กองทุนรวมจะได้รับผลประโยชน์หรือไม่?

การเป็นเจ้าของบัญชีกองทุนรวมสามารถอนุญาตให้ผู้รับผลประโยชน์ขึ้นอยู่กับวิธีการลงทะเบียนบัญชี ตัวอย่างเช่นกองทุนรวมมักมีการเสนอโดยแผนการเกษียณอายุเช่น 401 (k) หรือบัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRA) นอกจากนี้คุณยังสามารถเป็นเจ้าของบัญชีกองทุนรวมได้ด้วยการลงทะเบียนโอนเงิน (TOD) ที่อนุญาตให้ผู้รับผลประโยชน์ บัญชีเงินฝากออมทรัพย์ของวิทยาลัยหรือแผนการออมทรัพย์ 529 แห่งก็มีผลประโยชน์เช่นกัน

การเปิดบัญชีกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ

ในช่วงเวลาที่บัญชีเกษียณอายุถูกเปิดเช่นเมื่อลงทะเบียนในแผน 401 (k) ของนายจ้างใบสมัครจะเสร็จสมบูรณ์ นอกเหนือจากการกรอกชื่อที่อยู่และหมายเลขประกันสังคมมีช่องว่างในใบสมัครเพื่อตั้งชื่อผู้รับผลประโยชน์หลักและรอง นี่คือการตัดสินใจที่สำคัญเพราะในกรณีที่เจ้าของเสียชีวิตผู้รับผลประโยชน์จะได้รับเงินจากบัญชีนี้

การเปิดบัญชี Transfer-on-Death

บัญชีกองทุนรวมยังสามารถเปิดเป็นบัญชีที่เป็นรายบุคคลและเจ้าของสามารถตั้งชื่อผู้รับผลประโยชน์หนึ่งรายขึ้นไปโดยใช้การลงทะเบียน TOD เจ้าของยังคงควบคุมบัญชีในช่วงชีวิตของเขา ผู้ที่ได้รับผลประโยชน์ที่มีชื่อเหล่านี้จะได้รับบัญชีเมื่อผู้ที่เสียชีวิตเป็นเจ้าของ การถ่ายโอนสินทรัพย์จากบัญชี TOD ประเภทนี้หลีกเลี่ยงการภาคทัณฑ์

เปิดแผนออม 529

แผนการออมของวิทยาลัย 529 นั้นเป็นของเจ้าของบัญชีที่เลือกผู้รับผลประโยชน์ แผน 529 เป็นวิธีการลดหย่อนภาษีเพื่อประหยัดสำหรับวิทยาลัยหากมีการใช้เงินในบัญชีสำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่มีคุณสมบัติเหมาะสม เจ้าของควบคุมบัญชีและสามารถลงทุนในกองทุนรวมได้