ซื้อแบบฝึกหัดที่ปรึกษา? เคล็ดลับเหล่านี้จะช่วยให้คุณทำให้ถูกต้อง

โดยทั่วไปแล้วมีเหตุผลสองประการในการซื้อการให้คำปรึกษาทางการเงินตามที่ Michael Kitces ในบล็อก Eye View ของเขา Nerd“ การซื้อการวางแผนทางการเงินเป็นวิธีที่ดีในการเริ่มต้นเป็นผู้วางแผนทางการเงินหรือไม่” เหตุผลแรกคือการควบรวมกิจการ บริษัท อื่นเพื่อเพิ่มรายได้และขนาด โดยทั่วไปจะใช้กับการปฏิบัติหรือสถาบันขนาดใหญ่ เหตุผลที่สองคือนักวางแผนใหม่กังวลที่จะทำธุรกิจและทำงานและไม่ต้องการสร้างการฝึกฝนตั้งแต่ต้น การซื้อ บริษัท อาจพบได้บ่อยในหมู่ผู้เปลี่ยนอาชีพที่มีภาระผูกพันทางการเงินที่มีอยู่

ในทั้งสองกรณีมีหลักฐานว่าการรักษาลูกค้าและได้รับประโยชน์อย่างเต็มที่ในระหว่างและหลังจากการได้มานั้นยากที่จะทำสำเร็จ Jason Carroll ของ Live Oak Bank ในบทความข่าวการลงทุนอธิบายถึงข้อผิดพลาดทั่วไปที่เกิดขึ้นเมื่อได้รับการปฏิบัติที่ปรึกษาทางการเงิน เหล่านี้รวมถึงการเลิกจ้างพนักงานที่สำคัญลูกค้ามุ่งไปที่ประตูผู้ขายจะกลับไปทำข้อตกลงและผลประโยชน์ที่แท้จริงของการซื้อกิจการกลายเป็นไม่คุ้มกับราคา แคร์โรลล์ไปรายงานผลการสำรวจกลุ่ม Aite Consulting Group ประจำปี 2555 ซึ่งระบุว่า 33% ของที่ปรึกษาที่ซื้อการฝึกฝนที่ยอมรับยอมรับว่าพวกเขาเก็บรักษาไว้น้อยกว่า 50% ของฐานลูกค้าของผู้ขาย

ทำการตรวจสอบวัฒนธรรม

ทุกธุรกิจมีวัฒนธรรมค่านิยมรูปแบบการทำงานและกลยุทธ์ของตนเอง ผู้ที่ต้องการซื้อธุรกิจก็มีความคาดหวังของตัวเองว่า บริษัท ควรจัดการอย่างไรจึงมีความเป็นไปได้ที่จะเกิดความขัดแย้งก่อนที่จะเริ่มทำธุรกรรม

นอกจากความเป็นไปได้ของความขัดแย้งเนื่องจากปรัชญาการจัดการที่แตกต่างกันมีเชิงลบอื่น ๆ ที่มาพร้อมกับความคิดของการขาย การควบรวมและซื้อกิจการทำให้ลูกค้าและพนักงานที่มีอยู่กลัว พนักงานกลัวว่าพวกเขาจะตกงาน ลูกค้าที่เซ็นสัญญากับ บริษัท หนึ่งประสบกับความคิดที่ว่าบัญชีของพวกเขาถูกจัดการโดย บริษัท ที่พวกเขาไม่ได้เลือก

การสื่อสารที่ชัดเจนและความอดทนเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการจัดการกระบวนการนี้ ผู้ซื้อจะต้องพบกับผู้ขายและพนักงานเพื่อยืนยันความถูกต้องขององค์กรภายใน บริษัท ถัดไปผู้ซื้อจะต้องเข้าใจโปรโตคอลลูกค้าอย่างเต็มที่และประเมินกระบวนการที่มีอยู่ ทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องต้องเข้าใจว่าขั้นตอนการได้มานั้นเป็นอย่างไรและทุกอย่างดำเนินไปอย่างไร ความโปร่งใสจะลดความกลัวและความวิตกกังวลของพนักงานและลูกค้า หากวัฒนธรรมนั้นไม่เหมาะสมอย่ากลัวที่จะเดินจากไป

ตรวจสอบการเงินเสียงทั้งสองจบ

ผู้ขายและผู้ซื้อจะต้องอยู่ในสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง หากการซื้อนั้นเป็นการชำระหนี้โดยจะต้องมีกระแสเงินสดของ บริษัท เพียงพอที่จะชำระหนี้ ผู้ซื้อควรจ้างนักบัญชีเพื่อตรวจสอบหนังสือและมองหารายได้ที่ยั่งยืนรวมถึงธงสีแดง สถานการณ์สมมติคือกุญแจสำคัญ เมื่อซื้อกิจการให้พิจารณาข้อ จำกัด จำนวนลูกค้าที่สามารถสูญหายได้ในขณะที่ยังคงรักษาตัวทำละลายไว้ได้ ตัวอย่างเช่นหากดีลมีการสูญเสียลูกค้า 25% ของการฝึกหัดผู้ซื้อจะสามารถเห็นวิธีการชดเชยการสูญเสียรายได้ที่เกิดขึ้น

เมื่อตรวจสอบการเงินเรียนรู้และเข้าใจว่า บริษัท ทำเงินอย่างไร พวกเขาคิดค่าธรรมเนียมร้อยละจากสินทรัพย์ภายใต้การจัดการอัตรารายชั่วโมงหรือพวกเขาได้รับการชดเชยในรูปแบบค่าคอมมิชชั่น? ดูที่แนวโน้มการเติบโตของรายรับและค่าใช้จ่าย ศึกษาความยั่งยืนของกระแสรายได้ในปัจจุบัน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: เคล็ดลับยอดนิยมสำหรับการจัดทำแนวปฏิบัติในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ)

ตรวจสอบค่าใช้จ่ายใด ๆ และทั้งหมดอย่างรอบคอบ ถามตัวเองว่าพวกเขาดูสมเหตุสมผลหรือไม่และมีแนวโน้มว่าจะเพิ่มขึ้นหรือไม่ โครงสร้างค่าตอบแทนของ บริษัท ค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานมีแนวโน้มที่จะทรงตัวหรือเพิ่มขึ้นหรือไม่? เมื่อซื้อ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นเรื่องสำคัญมากที่จะต้องแน่ใจว่าการลงทุนจะคุ้มค่าโดยดูจากข้อมูลทางการเงินเช่นเดียวกับที่คุณซื้อหุ้นรายบุคคลหรือธุรกิจประเภทอื่น ๆ

สร้างแผนการเปลี่ยน

เมื่อคุณตัดสินใจว่าคุณต้องการซื้อแน่นอนตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารที่ได้รับการตรวจสอบโดยทนายความที่มีประสบการณ์ในการซื้อ เขียนความคาดหวังของแต่ละฝ่าย เกี่ยวข้องกับพนักงานและที่ปรึกษาอื่น ๆ ในขั้นตอนนี้เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขารู้สึกสบายใจกับองค์กรใหม่ รายการที่ต้องพิจารณาคือ; หน้าที่ของพนักงานที่กำหนดไว้อย่างชัดเจนแนวทางปฏิบัติทางธุรกิจที่ปรับปรุงใหม่และลำดับชั้นของพนักงาน เมื่อทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องทำงานร่วมกันคุณมีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนแปลงอย่างราบรื่น

หากผู้ขายออกจาก บริษัท เขาหรือเธอจะต้องให้คำแนะนำที่เหมาะสมแก่เจ้าของใหม่ให้กับลูกค้าที่มีอยู่แต่ละราย การรักษาลูกค้าเป็นกุญแจสำคัญในการรักษากระแสเงินสด เช่นเดียวกับพนักงานที่มีอยู่และที่ปรึกษาจะต้องเป็นส่วนหนึ่งของการอภิปรายการเปลี่ยนแปลงลูกค้าจะต้องรู้สึกมั่นใจว่าคุณภาพของบริการที่พวกเขาได้รับจะดำเนินการต่อหรือปรับปรุงภายใต้การจัดการใหม่ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขารู้สึกได้รับการดูแลและให้แน่ใจว่าพวกเขาได้รับแจ้งอย่างดี ขอให้ลูกค้าแบ่งปันคำถามหรือข้อสงสัยที่พวกเขาอาจมีเพื่อให้คุณสามารถหลีกเลี่ยงและลดการออกที่อาจเกิดขึ้น

บรรทัดล่าง

ในการทำให้การซื้อกิจการเป็นไปอย่างถูกต้องคุณต้องใช้เวลา อย่าเพิกเฉยธงสีแดงไม่ว่าจะเล็กเพียงใดก็ตาม ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณตรวจสอบข้อค้นพบและข้อสันนิษฐานของคุณอีกครั้งด้วยรายชื่อติดต่อที่น่าเชื่อถือ สุดท้ายอย่าลืมว่าคุณสามารถออกจากข้อตกลงและค้นหาธุรกิจอื่นได้เสมอหากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับการซื้อกิจการ