คำจำกัดความของ บริษัท นายหน้า

บริษัท นายหน้าคืออะไร

หน้าที่หลักของ บริษัท นายหน้าคือทำหน้าที่เป็นคนกลางที่เชื่อมโยงผู้ซื้อและผู้ขายเพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม โดยปกติแล้ว บริษัท นายหน้าจะได้รับค่าตอบแทนด้วยค่าคอมมิชชั่น (ทั้งค่าธรรมเนียมคงที่หรือร้อยละของจำนวนการทำธุรกรรม) เมื่อการทำธุรกรรมเสร็จสมบูรณ์ ตัวอย่างเช่นเมื่อมีการดำเนินการคำสั่งซื้อขายสำหรับหุ้นนักลงทุนจ่ายค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสำหรับความพยายามของ บริษัท หลักทรัพย์ในการทำการซื้อขายให้เสร็จสมบูรณ์

อุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ยังทำงานโดยใช้รูปแบบ บริษัท นายหน้าเนื่องจากเป็นเรื่องปกติที่นายหน้าอสังหาริมทรัพย์จะร่วมมือกันโดยแต่ละ บริษัท เป็นตัวแทนของฝ่ายหนึ่งในการทำธุรกรรมเพื่อขาย ในกรณีนี้ทั้งสอง บริษัท นายหน้าแบ่งค่านายหน้า

บริษัท นายหน้าอาจถูกเรียกว่า บริษัท นายหน้าหรือเพียงแค่นายหน้า

โบรกเกอร์อาจทำงานให้กับ บริษัท นายหน้าหรือดำเนินการในฐานะตัวแทนอิสระ

การทำความเข้าใจ บริษัท นายหน้า

ในตลาดที่สมบูรณ์แบบที่ทุกคนมีข้อมูลครบถ้วนและสามารถดำเนินการได้อย่างรวดเร็วและถูกต้องกับข้อมูลนั้นจะไม่มีความจำเป็นสำหรับ บริษัท นายหน้า อย่างไรก็ตามในความเป็นจริงมีข้อมูลที่สมบูรณ์แบบความทึบและความรู้ไม่สมมาตรน้อยกว่า เป็นผลให้ผู้ซื้อไม่เคยรู้ว่าใครเป็นผู้ขายและที่เสนอราคาที่ดีที่สุด ผู้ขายก็อยู่ในตำแหน่งเดียวกัน บริษัท นายหน้ามีอยู่เพื่อช่วยให้ลูกค้าของพวกเขาตรงกับอีกด้านหนึ่งของการค้านำผู้ซื้อและผู้ขายเข้าด้วยกันในราคาที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้สำหรับแต่ละคนและแยกค่าคอมมิชชั่นสำหรับบริการของพวกเขา

ในตลาดการเงิน บริษัท นายหน้าประเภทต่าง ๆ นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลาย นี่คือคำอธิบายสั้น ๆ ของสามประเภทหลักเริ่มต้นด้วยตัวเลือกที่แพงที่สุด เราจะไปลงรายละเอียดเพิ่มเติมในแต่ละด้านล่าง

• นายหน้าซื้อขายบริการเต็มรูปแบบ: บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เต็มรูปแบบให้บริการที่ปรึกษาทางการเงินมืออาชีพที่จัดการการตัดสินใจลงทุนทั้งหมดและให้คำแนะนำและการสนับสนุนอย่างต่อเนื่อง โบรกเกอร์ดังกล่าวที่มีบริการระบบสัมผัสสูงเป็นตัวเลือกที่แพงที่สุด โบรกเกอร์ลดราคา: โบรกเกอร์ลดราคาเคยเป็นกิจการอิฐและปูน แต่ตอนนี้ส่วนใหญ่มักจะเป็นแพลตฟอร์มออนไลน์ที่อนุญาตให้นักลงทุนที่ทำมันด้วยตัวเอง เมื่อเร็ว ๆ นี้มีการผลักดันค่าคอมมิชชั่นการซื้อขายเป็นศูนย์สำหรับอีทีเอฟหรือแม้แต่ผลิตภัณฑ์ทั้งหมดในแพลตฟอร์มออนไลน์ที่ควบคุมตนเองได้หลายแห่ง บริษัท นายหน้าเหล่านี้อาจมีค่าธรรมเนียมค่อนข้างต่ำสำหรับการซื้อขายในโทรทัศน์อินเทอร์เน็ตและโฆษณาทางวิทยุ Robo-advisors: แพลตฟอร์มที่ปรึกษาการลงทุนอัตโนมัติหรือ robo-advisors เป็นรูปแบบที่ค่อนข้างใหม่ของที่ปรึกษาทางการเงินดิจิตอลที่ให้บริการการจัดการการลงทุนดำเนินการโดยอัลกอริทึมที่มีการแทรกแซงของมนุษย์น้อยที่สุดในราคาที่ต่ำมาก ที่ปรึกษาโบ้ยหลายคนเสนอค่าคอมมิชชั่นหรือค่าธรรมเนียมเป็นศูนย์และคุณสามารถเริ่มต้นด้วยเพียงแค่ $ 5 ในหลาย ๆ กรณี

นักลงทุนมีตัวเลือกมากมายเมื่อเลือก บริษัท นายหน้า ประเภทของบริการที่บุคคลต้องการนั้นขึ้นอยู่กับระดับของความรู้ทางการตลาดความซับซ้อนความทนทานต่อความเสี่ยงและความสะดวกสบายในการเชื่อใจผู้อื่นในการจัดการเงินของพวกเขา

ค่าคอมมิชชั่นนายหน้าซื้อขายเซาะผลตอบแทนเมื่อเวลาผ่านไปดังนั้นนักลงทุนควรเลือก บริษัท ที่ให้ค่าธรรมเนียมที่ประหยัดที่สุดสำหรับการให้บริการ ก่อนที่จะเปิดบัญชีการลงทุนลูกค้าควรเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมผลิตภัณฑ์ผลประโยชน์การบริการลูกค้าชื่อเสียงและคุณภาพของการให้บริการ

ประเด็นที่สำคัญ

• บริษัท นายหน้าส่วนใหญ่ทำหน้าที่เป็นคนกลางในการเชื่อมต่อผู้ซื้อและผู้ขายเพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม บริษัท นายหน้ามักจะได้รับหนึ่งในสองประเภทของค่าคอมมิชชั่น: ค่าธรรมเนียมคงที่หรือร้อยละของจำนวนการทำธุรกรรม บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มีหลายประเภท ของผลิตภัณฑ์และบริการในช่วงของต้นทุนและค่าธรรมเนียม

ประเภทของโบรคเกอร์

จำนวนเงินที่คุณจะจ่ายขึ้นอยู่กับระดับของบริการที่คุณได้รับการปรับให้เป็นส่วนตัวและว่าเกี่ยวข้องกับมนุษย์มากกว่าอัลกอริทึมของคอมพิวเตอร์หรือไม่

นายหน้าบริการเต็มรูปแบบ

นายหน้าซื้อขายบริการเต็มรูปแบบหรือที่เรียกว่านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลายรวมถึงการจัดการการเงินการวางแผนอสังหาริมทรัพย์คำแนะนำด้านภาษีและการให้คำปรึกษาทางการเงิน

บริษัท นายหน้าที่ให้บริการเต็มรูปแบบบาง บริษัท ยังเสนอบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลดและแพลตฟอร์มที่ปรึกษาโบ ความแตกต่างคือความกว้างของบริการและค่าใช้จ่าย

บริษัท เหล่านี้ยังเสนอราคาหุ้นล่าสุดการวิจัยเกี่ยวกับภาวะเศรษฐกิจและการวิเคราะห์ตลาด โบรกเกอร์มืออาชีพที่ผ่านการฝึกอบรมและมีความเชี่ยวชาญสูงและที่ปรึกษาทางการเงินทำงานที่ บริษัท เหล่านี้และอาจสร้างความสัมพันธ์ส่วนตัวกับลูกค้าของพวกเขา บริษัท นายหน้าแบบดั้งเดิมที่ให้บริการเต็มรูปแบบบางแห่งยังเสนอบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลดหรือแพลตฟอร์มที่ปรึกษาโบ

นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมคิดค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่นหรือทั้งสอง สำหรับคำสั่งซื้อหุ้นปกติโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบอาจคิดค่าใช้จ่ายสูงถึง $ 10 ถึง $ 20 ต่อการค้า แต่ที่ปรึกษาหลายคนกำลังเปลี่ยนไปใช้รูปแบบธุรกิจแบบห่อค่าธรรมเนียมซึ่งการซื้อขายและคำแนะนำทั้งหมดจะอยู่ภายใต้ค่าธรรมเนียมรายปี ถึง 2% ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) โบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบจำนวนมากแสวงหาลูกค้าที่ร่ำรวยและสร้างยอดคงเหลือในบัญชีขั้นต่ำที่จำเป็นในการรับบริการของพวกเขามักจะเริ่มต้นที่ตัวเลขหกหลักขึ้นไป

ส่วนลดค่านายหน้า

ตัวแทนนายหน้าส่วนลดจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมน้อยกว่านายหน้าซื้อขายแบบเดิม แต่อาจให้บริการและผลิตภัณฑ์ที่ครอบคลุมน้อยลงและขาดความสัมพันธ์ส่วนตัวที่พบกับที่ปรึกษาบริการเต็มรูปแบบ ความลึกและคุณภาพของคำแนะนำของโบรกเกอร์ส่วนลดมักขึ้นอยู่กับขนาดของบัญชีนักลงทุน

บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบหลายแห่งเสนอแขนนายหน้าส่วนลดราคาต่ำเช่นกัน บริษัท ประเภทนี้สามารถคิดค่าคอมมิชชั่นที่ต่ำกว่าได้โดยให้ลูกค้าทำการวิจัยและการค้าของตนเองผ่านระบบการซื้อขายแบบคอมพิวเตอร์ทั้งบนเว็บหรือผ่านแอพมือถือ

นายหน้าส่วนลดครั้งแรกมักจะนำมาประกอบกับ Charles Schwab ในปี 1970 และ 1980 ตั้งแต่การถือกำเนิดของการซื้อขายออนไลน์ในช่วงปลายปี 1990 ค่าคอมมิชชั่นสำหรับโบรกเกอร์ส่วนลดลดลงอย่างมากซึ่งตอนนี้พวกเขาเฉลี่ยประมาณ $ 4 ถึง $ 5 ต่อการค้า วันนี้โบรกเกอร์ส่วนลดส่วนใหญ่เป็นโบรกเกอร์ออนไลน์เช่นกัน แนวโน้มล่าสุดคือการซื้อขาย ETF ที่ดำเนินการผ่านโบรกเกอร์ออนไลน์เพื่อดำเนินการเป็นศูนย์ค่านายหน้า นายหน้าซื้อขายออนไลน์อื่น ๆ เช่น Robinhood ซึ่งเสนอการเข้าถึงผ่านแอพมือถือเท่านั้นจะเป็นผู้บุกเบิกการจ่ายค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อขายทั้งหมด

Robo-ที่ปรึกษา

robo-advisors เป็นระดับของแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์แบบดิจิทัลเท่านั้นที่ใช้อัลกอริทึมในการใช้กลยุทธ์การซื้อขายในนามของลูกค้าในลักษณะอัตโนมัติ robo-advisors ส่วนใหญ่สมัครรับกลยุทธ์ดัชนีแบบพาสซีฟระยะยาวที่เป็นไปตามกฎของทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่ (MPT) แม้ว่าผู้ให้คำปรึกษา robo หลายรายจะอนุญาตให้ลูกค้าปรับเปลี่ยนกลยุทธ์การลงทุนของพวกเขาได้หากต้องการการจัดการที่กระตือรือร้นมากขึ้น

เสน่ห์ของ robo-advisors ไม่เพียง แต่เป็นระบบอัตโนมัติ แต่ยังมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำมากและยอดคงเหลือในบัญชีต่ำที่จำเป็นในการเริ่มต้น ในหลายกรณีผู้ให้คำปรึกษาด้านการจ่ายเงินจริงไม่มีการคิดค่าธรรมเนียมรายปีค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่นเป็นศูนย์และคุณสามารถเริ่มต้นด้วยเงินเพียงไม่กี่ดอลลาร์

โรโบที่ปรึกษาบางคนเริ่มจ้างที่ปรึกษามนุษย์ซึ่งลูกค้าสามารถปรึกษาได้ แต่ที่ปรึกษาเหล่านี้มักจะไม่สามารถเปลี่ยนการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอที่แนะนำที่สร้างโดยอัลกอริทึมของพวกเขา นอกจากนี้การเข้าถึงที่ปรึกษาจะมาพร้อมกับค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นโดยทั่วไป 0.25% ถึง 0.50% ของ AUM ต่อปีซึ่งยังคงน้อยกว่าโบรกเกอร์แบบดั้งเดิม

นายหน้าอิสระกับเชลย

สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่านายหน้าของคุณเป็นพันธมิตรเฉพาะกับบาง บริษัท หรือสามารถขายตัวเลือกที่หลากหลายให้คุณได้ คุณควรทราบด้วยว่าพวกเขามีมาตรฐานความไว้วางใจหรือมาตรฐานที่เหมาะสมหรือไม่

นายหน้าอิสระ

นายหน้าอิสระไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องกับ บริษัท กองทุนรวมใด ๆ แต่ทำหน้าที่คล้ายกับ บริษัท หลักทรัพย์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบ โดยทั่วไปแล้วโบรกเกอร์เหล่านี้สามารถแนะนำและขายผลิตภัณฑ์ของลูกค้าที่มีแนวโน้มที่จะเป็นประโยชน์สูงสุดของพวกเขาเพราะพวกเขาไม่ได้ผูกติดอยู่กับ บริษัท ใด บริษัท หนึ่ง ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIAs) เป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่พบได้บ่อยที่สุดในปัจจุบัน พวกเขาจะต้องยึดมั่นในมาตรฐานความไว้วางใจซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะต้องแนะนำการลงทุนที่ดีที่สุดเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า - ไม่ใช่ของพวกเขาเอง (หมายถึงกองทุนที่มีค่าคอมมิชชั่นที่ดีเป็นพิเศษสำหรับนายหน้าซื้อขายที่ขายมัน) เป็นการดีที่สุดที่จะเลือกที่ปรึกษาที่รักษามาตรฐานความไว้วางใจและไม่ใช่มาตรฐานความเหมาะสมที่น้อยกว่า

การเป็นนายหน้าซื้อขายเชลย

Captive brokerages นั้นเป็นพันธมิตรกับกองทุนรวมหรือ บริษัท ประกันภัยโดยเฉพาะและมีการทำสัญญากับผู้ให้บริการเฉพาะเพื่อขายผลิตภัณฑ์ของตนเท่านั้น โบรกเกอร์เหล่านี้ใช้เพื่อแนะนำและขายผลิตภัณฑ์ต่าง ๆ ที่ บริษัท ร่วมหรือ บริษัท ประกันภัยเป็นเจ้าของ ผลิตภัณฑ์ดังกล่าวอาจไม่อยู่ในความสนใจที่ดีที่สุดของลูกค้าเมื่อเทียบกับตัวเลือกอื่น ๆ