คณะกรรมการ Basel เกี่ยวกับการกำกับดูแลการธนาคารคืออะไร?
คณะกรรมการบาเซิลด้านการกำกับดูแลการธนาคาร (BCBS) เป็นคณะกรรมการระหว่างประเทศที่จัดตั้งขึ้นเพื่อพัฒนามาตรฐานการกำกับดูแลการธนาคาร ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2562 ประกอบด้วยธนาคารกลางและหน่วยงานกำกับดูแลธนาคารอื่น ๆ จาก 28 เขตอำนาจศาล มีสมาชิก 45 คน
ก่อตั้งขึ้นโดยไม่มีสนธิสัญญาก่อตั้ง BCBS ไม่ใช่องค์กรพหุภาคี แต่คณะกรรมการ Basel ในการกำกับดูแลการธนาคารพยายามที่จะให้ฟอรั่มที่หน่วยงานกำกับดูแลการธนาคารและหน่วยงานกำกับดูแลสามารถร่วมมือกันเพื่อยกระดับคุณภาพของการกำกับดูแลการธนาคารทั่วโลกและปรับปรุงความเข้าใจในประเด็นสำคัญใน BCBS ก่อตั้งขึ้นเพื่อแก้ไขปัญหาที่นำเสนอโดยโลกาภิวัตน์ของตลาดการเงินและการธนาคารในยุคที่กฎระเบียบของธนาคารส่วนใหญ่ยังคงอยู่ภายใต้ขอบเขตของหน่วยงานกำกับดูแลระดับชาติ ในขั้นต้น BCBS จะทำหน้าที่เพื่อช่วยเหลือหน่วยงานกำกับดูแลด้านการธนาคารและตลาดการเงินแห่งชาติมุ่งสู่แนวทางที่เป็นสากลมากขึ้นในการแก้ไขปัญหาด้านกฎระเบียบ
ประเด็นที่สำคัญ
- คณะกรรมการบาเซิลทำขึ้นจากธนาคารกลางจาก 28 เขตอำนาจศาลมีสมาชิก 45 คนของคณะกรรมการบาเซิลด้านการกำกับดูแลการธนาคาร BCBS มีคำแนะนำนโยบายที่มีอิทธิพลซึ่งเป็นที่รู้จักในชื่อบาเซิล
วิธีการที่คณะกรรมการ Basel ในการกำกับดูแลการธนาคารทำงาน
คณะกรรมการบาเซิลด้านการกำกับดูแลการธนาคารก่อตั้งขึ้นในปี 2517 โดยนายธนาคารกลางจากประเทศ G10 ซึ่งขณะนั้นกำลังทำงานเพื่อสร้างโครงสร้างทางการเงินระหว่างประเทศใหม่เพื่อแทนที่ระบบ Bretton Woods ที่ยุบตัวล่าสุด คณะกรรมการดังกล่าวมีสำนักงานใหญ่อยู่ในสำนักงานของธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) ในบาเซิลประเทศสวิตเซอร์แลนด์ ประเทศสมาชิกประกอบด้วยออสเตรเลียอาร์เจนตินาเบลเยียมแคนาดาบราซิลจีนฝรั่งเศสฮ่องกงอิตาลีเยอรมนีอินโดนีเซียอินเดียเกาหลีสหรัฐอเมริกาสหราชอาณาจักรลักเซมเบิร์กญี่ปุ่นเม็กซิโกรัสเซียซาอุดีอาระเบียสวิตเซอร์แลนด์, สวีเดน, เนเธอร์แลนด์, สิงคโปร์, แอฟริกาใต้, ตุรกีและสเปน
ข้อตกลงบาเซิล
BCBS ได้พัฒนาชุดของคำแนะนำนโยบายที่มีอิทธิพลอย่างมากที่รู้จักในชื่อ Basel Accords สิ่งเหล่านี้ไม่มีผลผูกพันและต้องได้รับการรับรองจากผู้กำหนดนโยบายระดับชาติเพื่อบังคับใช้ แต่โดยทั่วไปแล้วพวกเขาได้สร้างพื้นฐานของความต้องการเงินทุนของธนาคารในประเทศต่างๆ
Basel Accords ครั้งแรกหรือ Basel I ได้รับการสรุปในปี 1988 และดำเนินการในประเทศ G10 อย่างน้อยในระดับ 2535 โดยได้พัฒนาวิธีการประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตของธนาคารตามสินทรัพย์ถ่วงน้ำหนักและเผยแพร่ความต้องการเงินทุนขั้นต่ำ เพื่อให้ธนาคารเป็นตัวทำละลายในช่วงเวลาที่มีความเครียดทางการเงิน
Basel I ตามด้วย Basel II ในปี 2004 ซึ่งอยู่ในระหว่างการดำเนินการเมื่อเกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินปี 2008
Basel III พยายามที่จะแก้ไขการคำนวณความเสี่ยงที่เชื่อว่ามีส่วนทำให้เกิดวิกฤตโดยกำหนดให้ธนาคารต้องถือครองสินทรัพย์ของพวกเขาในสัดส่วนที่สูงขึ้นในรูปแบบที่เป็นของเหลวมากขึ้นและใช้เงินทุนโดยใช้ตราสารทุนมากกว่าหนี้สิน เริ่มแรกได้มีการตกลงกันในปี 2554 และมีกำหนดจะดำเนินการภายในปี 2558 แต่ ณ เดือนธันวาคม 2560 การเจรจายังคงดำเนินต่อไปในหลายประเด็น หนึ่งในนั้นคือขอบเขตที่การประเมินความเสี่ยงของสินทรัพย์ของธนาคารเองอาจแตกต่างจากหน่วยงานกำกับดูแล ฝรั่งเศสและเยอรมนีต้องการพื้นที่ "เอาท์พุท" ที่ต่ำกว่าซึ่งจะทนต่อความแตกต่างที่มากขึ้นระหว่างการประเมินความเสี่ยงของธนาคารและหน่วยงานกำกับดูแล สหรัฐฯต้องการให้ชั้นสูงขึ้น
