สารบัญ
- BGSTX
- FBALX
- เปรียบเทียบ VGSTX และ FBALX
กองทุนที่มีความสมดุลเป็นกองทุนรวมที่ประกอบด้วยองค์ประกอบหุ้นองค์ประกอบตราสารหนี้และบางครั้งก็เป็นองค์ประกอบตลาดเงินในพอร์ตเดียว โดยทั่วไปกองทุนเหล่านี้จะมีส่วนผสมของหุ้นและพันธบัตรค่อนข้างคงที่ การถือครองของพวกเขามีความสมดุลระหว่างตราสารทุนและตราสารหนี้โดยมีวัตถุประสงค์ระหว่างการเติบโตและรายได้ ดังนั้นชื่อของพวกเขา "สมดุล"
กองทุนที่มีความสมดุลนั้นมุ่งเน้นไปที่นักลงทุนที่กำลังมองหาส่วนผสมของความปลอดภัยรายได้และการแข็งค่าของเงินทุนเล็กน้อยพร้อมกับการเติบโตและมูลค่า นักลงทุนที่มองหาการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์อาจพบว่ากองทุนเหล่านี้น่าสนใจเพราะมีความสมดุลระหว่างการแข็งค่าของเงินทุนระยะยาว นอกจากนี้โดยการให้รายได้ผ่านตราสารที่จ่ายเงินปันผลและตราสารหนี้การลงทุนเหล่านี้มักจะมีความผันผวนต่ำกว่ากลยุทธ์การเติบโตที่บริสุทธิ์
มีกองทุนรวมหลายร้อยแห่งที่เหมาะสมกับหมวดหมู่มูลค่าและการเติบโตแบบผสมนี้ ในขณะที่กองทุนเหล่านี้จำนวนมากมีโปรไฟล์ที่คล้ายกัน แต่มีบางอย่างที่โดดเด่นสำหรับอายุยืนและความสม่ำเสมอของผลตอบแทน กองทุนที่ดีที่สุดในกลุ่มนี้ยังมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำทีมบริหารคุณภาพและการหมุนเวียนของสินทรัพย์ที่ จำกัด ต่อไปนี้เป็นการวิเคราะห์กองทุนที่น่าดึงดูดสองแห่งในหมวดหมู่นี้ที่มีประวัติที่ยาวนานและประสบความสำเร็จ
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนที่สมดุลช่วยให้นักลงทุนได้รับการจัดสรรในพอร์ตการเติบโตและหุ้นที่มีมูลค่ารวมถึงองค์ประกอบของพันธบัตรการผสมนี้จะช่วยลดความเสี่ยงและการกระจายความเสี่ยงที่มากขึ้นซึ่งเป็นที่ต้องการของนักลงทุนจำนวนมาก ที่นักลงทุนสามารถเลือกได้
กองหุ้น STAR นักลงทุน (VGSTX)
Vanguard STAR Investor Shares ("VGSTX") เป็นส่วนหนึ่งของหมวดการจัดสรรในระดับปานกลางของตระกูลกองทุน Vanguard กองทุนเริ่มซื้อขายในวันที่ 29 มีนาคม 2528 และได้รับการจัดอันดับดาวสี่ดาวจาก Morningstar ในกรอบเวลาสามห้าและ 10 ปี VGSTX มีโครงสร้างเป็นกองทุนรวมซึ่งหมายความว่าจะลงทุนในกองทุนรวม Vanguard อื่น ๆ มันค้นหาวิธีการที่หลากหลายในการลงทุนและจัดสรร 60 ถึง 70% ของสินทรัพย์ให้กับกองทุนรวมที่ลงทุนในตราสารทุน 20 ถึง 30% ของสินทรัพย์ในกองทุนเพื่อการลงทุนในพันธบัตรและ 10 ถึง 20% สำหรับกองทุนที่ลงทุนในระยะสั้น ระยะยาวตราสารหนี้ VGSTX มีการลงทุนขั้นต่ำที่กำหนดขั้นต่ำ $ 1, 000 และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ 0.31% กองทุนสร้างผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยในช่วงเวลาที่หลากหลาย
นักลงทุนสามปีที่ได้รับผลตอบแทนอยู่ในอันดับที่ 27 ที่ดีที่สุดในบรรดากองทุน 861 กองทุนในช่วงเวลานี้ขณะที่กองทุนอันดับที่ 25 ในช่วงเวลาห้าปีในหมู่กองทุน 745 กองทุนที่รวมอยู่ในกลุ่มเดียวกัน ผลตอบแทน 10 ปีของกองทุนอยู่ในอันดับที่ 22 ในบรรดา 500 กองทุนในประเภทกองทุน VGSTX ได้รับการจัดอันดับโดย Morningstar ว่ามีความเสี่ยงโดยเฉลี่ยสำหรับประเภทของมันในช่วงเวลาสามปีห้าสิบปีและ 10 ปี VGSTX บริหารงานโดย William Coleman ผู้เข้าร่วม Vanguard ในปี 2549 และเริ่มจัดการกองทุนในปี 2556 เนื่องจากกองทุนได้จัดสรรสินทรัพย์ให้กองทุนรวม Vanguard อื่น ๆ นักลงทุนจะได้รับประโยชน์จากการกระจายความเสี่ยงของผู้จัดการหลายคนด้วยกลยุทธ์ที่แตกต่างกัน
กองทุนสมดุล Fidelity (FBALX)
Fidelity Balanced Fund ("FBALX") อยู่ในหมวดการจัดสรรปานกลางของตระกูล Fidelity Fund กองทุนได้รับการจัดอันดับดาวห้าดาวในช่วงเวลาสามปีและการจัดอันดับสี่ดาวในกรอบเวลาห้าและ 10 ปี กลยุทธ์คือการกำหนดเป้าหมายรายได้และกำไรจากการลงทุนขณะที่รับความเสี่ยงปานกลาง FBALX ลงทุนประมาณ 60% ของสินทรัพย์ในตราสารทุนและส่วนที่เหลือในตราสารหนี้รวมถึงตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูง กองทุนจัดสรรอย่างน้อย 25% ของสินทรัพย์รวมให้แก่ผู้บริหารระดับสูงของตราสารหนี้รวมถึงหุ้นบุริมสิทธิ์ FBALX ซึ่งเริ่มซื้อขายในวันที่ 6 พ.ย. 2529 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายประจำปี 0.53% และการลงทุนขั้นต่ำขั้นต้น 2, 500 ดอลลาร์ เช่นเดียวกับ VGSTX มันทำงานได้ดีมากในหลาย ๆ กรอบเวลาที่สัมพันธ์กับกลุ่มเพื่อน
ผลตอบแทนสามปีของกองทุนอยู่ในอันดับที่หกที่ดีที่สุดในบรรดากองทุน 861 กองทุนในช่วงเวลานี้ ผลการดำเนินงานห้าปีของ บริษัท อยู่ในอันดับที่เก้าในบรรดากองทุน 745 กองทุน กองทุนได้รับผลตอบแทนสูงสุด 10 ปีที่ 17 จาก 500 กองทุนที่อยู่ในประเภทของกองทุน โทเบียสเวลโล่เป็นผู้จัดการฝ่ายกองทุนตั้งแต่วันที่ 14 พฤศจิกายน 2554
เปรียบเทียบ VGSTX และ FBALX
เช่นเดียวกับการลงทุนดัชนีส่วนใหญ่กองทุนการจัดสรรในระดับปานกลางเหมาะสำหรับนักลงทุนระยะยาวซื้อและถือ กองทุนการจัดสรรแบบปานกลางช่วยให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากการเติบโตและการลงทุนที่คุ้มค่าโดยไม่ต้องใช้เวลาในการทำธุรกิจ ทั้ง VGSTX และ FBALX เป็นโอกาสที่น่าสนใจในประเภทนี้และมีจุดแข็งที่แตกต่างกัน เนื่องจาก VGSTX เป็นกองทุนรวมนักลงทุนจึงได้รับผลประโยชน์ที่หลากหลายจากรูปแบบการจัดการที่แตกต่างกันซึ่ง FBALX ไม่ได้เสนอให้ นอกจากนี้ VGSTX มีค่าธรรมเนียมต่ำกว่า FBALX อย่างไรก็ตาม FBALX ทำงานได้ดีกว่า VGSTX เล็กน้อยในช่วงเวลาระหว่างกลางและอีกต่อไป กองทุนทั้งสองนี้มีกลยุทธ์การจัดสรรที่คล้ายกันซึ่งทำให้การตัดสินใจระหว่างกันนั้นใกล้เคียงกันมาก
