ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีสำหรับการลงทุนระยะยาวในภาคอสังหาริมทรัพย์

ผลตอบแทนประจำปีเฉลี่ยในการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ระยะยาวแตกต่างกันไปตามพื้นที่ของความเข้มข้นในภาค ผลตอบแทนเฉลี่ย 20 ปีในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์มีแนวโน้มสูงกว่าดัชนี S&P 500 เล็กน้อยซึ่งวิ่งที่ระดับ 9.5% การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยและที่หลากหลายทำได้ดีขึ้นเล็กน้อยโดยเฉลี่ย 10.6% การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เชื่อมั่น (REITS) มีประสิทธิภาพดีที่สุดโดยให้ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 11.8%

ดัชนี S&P 500

ผลตอบแทนประจำปีของดัชนี S&P 500 โดยเฉลี่ยในช่วง 20 ปีที่ผ่านมาอยู่ที่ประมาณ 8.6% จากการวัดใด ๆ ภาคอสังหาริมทรัพย์มีผลประกอบการที่ดีกว่าตลาดโดยรวมแม้จะมีการลดลงอย่างรุนแรงของราคาที่อยู่อาศัยในช่วงวิกฤตการเงินปี 2008

ภาคอสังหาริมทรัพย์แบ่งออกเป็นสองประเภทหลัก: อสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยและเชิงพาณิชย์ ภายในทั้งสองประเภทมีโอกาสมากมายและหลากหลายสำหรับนักลงทุนเช่นที่ดินที่อยู่อาศัยส่วนบุคคลอาคารอพาร์ตเมนต์และอาคารสำนักงานพาณิชย์ขนาดใหญ่หรือศูนย์การค้า ผู้ลงทุนสามารถเลือกลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยหรือเพื่อการค้าหรือลงทุนในหุ้นหรือพันธบัตรของ บริษัท อสังหาริมทรัพย์ นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่ติดตามภาคอสังหาริมทรัพย์

การเปลี่ยน

วิธีหนึ่งที่นักลงทุนสามารถรับการกระจายการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้อย่างง่ายดายคือการลงทุนในหนึ่งในเครื่องมือการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดคือ REITS REITS เป็นหลักทรัพย์ที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนเช่นเดียวกับหุ้นทั่วไป REITs อาจลงทุนในอสังหาริมทรัพย์อสังหาริมทรัพย์หรือ บริษัท จัดการอสังหาริมทรัพย์การจำนองหรือการรวมกันของสิ่งเหล่านี้ พวกเขาถูกควบคุมเป็นพิเศษและเสนอสิทธิประโยชน์ทางภาษีและข้อได้เปรียบการลงทุนเช่นแผนการลงทุนใหม่เงินปันผล REITs สร้างชื่อเสียงในการเสนอสภาพคล่องของนักลงทุนการกระจายการลงทุนและผลตอบแทนการลงทุนโดยรวมที่ดี

ผู้ลงทุนสามารถลงทุนโดยตรงโดยการซื้อหุ้นของ REIT หรือเข้าถึงผ่านกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์หรือกองทุน ETF ที่มีพอร์ตหลักของ REIT

ที่ปรึกษา Insight

Mark Struthers, CFA, CFP®

Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN

แม้ว่ามันจะเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอได้ แต่ผลตอบแทนจากการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์อาจไม่ใช่สิ่งที่คุณคิด ในกรณีส่วนใหญ่ที่บ้านหลักของคุณคุณจะโชคดีที่จะก้าวตามเงินเฟ้อการวิจัยแสดงให้เห็น ฉันจะเสนอคำเตือน เราอยู่ในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราต่ำมาเป็นเวลานาน อสังหาริมทรัพย์มักจะจ่ายเงินปันผลสูง หากผลตอบแทนมาจากกระแสเงินสดสูงกว่าปกติหากอัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นค่าอาจลดลง

การลงทุนใน REITs เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการได้สัมผัสกับอสังหาริมทรัพย์เพียงแค่รู้ว่าคุณกำลังซื้ออะไร REIT ในการจัดหานักลงทุนเอกชนนั้นมีค่าธรรมเนียมและความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ทำความเข้าใจกับสิ่งที่คุณกำลังซื้อด้วย REIT ที่ซื้อขายโดยสาธารณะเช่นกัน ตัวอย่างเช่นพวกเขาเป็นเจ้าของคุณสมบัติห้างสรรพสินค้าจำนวนมากที่กำลังเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงทางโลกเมื่อมีผู้คนจำนวนมากซื้อสินค้าออนไลน์