กองทุนอเมริกันกับกลุ่มแวนการ์ด: ภาพรวม
กองทุนอเมริกันและกลุ่มแวนการ์ดเป็นสองผู้จัดการกองทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลก ทั้งสอง บริษัท มีความภาคภูมิใจในการวิจัยและมุ่งเน้นลูกค้าแม้ว่าพวกเขาจะมีวิธีการด้านการตลาดกองทุนตรงกันข้ามในขณะที่ให้ผลตอบแทนที่ดี การเปรียบเทียบผลตอบแทนทั้งหมดขึ้นอยู่กับมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) ของกองทุนแต่ละแห่ง ณ วันที่ 10 มีนาคม 2562
ประเด็นที่สำคัญ
- American Funds และ The Vanguard Group เป็นตระกูลกองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดสองแห่งในโลกกองทุนอเมริกันเรียกเก็บเงินโหลดหน้าและโหลดแบ็คเอนด์และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูง กองทุนของ Vanguard นั้นไม่โหลดและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำผลิตภัณฑ์กองทุนของอเมริกันได้รับการจัดการอย่างแข็งขันโดยผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ กองทุนแนวหน้าได้รับการจัดการอย่างอดทน
กองทุนอเมริกัน
กองทุนอเมริกันเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มทุนส่วนตัวซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2474 ในลอสแองเจลิสแคปิตอลกรุ๊ปเป็นผู้จัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดอันดับหนึ่งของประเทศโดยมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) มูลค่า 1.87 ล้านล้านดอลลาร์ กองทุนเสนอทางเลือกในส่วนของรายได้ตราสารทุนการจัดสรรสินทรัพย์และประเภทของกองทุนตราสารหนี้ กองทุนการจัดสรรสินทรัพย์ที่กำหนดเป้าหมายไปยังปีเกษียณอายุที่เฉพาะเจาะจงเป็นหนึ่งในความเชี่ยวชาญที่ได้รับความนิยมสูงของ บริษัท กองทุนมีการจัดการอย่างแข็งขันโดยผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอที่ให้ความสำคัญกับมูลค่าและทำให้อัตราการหมุนเวียนต่ำ
กองทุนอเมริกันไม่ได้โฆษณา มันทำการตลาดกองทุนโดยการชดเชยโบรกเกอร์ดั้งเดิมและที่ปรึกษาทางการเงินด้วยค่าคอมมิชชั่น ในการชำระค่าคอมมิชชั่นเหล่านี้กองทุนจะเรียกเก็บเงินจากการโหลดแบบ Front-end, การโหลดแบบ Back-end และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น หุ้นคลาส A มีโหลดหน้าสูงสุดสูงสุด 5.75 เปอร์เซ็นต์ซึ่งช่วยลดผลตอบแทนห้าปีอย่างน้อย 1 เปอร์เซ็นต์ต่อปี
กองทุนแนวหน้า
Vanguard Funds เป็นแผนกหนึ่งของ The Vanguard Group Vanguard ซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2518 ตั้งอยู่ที่ Valley Forge, PA และเป็นผู้บริหารสินทรัพย์ที่ใหญ่เป็นอันดับสองของประเทศด้วยมูลค่ากว่า 5.3 ล้านล้านดอลลาร์ใน AUM ณ เดือนมีนาคม 2562 โครงสร้างที่เป็นเอกลักษณ์ของ บริษัท ทำให้ผู้ถือหุ้นของกองทุนรวมเป็นเจ้าของจริง ของ บริษัท.
Vanguard Group ผ่านผลกำไรที่เป็นไปได้ทั้งหมดกลับคืนสู่กองทุนในรูปแบบของค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์ที่ต่ำกว่าซึ่งทำให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดในอุตสาหกรรมกองทุนรวม
Vanguard เสนอเงินทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียวกันกับ American Funds กองทุนรวมของกองหน้าทั้งหมดไม่มีการโหลดและไม่มีค่าธรรมเนียม 12b-1 บริษัท โฆษณาบางอย่าง แต่ไม่จ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับโบรกเกอร์หรือที่ปรึกษาทางการเงินที่แนะนำกองทุน ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอของมันใช้วิธีการเรื่อย ๆ ในการจัดการการลงทุน กองทุนหลายแห่งออกแบบมาเพื่อติดตามดัชนีตลาดเฉพาะโดยตรง
กองทุนอเมริกันเทียบกับกลุ่มตัวอย่างแนวหน้า
เพื่อให้เข้าใจถึงความแตกต่างในการดำเนินการและผลตอบแทนต่อไปนี้เป็นการเปรียบเทียบกองทุนการเติบโตที่เสนอโดยกองทุนอเมริกันและ The Vanguard Group
American Funds Growth Fund of America (AGTHX) เป็นกองทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่เน้นการเติบโตของเงินทุน ผู้จัดการพอร์ตฝึกการเลือกหุ้นที่ใช้งานอยู่ กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.62% และอัตราการหมุนเวียน 28 เปอร์เซ็นต์ ผลตอบแทนรวมประจำปีคือ 17.46 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลาสามปี, 10.62 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลาห้าปีและ 16.16 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลา 10 ปี
กองทุน Vanguard Growth Index Investor Fund (VIGRX) พยายามลงทุนผ่านการลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ กองทุนติดตามดัชนีการเติบโตขนาดใหญ่ CRSP US ซึ่งรวมถึงหุ้นที่คิดเป็นสัดส่วนประมาณร้อยละ 85 ของมูลค่าหลักทรัพย์ทั้งหมดของตลาดหุ้นสหรัฐ กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายร้อยละ 0.17 และอัตราการลาออกร้อยละ 11 ทำให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนรวมประจำปีที่ 16.47 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลาสามปี 11.09 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลาห้าปีและ 17.24 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลา 10 ปี
ด้วยค่าใช้จ่ายการขาย Front-end นี้ผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นสำหรับกองทุนดัชนีการเติบโต Vanguard นั้นสูงกว่าส่วนต่างค่าใช้จ่าย 0.45 เปอร์เซ็นต์ การเปรียบเทียบมีความคล้ายคลึงในกองทุนรวมประเภทสินทรัพย์อื่น
