คำจำกัดความการจัดการที่ปรึกษา

การจัดการที่ปรึกษาคืออะไร?

การจัดการคำแนะนำหมายถึงการให้คำแนะนำการลงทุนมืออาชีพส่วนบุคคล บริการการจัดการที่ปรึกษาช่วยให้เอกชนสามารถปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนก่อนที่จะทำการเปลี่ยนแปลงพอร์ตการลงทุนของพวกเขา ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการที่ปรึกษามีความเชี่ยวชาญในด้านการลงทุนอย่างน้อยหนึ่งด้านและให้คำแนะนำที่เหมาะกับสถานการณ์เฉพาะของแต่ละบุคคล

ประเด็นที่สำคัญ

• การจัดการที่ปรึกษาคือการให้คำแนะนำด้านการลงทุนแบบมืออาชีพส่วนบุคคลโดยปกติจะมีค่าธรรมเนียมบุคคลทีมอิสระหรือกลุ่มผู้เชี่ยวชาญภายในธนาคารเอกชน บริษัท จัดการการลงทุนหรือบูติกที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญสามารถดำเนินการจัดการที่ปรึกษาได้บทบาทสำคัญในการให้คำปรึกษา การจัดการรวมถึงที่ปรึกษาทางการเงินผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอนายธนาคารเพื่อการลงทุนและผู้จัดการการลงทุนผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการรีวิวสถานการณ์ส่วนบุคคลของลูกค้ากำหนดสินทรัพย์ที่ดีที่สุดตรวจสอบประสิทธิภาพการลงทุนให้คำแนะนำและพอร์ตการปรับสมดุล

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับการจัดการที่ปรึกษา

การจัดการที่ปรึกษาเกี่ยวข้องกับการจัดการและการวางแผนพอร์ตการลงทุนโดยมีค่าธรรมเนียม นักลงทุนรายย่อยที่แสวงหาคำแนะนำการลงทุนจะแสวงหาบริการของผู้จัดการที่ปรึกษาหรือ บริษัท จัดการที่ปรึกษา บุคคลทีมอิสระหรือกลุ่มมืออาชีพภายในธนาคารเอกชน บริษัท จัดการการลงทุนหรือบูติกที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญสามารถดำเนินการจัดการที่ปรึกษา บทบาทสำคัญในด้านการจัดการที่ปรึกษา ได้แก่:

• ที่ปรึกษาทางการเงิน: ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ให้คำแนะนำและคำแนะนำทางการเงินรวมถึงการจัดการการลงทุนการวางแผนภาษีและอสังหาริมทรัพย์ผู้จัดการพอร์ต: กลุ่มนี้ประกอบด้วยคนหนึ่งคนขึ้นไปที่ลงทุนในจำนวนใด ๆ และจัดการการซื้อขายพอร์ตโฟลิโอประจำวันเพื่อเพิ่มผลตอบแทน นายธนาคาร: นายธนาคารเหล่านี้ช่วยให้ลูกค้าองค์กรหาแหล่งเงินทุนสำหรับข้อตกลงทางธุรกิจและยังให้การวิเคราะห์และคำแนะนำที่ปรึกษาการลงทุน: ลูกค้าที่หันไปหาที่ปรึกษาการลงทุนจะได้รับคำแนะนำพิเศษและคำแนะนำสำหรับการลงทุนและการวางแผนทางการเงิน

ที่ปรึกษาการลงทุนที่ทำงานให้กับกลุ่มที่ปรึกษาด้านการจัดการพบปะและทำงานกับลูกค้าในจำนวนความจุ พวกเขาประเมินระยะเวลาของลูกค้าวัตถุประสงค์ด้านประสิทธิภาพและการยอมรับความเสี่ยงเพื่อกำหนดประเภทสินทรัพย์ที่เป็นการลงทุนที่เหมาะสมที่สุด ที่ปรึกษามีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบประสิทธิภาพการลงทุนเป็นประจำและมักจะดำเนินการคำสั่งซื้อและยังให้คำแนะนำในด้านการจัดสรรสินทรัพย์และการปรับพอร์ต การปรับพอร์ตการลงทุนเป็นการป้องกันนักลงทุนจากความเสี่ยงที่ไม่พึงประสงค์และสร้างความมั่นใจว่าผลงานของพอร์ตโฟลิโอยังคงอยู่ในขอบเขตความเชี่ยวชาญของผู้จัดการ

การจัดสรรสินทรัพย์เป็นวิธีปฏิบัติในการสร้างสมดุลความเสี่ยงและผลตอบแทนภายในพอร์ตโฟลิโอตามเป้าหมายของแต่ละบุคคลหรือนโยบายของสถาบัน ผู้จัดการกระจายกองทุนของพอร์ตในกลุ่มสินทรัพย์หลักสามประเภท ได้แก่ ตราสารทุนตราสารหนี้เงินสดและรายการเทียบเท่ารวมถึงการลงทุนทางเลือกอื่น ๆ เช่นภาคเอกชนและตราสารอนุพันธ์

เนื่องจากสินทรัพย์แต่ละประเภทมีระดับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่แตกต่างกันแต่ละประเภทจึงมีความแตกต่างกันตามเวลา นักลงทุนอาจใช้การจัดสรรสินทรัพย์ที่แตกต่างกันเพื่อวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่นคนที่ออมเงินสำหรับการเดินทางเป็นเวลาหนึ่งปีในระยะเวลาอันใกล้อาจลงทุนเงินออมของเขาในรูปแบบที่อนุรักษ์นิยมของเงินสดบัตรเงินฝาก (CD) และพันธบัตรระยะสั้น อีกคนหนึ่งที่ออมเงินเพื่อซื้อบ้านที่มีราคาแพง - อย่างน้อยหนึ่งทศวรรษ - สามารถกระจายไปสู่หุ้นได้มากขึ้นเนื่องจากเธอมีเวลามากขึ้นที่จะขับรถออกจากความผันผวนของตลาดในระยะสั้น

การจัดการที่ปรึกษากับการจัดการการลงทุนอย่างรอบคอบ

บริการการจัดการที่ปรึกษาช่วยให้บุคคลสามารถควบคุมพอร์ตการลงทุนของตนเองและตัดสินใจลงทุนได้อย่างเต็มที่ บทบาทของที่ปรึกษาการลงทุนนั้นมีวัตถุประสงค์เพื่อเสนอความคิดเห็นเป็นหลัก ดังนั้นในขณะที่ผู้จัดการความมั่งคั่งที่ให้บริการคำปรึกษาให้คำปรึกษากับลูกค้าของเขาหรือเธอและให้คำแนะนำก็เป็นลูกค้าที่ตัดสินใจซื้อและขายสูงสุด

ในการจัดการคำแนะนำลูกค้าเป็นผู้ตัดสินใจซื้อและขายอย่างสมบูรณ์

การจัดการการลงทุนที่รอบคอบทำงานในลักษณะตรงกันข้าม ในวินัยนี้ผู้จัดการความมั่งคั่งมืออาชีพจะควบคุมการตัดสินใจลงทุนได้มากขึ้น สำหรับลูกค้าวิธีการตัดสินใจนั้นเหมาะสมกว่าและเหมาะสำหรับผู้ที่อาจไม่มีประสบการณ์หรือเวลาในการจัดการพอร์ตการลงทุนของตนเอง การจัดการการลงทุนอย่างรอบคอบสามารถให้บริการโดยผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์สูงหลายคนมีการกำหนดนักวิเคราะห์ทางการเงินชาร์เตอร์ด (CFA)

ในขณะที่ผู้จัดการที่ปรึกษามักจะใช้เวลาทำความเข้าใจกับเป้าหมายและทรัพย์สินของลูกค้า แต่ก็ไม่ได้เป็นกระบวนการที่ละเอียดเหมือนผู้จัดการที่ใช้ดุลยพินิจ