นักลงทุนที่มีประสบการณ์หลายคนสามารถบอกความแตกต่างระหว่างนักลงทุนมือสมัครเล่นและมืออาชีพเพียงแค่พูดคุยกับพวกเขา มันเป็นภาษาที่สำคัญ ต่อไปนี้เป็นข้อความการลงทุนทั่วไปที่คุณควรพยายามหลีกเลี่ยงการใช้รวมถึงทางเลือกที่เป็นประโยชน์ซึ่งจะไม่เพียง แต่ทำให้คุณฟังมีความรู้และฉลาดมากขึ้นเมื่อพูดถึงตลาด แต่ควรช่วยให้คุณคิดเหมือนนักลงทุนมืออาชีพ
คำชี้แจงหมายเลข 1: การลงทุนใน บริษัท X ของฉันเป็นสิ่งที่แน่นอน
ความเข้าใจผิด : หาก บริษัท ร้อนคุณจะเห็นผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุน
คำอธิบาย : ไม่มีการลงทุนเป็นสิ่งที่แน่นอน บริษัท ใด ๆ สามารถซ่อนปัญหาร้ายแรงจากนักลงทุน บริษัท ชื่อดังหลายแห่งเช่น Enron ในปี 2001 และ WorldCom ในปี 2002 มีประสบการณ์ตกหลุมฉับพลัน แม้แต่ บริษัท ที่มีฐานะทางการเงินดีที่สุดที่มีการจัดการที่ดีที่สุดก็สามารถประสบกับภัยพิบัติที่ไม่สามารถควบคุมได้หรือการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญในตลาดเช่นคู่แข่งรายใหม่หรือการเปลี่ยนแปลงของเทคโนโลยี
ประเด็นที่สำคัญ
- นักลงทุนที่มีประสบการณ์สามารถแยกแยะความแตกต่างระหว่างนักลงทุนมืออาชีพและมือสมัครเล่นได้เพียงแค่พูดคุยกับพวกเขาการลงทุนไม่มีสิ่งที่แน่นอนและนักลงทุนที่มีประสบการณ์เข้าใจสิ่งนี้บางครั้งการต่อรองราคาที่ดีที่สุด ที่ผลตอบแทนบางครั้งการลงทุนแบบพาสซีฟซึ่งลดค่าธรรมเนียมเป็นวิธีที่ดีที่สุดการกระจายความเสี่ยงเป็นกลยุทธ์ที่ชาญฉลาดเนื่องจากการลงทุนของแต่ละบุคคลกระจายไปทั่วสินทรัพย์ต่าง ๆ เช่นหุ้นพันธบัตรโลหะและพลังงาน
นอกจากนี้หากคุณซื้อหุ้นเมื่อมันร้อนมันอาจจะ overvalued อยู่แล้วซึ่งทำให้ยากที่จะได้รับผลตอบแทนที่ดี กลยุทธ์หนึ่งในการปกป้องตนเองจากภัยพิบัติของ บริษัท เดียวหรือกับ บริษัท ต่างๆคือการกระจายการลงทุนของคุณ สิ่งนี้สำคัญอย่างยิ่งหากคุณเลือกลงทุนในหุ้นแต่ละตัวแทนหรือนอกเหนือจากกองทุนรวมที่มีความหลากหลายอยู่แล้ว เพื่อปรับปรุงผลตอบแทนของคุณและลดความเสี่ยงของคุณเมื่อลงทุนในหุ้นแต่ละตัวเรียนรู้วิธีระบุ บริษัท ที่อาจไม่น่าสนใจ แต่ให้คุณค่าระยะยาว
นักลงทุนที่มีประสบการณ์จะพูดว่า : "ฉันยินดีที่จะเดิมพันว่าการลงทุนใน บริษัท X ของฉันจะทำได้ดี แต่เพื่อความปลอดภัยฉันได้ลงทุนเพียง 5% ของเงินออมทั้งหมด"
คำชี้แจงหมายเลข 2: ฉันจะไม่ซื้อหุ้นตอนนี้เพราะตลาดกำลังทำอย่างมาก
ความเข้าใจผิด : ไม่ใช่ความคิดที่ดีที่จะลงทุนในบางสิ่งที่ราคาลดลง
คำอธิบาย : หากหุ้นที่คุณซื้อยังมีปัจจัยพื้นฐานที่มั่นคงราคาที่ต่ำกว่าอาจสะท้อนความกลัวของนักลงทุนระยะสั้น เท่านั้น ในกรณีนี้ดูหุ้นที่คุณสนใจราวกับว่าพวกเขากำลังลดราคา ใช้ประโยชน์จากราคาที่ลดลงชั่วคราวและซื้อเพิ่ม
อย่างไรก็ตามคุณต้องตรวจสอบสถานะให้ดีเสียก่อนเพื่อดูว่าเหตุใดราคาของหุ้นจึงลดลง ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามันเป็นเพียงตลาดซบเซาและไม่ใช่ปัญหาร้ายแรง โปรดจำไว้ว่าตลาดหุ้นเป็นวัฏจักรและเนื่องจากคนส่วนใหญ่มีความตื่นตระหนกขายไม่ได้หมายความว่าคุณควร
นักลงทุนที่มีประสบการณ์จะพูดว่า : "ฉันได้รับข้อเสนอที่ยอดเยี่ยมเกี่ยวกับหุ้นในขณะนี้เนื่องจากตลาดกำลังซื้อรถถังฉันจะรักตัวเองในเรื่องนี้ในอีกไม่กี่ปีที่ผ่านมาเมื่อสิ่งต่าง ๆ พลิกกลับมา
คำชี้แจงหมายเลข 3: ฉันเพิ่งได้นายหน้าคนใหม่ที่ยอดเยี่ยมและฉันมั่นใจว่าจะเอาชนะตลาดได้
ความเข้าใจผิด : การลงทุนที่มีการจัดการจริงทำได้ดีกว่าการลงทุนที่มีการจัดการแบบอดทน
คำอธิบาย : พอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมีแนวโน้มที่จะต่ำกว่าตลาดด้วยเหตุผลหลายประการ
ที่นี่มีสามสิ่งที่สำคัญ:
1. บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลดออนไลน์หลายแห่งคิดค่าธรรมเนียมอย่างน้อย $ 5 ต่อการค้าและนั่นคือการที่คุณทำงานด้วยตัวเอง หากคุณจ้างนายหน้าหรือที่ปรึกษาเพื่อทำงานให้กับคุณค่าธรรมเนียมของคุณอาจสูงขึ้นอย่างมากและอาจรวมถึงค่าที่ปรึกษาด้วย ค่าใช้จ่ายเหล่านี้จะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปและกลับมากิน
2. มีความเสี่ยงที่นายหน้าของคุณจะจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณไม่ถูกต้อง โบรกเกอร์สามารถรวบรวมเงินในกระเป๋าของตัวเองโดยการมีส่วนร่วมในการซื้อขายมากเกินไปเพื่อเพิ่มค่าคอมมิชชั่นหรือเลือกการลงทุนที่ไม่เหมาะสมสำหรับเป้าหมายของคุณเพียงเพื่อรับแรงจูงใจจาก บริษัท หรือโบนัส
ผู้ลงทุนควรใส่ใจกับกฎความไว้วางใจที่แนะนำโดยกระทรวงแรงงานซึ่งกำหนดให้ที่ปรึกษาต้องเปิดเผยค่าคอมมิชชั่นและขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น
3. อัตราต่อรองนั้นผอมเพรียวที่คุณสามารถหาโบรกเกอร์ที่สามารถเอาชนะตลาดได้อย่างสม่ำเสมอ กล่าวอีกนัยหนึ่งคุณอาจต้องการติดตามประสิทธิภาพของนายหน้าหรือที่ปรึกษาเมื่อเวลาผ่านไปเพื่อตรวจสอบว่าต้นทุนและค่าธรรมเนียมที่เพิ่มเข้ามานั้นเป็นธรรมหรือไม่
หรือแทนที่จะจ้างนายหน้าที่มีโครงสร้างทางธุรกิจอาจทำการตัดสินใจที่ไม่ได้อยู่ในผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของคุณไปข้างหน้าและจ้างนักวางแผนทางการเงินแบบเสียค่าธรรมเนียมเท่านั้น นักวางแผนเหล่านี้จะไม่ทำเงินจากการตัดสินใจลงทุนของคุณ พวกเขาจะได้รับค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงสำหรับคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ
นักลงทุนที่มีประสบการณ์จะพูดว่า : "ตอนนี้ฉันได้จ้างนักวางแผนการเงินแบบเสียค่าธรรมเนียมเท่านั้นมูลค่าสุทธิของฉันจะเพิ่มขึ้นเนื่องจากฉันจะมีมืออาชีพที่ไม่มีอคติช่วยให้ฉันตัดสินใจลงทุนได้อย่างสมบูรณ์"
คำชี้แจงหมายเลข 4: การลงทุนของฉันมีความหลากหลายเพราะฉันเป็นเจ้าของกองทุนรวมที่ติดตาม S&P 500
ความเข้าใจผิด : การ ลงทุนในหุ้นหลายตัวทำให้คุณมีความหลากหลาย
คำอธิบาย : นี่ไม่ใช่จุดเริ่มต้นที่ไม่ดีเนื่องจากการมีหุ้น 500 หุ้นนั้นดีกว่าการมีเพียงไม่กี่ อย่างไรก็ตามเพื่อให้มีพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายอย่างแท้จริงคุณจะต้องการแยกออกเป็นหมวดสินทรัพย์อื่น ๆ เช่นพันธบัตรโลหะพลังงานกองทุนตลาดเงินกองทุนหุ้นระหว่างประเทศหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) นอกจากนี้เนื่องจากหุ้นขนาดใหญ่ที่ครอง S&P 500 คุณสามารถกระจายได้มากขึ้นและอาจเพิ่มผลตอบแทนโดยรวมของคุณโดยการลงทุนในกองทุนดัชนีขนาดเล็กหรือ ETF
นักลงทุนที่มีประสบการณ์จะพูดว่า : " ฉันได้กระจายองค์ประกอบหุ้นในพอร์ตการลงทุนของฉันโดยการซื้อกองทุนดัชนีที่ติดตาม S&P 500 แต่นั่นเป็นเพียงองค์ประกอบเดียวของพอร์ตการลงทุนของฉัน"
คำชี้แจงหมายเลข 5: ฉันสร้างรายได้ $ 1, 000 ในตลาดหุ้นวันนี้
ความเข้าใจผิด : คุณทำเงินเมื่อการลงทุนของคุณมีค่าและคุณสูญเสียเงินเมื่อพวกเขาลงไป
คำอธิบาย : หากกำไรของคุณเป็นเพียงกระดาษคุณไม่ได้รับเงินใด ๆ ไม่มีการตั้งค่าใด ๆ ในหินจนกว่าคุณจะขายจริง นั่นเป็นอีกสาเหตุหนึ่งที่ทำให้คุณไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการลดลงของวัฏจักรในตลาดหุ้นเพราะถ้าคุณยึดถือการลงทุนของคุณมีโอกาสที่ดีที่พวกเขาจะเพิ่มมูลค่า หากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวคุณจะมีโอกาสมากมายในการขายทำกำไร
นักลงทุนที่มีประสบการณ์จะพูดว่า : "มูลค่าของพอร์ตโฟลิโอของฉันเพิ่มขึ้น $ 1, 000 ในวันนี้ฉันคิดว่ามันเป็นวันที่ดีในตลาด แต่มันก็ไม่ได้ส่งผลกระทบต่อฉันจริงๆ
บรรทัดล่าง
ความเข้าใจผิดบางอย่างเป็นที่แพร่หลายอย่างมากแม้กระทั่งเพื่อนและคนรู้จักที่ฉลาดที่สุดของคุณก็มีแนวโน้มที่จะอ้างอิงพวกเขาอย่างน้อยหนึ่งคนเป็นครั้งคราว คนเหล่านี้อาจบอกคุณว่าคุณคิดผิดถ้าคุณพยายามแก้ไขให้ถูกต้อง แน่นอนในที่สุดสิ่งที่สำคัญที่สุดเมื่อพูดถึงการลงทุนของคุณไม่ได้มองหรือฟังดูฉลาด แต่จริงๆแล้วก็ฉลาด หลีกเลี่ยงการทำผิดพลาดที่อธิบายไว้ในข้อผิดพลาดทางวาจาทั้งห้านี้และคุณจะอยู่บนเส้นทางที่ถูกต้องเพื่อรับผลตอบแทนที่สูงขึ้น
