The Great Recession สิ้นสุดในปี 2009 และส่งผลกระทบต่อชีวิตของหลาย ๆ คน มีบทเรียนมากมายที่ต้องเรียนรู้สำหรับนักลงทุนซึ่งมีหลายคนที่เห็นบัญชีการลงทุนของพวกเขาเสียหายจากการขายในความตื่นตระหนก หากพวกเขายึดถือการลงทุนพวกเขาจะฟื้นตัวเต็มที่และเพิ่มมูลค่า
นี่คือบทเรียนแรกของการถดถอยใด ๆ ภาวะถดถอยจะตามมาด้วยการฟื้นตัวที่มีการฟื้นตัวอย่างแข็งแกร่งในตลาดหุ้น บทเรียนที่สองคือนักลงทุนไม่ต้องนั่งเฉยๆเนื่องจากพอร์ตการลงทุนของพวกเขาถูกขายโดยมหาศาล มีกลยุทธ์การลงทุนบางอย่างที่สามารถใช้ประโยชน์จากกองกำลังถดถอยเพื่อจัดพอร์ตการลงทุนเพื่อการฟื้นตัวที่รวดเร็วและแข็งแกร่ง
ประเด็นที่สำคัญ
- ภาวะถดถอยจะตามมาด้วยการฟื้นตัวที่รวมถึงการฟื้นตัวที่แข็งแกร่งในตลาดหุ้นเมื่อตลาดเริ่มที่จะกระโดดก็ถึงเวลาที่จะใช้ประโยชน์จากการเพิ่มการมีส่วนร่วมของคุณหรือเริ่มต้นค่าเฉลี่ยดอลลาร์ในบัญชีการลงทุนที่ไม่ผ่านการรับรอง วิธีที่ดีที่สุดในการเป็นเจ้าของหุ้นปันผลคือผ่านกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่ลงทุนอย่างเคร่งครัดใน บริษัท ที่จ่ายเงินปันผล
ค่าใช้จ่ายดอลลาร์ - ค่าเฉลี่ยเมื่อราคาหุ้นลดลง
เช่นเดียวกับภาวะถดถอยส่วนใหญ่คุณอาจไม่เห็นคนต่อไปที่จะมาถึง แต่คุณอาจจะเห็นการขายหุ้นในตลาดหุ้นล่วงหน้าก่อนเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอย เมื่อสิ่งนั้นเกิดขึ้นให้จดจำบทเรียนแรก: มีการฟื้นตัวหลังจากภาวะเศรษฐกิจถดถอย
รู้ว่านักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากตลาดที่ลดลงผ่านวิธีการเฉลี่ยการลงทุนต้นทุนดอลลาร์ หากคุณมีส่วนร่วมรายเดือนในแผนการเกษียณอายุที่ผ่านการรับรองคุณกำลังใช้เทคนิคนี้อยู่แล้ว แต่เมื่อตลาดเริ่มที่จะกระโดดก็ถึงเวลาที่จะใช้ประโยชน์จากการเพิ่มการมีส่วนร่วมของคุณหรือเริ่มต้นค่าเฉลี่ยดอลลาร์ในบัญชีการลงทุนที่ไม่ผ่านการรับรอง
เมื่อคุณใช้เงินดอลลาร์โดยเฉลี่ยการลงทุนของคุณคุณจะค่อยๆลดต้นทุนพื้นฐานโดยรวมของคุณในราคาหุ้นดังนั้นเมื่อราคารีบาวน์พื้นฐานต้นทุนของคุณจะต่ำกว่าราคาเสมอ ตัวอย่างเช่นหากคุณลงทุน $ 500 ต่อเดือนในกองทุนรวมที่ขายในราคา $ 25 ผลงานของคุณจะซื้อ 20 หุ้น หากราคาหุ้นลดลงถึง $ 20 เงินบริจาคของคุณจะซื้อ 25 หุ้น บัญชีของคุณตอนนี้มี 45 หุ้นด้วยราคาทุนเฉลี่ย $ 22
เมื่อราคาหุ้นลดลงเงินบริจาค $ 500 ของคุณจะซื้อจำนวนหุ้นที่เพิ่มขึ้นและค่าใช้จ่ายของคุณก็ลดลง เมื่อราคาหุ้นดีดตัวขึ้นการบริจาคของคุณจะซื้อหุ้นน้อยลงในแต่ละเดือน แต่ราคาหุ้นปัจจุบันสูงกว่าราคาทุนของคุณเสมอ วิธีการเฉลี่ยค่าใช้จ่ายเงินดอลลาร์ทำงานได้ดีที่สุดในระยะยาวสำหรับนักลงทุนที่ไม่ต้องการกังวลเกี่ยวกับวิธีการลงทุนของพวกเขา
ซื้อเป็นเงินปันผล
สำหรับนักลงทุนเงินปันผลมีจุดประสงค์ไม่กี่อย่าง ขั้นแรกหาก บริษัท มีประวัติอันยาวนานในการจ่ายและเพิ่มเงินปันผลคุณสามารถมีความอุ่นใจว่า บริษัท จะได้รับผลตอบแทนทางการเงินและสามารถอยู่รอดได้ในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจส่วนใหญ่ ประการที่สองเงินปันผลให้ผลตอบแทน แม้ว่าราคาหุ้นจะลดลงคุณยังคงได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณ ด้วยเหตุผลเหล่านี้ทำให้หุ้นปันผลมีแนวโน้มสูงกว่าหุ้นที่ไม่ใช่เงินปันผลในช่วงที่ตลาดชะลอตัว
วิธีที่ดีที่สุดในการเป็นเจ้าของหุ้นปันผลคือผ่านกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่ลงทุนอย่างเคร่งครัดใน บริษัท ที่จ่ายเงินปันผล กองทุนที่ลงทุนใน บริษัท ที่มีประวัติยาวนานในการจ่ายเงินปันผลและประวัติการดำเนินงานที่แข็งแกร่งของการเพิ่มเงินปันผลเหล่านั้นมีแนวโน้มที่จะสร้างผลตอบแทนสูงในปัจจุบันด้วยการแข็งค่าของเงินทุน
อย่างไรก็ตามอย่าคาดหวังว่ากองทุนเหล่านี้จะดีกว่าตลาดในช่วงรีบาวด์ของตลาด พวกเขาอยู่ในพอร์ตการลงทุนเพื่อให้ผลตอบแทนที่มั่นคงในรอบตลาดที่แตกต่างกัน เมื่อตลาดรีบาวด์คุณสามารถค่อย ๆ จัดสรรเงินออกจากกองทุนเงินปันผลของคุณได้ แต่คุณควรรักษาสัดส่วนไว้เป็นมาตรการป้องกัน
ลงทุนในลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภค
แม้ในช่วงตกต่ำผู้บริโภคจำเป็นต้องซื้ออาหารยาผลิตภัณฑ์สุขอนามัยและเวชภัณฑ์ เหล่านี้เป็นลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภคที่เป็นรายการสุดท้ายที่จะถูกตัดออกจากงบประมาณของครอบครัว ดังนั้นในขณะที่ บริษัท ที่ขายทีวีจอแบนและผลิตภัณฑ์ตามดุลยพินิจอื่น ๆ มีรายได้ลดลง บริษัท ที่ขายผลิตภัณฑ์อาหารและของใช้ส่วนตัวไม่ได้
ข้อมูลแสดงให้เห็นว่า บริษัท ประเภทนี้มีประสิทธิภาพสูงกว่า S&P 500 ในช่วงห้าช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอยล่าสุด บริษัท หลักสำหรับผู้บริโภค ได้แก่ Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra และ Wal-Mart บริษัท เหล่านี้ยังจ่ายเงินปันผลที่ดีซึ่งเสริมความแข็งแกร่งให้กับการป้องกัน นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวมที่ลงทุนอย่างเข้มงวดใน บริษัท ผู้บริโภคหลัก Fidelity Select Consumer Staples Portfolio ลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ใน บริษัท ที่มีส่วนร่วมในการผลิตการขายหรือการจัดจำหน่ายลวดเย็บกระดาษสำหรับผู้บริโภค
