นักลงทุนที่มีความรู้รู้ว่าคุณไม่สามารถใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว แม้ว่ามันอาจไม่ได้ลดความเสี่ยงทั้งหมดการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณสามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการลงทุนโดยเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด มีเครื่องมือการลงทุนมากมายให้คุณเลือกรวมถึงหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมฟิวเจอร์สและสกุลเงิน สิ่งเหล่านี้สามารถถูกแบ่งย่อยได้มากขึ้นรวมถึงการจัดกลุ่มสินทรัพย์ที่มีลักษณะร่วมกันเช่นหุ้นขนาดใหญ่, การเงิน, พันธบัตรรัฐบาลเป็นเพียงตัวอย่างบางส่วน และอย่าลืมสินค้าโภคภัณฑ์ เหล่านี้เป็นสินค้าขั้นพื้นฐานที่สามารถเปลี่ยนเป็นสินค้าและบริการอื่น ๆ มีการลงทุนสินค้าโภคภัณฑ์ที่แตกต่างกันจำนวนมากสำหรับผู้ค้ารายใหม่และผู้มีประสบการณ์ แต่ก่อนที่คุณจะออกไปก้าวกระโดดนี่เป็นสิ่งสำคัญสองสามอย่างที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์รวมถึงสิ่งที่ควรพิจารณา
ประเด็นที่สำคัญ
- การลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์สามารถช่วยให้นักลงทุนมีความหลากหลายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อและผลตอบแทนที่เป็นบวกนักลงทุนอาจประสบกับความผันผวนเมื่อการลงทุนติดตามสินค้าโภคภัณฑ์เดียวหรือหนึ่งภาคเศรษฐกิจเศรษฐกิจอุปทานอุปสงค์และภูมิศาสตร์การเมืองล้วนส่งผลกระทบต่อราคาสินค้าโภคภัณฑ์ ฟิวเจอร์สที่อิงสินค้าโภคภัณฑ์, หุ้น, อีทีเอฟหรือกองทุนรวมหรือพวกเขาสามารถถือสินค้าทางกายภาพเช่นทองคำแท่ง
การลงทุนสินค้าโภคภัณฑ์คืออะไร?
การซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์กลับไปหลายศตวรรษก่อนที่หุ้นและพันธบัตรจะแลกเปลี่ยนกัน มันเป็นธุรกิจที่สำคัญมากเชื่อมโยงวัฒนธรรมและผู้คนเข้าด้วยกัน ตั้งแต่เครื่องเทศและผ้าไหมในช่วงแรกจนถึงการแลกเปลี่ยนที่สินทรัพย์เหล่านี้มีการซื้อขายในปัจจุบันสินค้าโภคภัณฑ์ยังคงเป็นยานพาหนะการลงทุนที่เป็นที่นิยม
นักลงทุนหวังว่าจะได้รับในตลาดสินค้าโภคภัณฑ์มีหลายวิธีที่จะทำเช่นนั้น นักลงทุนที่หิวโหยของ Commodity สามารถพิจารณาการลงทุนโดยตรงในสินค้าโภคภัณฑ์ทางกายภาพหรือทางอ้อมโดยการซื้อหุ้นใน บริษัท สินค้าโภคภัณฑ์กองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs)
ประโยชน์ที่ได้รับ
หนึ่งในประโยชน์ที่ใหญ่ที่สุดของการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์คือความจริงที่ว่าพวกเขามักจะปกป้องนักลงทุนจากผลกระทบของภาวะเงินเฟ้อ โดยทั่วไปความต้องการสินค้ามีแนวโน้มที่จะสูงในช่วงที่อัตราเงินเฟ้ออยู่ในระดับสูงซึ่งทำให้ราคาสินค้าสูงขึ้น นอกจากนี้ยังเป็นเดิมพันที่ดีเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐดังนั้นเมื่อดอลลาร์ลดลงราคาสินค้าโภคภัณฑ์ก็ปรับตัวสูงขึ้น
นอกเหนือจากประโยชน์ของการกระจายความเสี่ยงแล้วยังมีศักยภาพในการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดด้วยการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ แม้ว่าราคาสินค้าโภคภัณฑ์อาจมีการผันผวนในตลาด - อัตราแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยเศรษฐกิจโลก - อุปสงค์ทั่วโลกยังคงแข็งแกร่ง สิ่งนี้มีผลกระทบเชิงบวกโดยรวมต่อหุ้นของ บริษัท ที่จัดการเฉพาะกับสินค้าโภคภัณฑ์ซึ่งสามารถแปลผลตอบแทนที่เป็นบวกให้กับนักลงทุน
ความเสี่ยง
สิ่งหนึ่งที่ต้องคำนึงถึงคือสินค้าโภคภัณฑ์มีแนวโน้มที่จะผันผวนมากกว่าการลงทุนประเภทอื่น ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งกองทุนที่ติดตามสินค้าโภคภัณฑ์เดียวหรือภาคเฉพาะของเศรษฐกิจ
นักลงทุนที่ซื้อขายฟิวเจอร์สควรจำไว้ว่ามันเป็นการเก็งกำไร สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเกี่ยวข้องกับการติดตามสินค้าอ้างอิงหรือดัชนี สิ่งนี้อาจมีผลกระทบต่อประสิทธิภาพของสัญญาและทำให้นักลงทุนมีความแตกต่างในเชิงลบ (หรือบวก)
การซื้อขายฟิวเจอร์สมีความผันผวนสูงเนื่องจากเป็นการเก็งกำไร
น้ำมันดิบ
ตามที่ระบุไว้ข้างต้นมีหลายวิธีที่นักลงทุนสามารถเลือกลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ได้ หากคุณมีน้ำมันดิบในใจมันจะช่วยให้รู้ว่าอะไรช่วยกำหนดราคาและวิธีลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์นี้
หลังจากการผลิตน้ำมันดิบจะถูกกลั่นเป็นผลิตภัณฑ์ต่าง ๆ มากมายรวมถึงน้ำมันเบนซินที่เราใช้เป็นเชื้อเพลิงสำหรับยานพาหนะของเรา แต่มันเกินกว่าแก๊ส ผลิตภัณฑ์ที่ทำจากปิโตรเลียม ได้แก่ พลาสติก, ยา, เสื่อน้ำมัน, งูสวัด, หมึก, เครื่องสำอาง, เส้นใยสังเคราะห์, ตัวทำละลาย, ปุ๋ย, แอสฟัลต์และอื่น ๆ อีกมากมาย
แต่สิ่งที่มีผลต่อราคา โดยทั่วไปน้ำมันดิบจะตอบสนองต่อกฎหมายของอุปสงค์และอุปทาน ความต้องการที่สูงขึ้น, อุปทานที่ต่ำกว่า เมื่อสิ่งนั้นเกิดขึ้นราคามักจะสูงขึ้น เมื่อความต้องการลดลงเสบียงจะค่อนข้างคงที่และนำไปสู่การลดลงของราคา ตัวอย่างเช่นเมื่อก๊าซมีความต้องการสูง - กล่าวว่าในช่วงฤดูร้อนขับ - ราคาที่ปั๊มเพิ่มขึ้นแปลเป็นราคาน้ำมันดิบที่สูงขึ้น ในทำนองเดียวกันความต้องการจากประเทศกำลังพัฒนาเช่นจีนและอินเดียซึ่งเศรษฐกิจของประเทศยังคงเติบโต - ยังผลักดันราคา ภูมิรัฐศาสตร์ยังมีผลกระทบอย่างมากต่อราคาน้ำมันดิบ ความตึงเครียดในตะวันออกกลางซึ่งเป็นแหล่งผลิตน้ำมันส่วนใหญ่ของโลกสามารถส่งผลให้ราคาน้ำมันพุ่งสูงขึ้น
วิธีการลงทุนในน้ำมันดิบ
การลงทุนในน้ำมันดิบที่มีอยู่จริงนั้นไม่ใช่เรื่องง่ายเหมือนกับสินค้าโภคภัณฑ์อื่น ๆ คุณไม่สามารถซื้อน้ำมันได้เพียงถังเดียว ในฐานะนักลงทุนคุณอาจพิจารณาอนาคตซึ่งเป็นวิธีที่ตรงที่สุดในการเป็นเจ้าของสินค้าทั้งหมด แต่อนาคตอาจมีความผันผวนสูงและต้องการเงินทุนจำนวนมาก และพวกเขายังต้องการความรู้มากมายดังนั้นจึงไม่ใช่ตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนมือใหม่
นักลงทุนอาจพิจารณาซื้อหุ้นใน บริษัท น้ำมันกองทุนรวมน้ำมันดิบหรือแม้แต่อีทีเอฟ ยานพาหนะซื้อขายแลกเปลี่ยนเช่นเดียวกับหุ้นดังนั้นพวกเขามาง่าย กองทุนน้ำมันสหรัฐเป็นตัวอย่างหนึ่ง มันติดตามการเคลื่อนไหวของแสง West Texas Intermediate, น้ำมันดิบหวาน สินทรัพย์สุทธิภายใต้การจัดการ (AUM) ในกองทุน ณ วันที่ 13 มกราคม 2020 มีมูลค่า 1.4 พันล้านดอลลาร์ ตัวเลือกอื่น ๆ ได้แก่ การซื้อหุ้นในกองทุนรวมหรืออีทีเอฟพลังงานซึ่งลงทุนโดยตรงในหุ้น บริษัท น้ำมัน ตัวเลือกเหล่านี้มักจะมาพร้อมกับความเสี่ยงที่ลดลงเนื่องจากมีข้อเสนอที่หลากหลายกว่า
ทอง
ตลาดทองคำมีความหลากหลายและการเติบโต มันถูกใช้ในเครื่องประดับเทคโนโลยีโดยธนาคารกลางและนักลงทุนทำให้ตลาดของตนในช่วงเวลาที่แตกต่างกันภายในเศรษฐกิจโลก โลหะมีค่าเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยและป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ เมื่อเงินดอลลาร์สหรัฐลดลงคุณสามารถเดิมพันราคาทองคำจะเพิ่มขึ้น และเช่นเดียวกับน้ำมันดิบเมื่อมีความต้องการเพิ่มขึ้นก็จะเกิดขึ้นกับราคาทองคำ นอกจากนี้ราคาจะได้รับผลกระทบเมื่อธนาคารกลางซึ่งถือทองคำตัดสินใจกระจายทุนสำรองทางการเงินโดยซื้อทองคำเพิ่มขึ้น
วิธีการลงทุนในทองคำ
ซึ่งแตกต่างจากน้ำมันดิบนักลงทุนสามารถครอบครองสินค้าทางกายภาพ นักลงทุนที่ต้องการถือครองสินค้าทางกายภาพสามารถทำได้โดยการซื้อทองคำแท่งหรือเหรียญ แต่นี่หมายถึงต้องจ่ายค่าสถานที่เพื่อเก็บไว้เช่นตู้เซฟหรือตู้นิรภัย
ตัวเลือกอื่นเช่นเดียวกับน้ำมันดิบคือการทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า สัญญาต้องการให้นักลงทุนฝากเงินมาร์จิ้นเริ่มต้น แต่อีกครั้งมีความเสี่ยงต่อการลงทุนประเภทนี้ หากราคาสูงขึ้นนักลงทุนจะได้กำไร อย่างไรก็ตามหากราคาลดลงนักลงทุนก็จะสูญเสียเงินของพวกเขา
หุ้นและกองทุน ETF พร้อมกับตัวเลือกกองทุนรวมมีให้เลือกมากมาย นักลงทุนไม่ได้ จำกัด อยู่แค่กับผู้ผลิตเท่านั้น แต่ยังรวมถึง บริษัท สำรวจและขุด ตามปกติมันเป็นความคิดที่ดีที่นักลงทุนจะทำการบ้านและดูความเสี่ยงในการดำเนินงานของแต่ละ บริษัท ในขณะที่ทองคำ ETF ให้การสัมผัสกับโลหะมีค่าในขณะที่ติดตามราคา ตัวอย่างเช่น ETF SPDR Gold Share ให้นักลงทุนสัมผัสกับทองคำแท่งโดยไม่ต้องมีไว้ในครอบครอง
โลหะฐาน
โลหะฐานเป็นโลหะทั่วไปที่ใช้ในงานเชิงพาณิชย์และอุตสาหกรรมเช่นการก่อสร้างและการผลิต อลูมิเนียมสังกะสีและทองแดงเป็นตัวอย่างที่ดี อุปกรณ์เหล่านี้มีราคาไม่แพงนักและวัสดุมีความเสถียรเนื่องจากพบได้ทั่วไปทั่วโลก แต่เนื่องจากมีราคาค่อนข้างต่ำกว่าโลหะมีค่ามาก อย่างไรก็ตามการเพิ่มขึ้นของการใช้งานของโลหะฐานควบคู่ไปกับความต้องการทั่วโลกที่เพิ่มขึ้นโดยเฉพาะจากประเทศจีนและประเทศกำลังพัฒนาอื่น ๆ ยังคงส่งผลกระทบเชิงบวกต่อราคา
วิธีการลงทุนในโลหะฐาน
การถือครองอลูมิเนียมสังกะสีและทองแดงอาจไม่ประสบความสำเร็จอย่างมากเนื่องจากราคาของพวกเขานักลงทุนจะต้องถือครองสินค้าโภคภัณฑ์เหล่านี้จำนวนมากเพื่อทำกำไร แต่การถือครองหุ้นใน บริษัท โลหะพื้นฐานเช่น Alcoa บริษัท อลูมิเนียมหรือ บริษัท เหล็กอย่าง US Steel เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการก้าวเข้ามาใกล้ นอกจากนี้การถือ ETF เช่น SPDR Metals & Mining ETF ช่วยให้ บริษัท ต่างๆที่เกี่ยวข้องกับโลหะและการขุด
บรรทัดล่าง
เมื่อตัดสินใจที่จะลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์นักลงทุนที่มีชื่อเสียง Jim Rogers แนะนำว่ามีคำตอบที่สำคัญสามคำถาม: อันดับแรกระดับการผลิตของโลกในปัจจุบันคืออะไร? ประการที่สองแหล่งจัดหาใหม่กำลังออนไลน์อะไร ประการที่สามจะมีเสบียงที่มีศักยภาพที่อยู่ระหว่างการสำรวจ?
นอกเหนือจากสินค้าดังกล่าวข้างต้นสินค้าอื่น ๆ ที่ต้องพิจารณาคือโลหะมีค่าอื่น ๆ เช่นทองคำขาวแพลเลเดียมเงิน - ลิเธียมฝ้ายและผลิตภัณฑ์อาหารเช่นกาแฟข้าวโพดข้าวโอ๊ตข้าวสาลีถั่วเหลืองและน้ำตาล แต่เช่นเดียวกับการตัดสินใจลงทุนทั้งหมดทำวิจัยของคุณเองหรือปรึกษากับนายหน้าที่มีประสบการณ์
