แผน 12B-1 คืออะไร?
แผน 12B-1 เป็นแผนที่จัดทำโดย บริษัท กองทุนรวมเพื่อการกระจายเงินทุนผ่านตัวกลาง แผน 12B-1 จัดทำแผนที่สำหรับความร่วมมือระหว่างผู้จัดจำหน่ายและตัวกลางที่ช่วยในการขายกองทุน ตารางค่าคอมมิชชั่นการขายและค่าใช้จ่ายในการจัดจำหน่าย 12B-1 เป็นองค์ประกอบหลักที่ขับเคลื่อนแผน 12B-1
ทำความเข้าใจกับแผน 12B-1
แผน 12B-1 ช่วยอำนวยความสะดวกในการเป็นหุ้นส่วนระหว่างผู้จัดจำหน่ายและคนกลางที่เสนอขายหุ้นกองทุนรวม แผน 12B-1 เน้นไปที่กองทุนรวมแบบเปิดซึ่งมีโครงสร้างหลายระดับสำหรับค่าใช้จ่ายการขายและค่าใช้จ่ายในการจัดจำหน่าย บริษัท กองทุนรวมจะพิจารณาค่าธรรมเนียม 12B-1 สองประเภทในแผน 12B-1 ค่าคอมมิชชั่นการขายและค่าใช้จ่าย 12B-1
ค่าคอมมิชชั่นการขาย
ตารางค่าคอมมิชชั่นการขายมีโครงสร้างเพื่อให้ค่าตอบแทนแก่ตัวกลางสำหรับการทำธุรกรรมกองทุนรวม ความร่วมมือเหล่านี้สามารถช่วยเพิ่มความต้องการเงินทุนโดยการทำการตลาดจากตัวแทนจำหน่ายที่ให้บริการเต็มรูปแบบซึ่งอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมค่าธรรมเนียมการขาย ค่าธรรมเนียมเหล่านี้จ่ายให้กับโบรกเกอร์และไม่เกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานกองทุนประจำปี
โหลดการขายมีโครงสร้างที่แตกต่างกันไปตามคลาสที่แบ่งใช้ คลาสที่แบ่งใช้อาจรวมถึงค่าใช้จ่ายการขายส่วนหน้า, ส่วนหลังและระดับโหลด ค่าใช้จ่ายในการขายเหล่านี้เกี่ยวข้องกับชั้นเรียนค้าปลีกแบบแยกย่อยซึ่งโดยทั่วไปจะรวมคลาส A, B และ C
12B-1 ค่าใช้จ่าย
ค่าใช้จ่าย 12B-1 ที่จ่ายจากกองทุนรวมให้แก่ผู้จัดจำหน่ายและคนกลางก็เป็นส่วนสำคัญของแผน 12B-1 ในการทำการตลาดและจัดจำหน่ายหุ้นกองทุนเปิด บริษัท กองทุนรวมทำงานร่วมกับผู้จัดจำหน่ายเพื่อรับเงินของพวกเขาในรายการของโบรกเกอร์ส่วนลดและแพลตฟอร์มที่ปรึกษาทางการเงิน ผู้จัดจำหน่ายช่วยให้ บริษัท พันธมิตรเป็นพันธมิตรกับโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบซึ่งทำธุรกรรมเงินทุนของพวกเขาตามกำหนดเวลาการขายที่ตกลงกันไว้
บริษัท กองทุนรวมจะจ่ายค่าธรรมเนียม 12B-1 จากกองทุนรวมเพื่อชดเชยผู้จัดจำหน่าย ในบางกรณีกองทุนอาจมีโครงสร้างที่มีภาระในระดับต่ำซึ่งจ่ายให้กับที่ปรึกษาทางการเงินเป็นประจำทุกปีในช่วงระยะเวลาการถือครองของนักลงทุน
กฎหมายอุตสาหกรรมการเงินมักจะ จำกัด ค่าธรรมเนียม 12B-1 ไว้ที่ 1% ของมูลค่าปัจจุบันของการลงทุนเป็นประจำทุกปี แต่โดยทั่วไปค่าธรรมเนียมจะอยู่ระหว่าง 0.25% ถึง 1% ในกรณีส่วนใหญ่ บริษัท กองทุนจะมีค่าธรรมเนียม 12B-1 ที่สูงกว่าในชั้นเรียนหุ้นโดยจ่ายค่าธรรมเนียมการขายที่ต่ำกว่าและค่าธรรมเนียม 12B-1 ที่ต่ำกว่าในชั้นเรียนหุ้นที่มีค่าใช้จ่ายการขายที่สูงขึ้น สิ่งนี้จะช่วยสร้างความสมดุลให้กับค่าตอบแทนที่จ่ายให้กับโบรกเกอร์ตัวกลางขณะเดียวกันก็จัดหาการชำระเงินให้แก่คู่ค้ากระจาย
การเปิดเผย
บริษัท กองทุนรวมต้องเปิดเผยตารางการขายและค่าใช้จ่ายกองทุน 12B-1 ต่อปีในหนังสือชี้ชวนของกองทุน หนังสือชี้ชวนเป็นส่วนหนึ่งของเอกสารที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนกองทุนรวมและยังเป็นเอกสารเสนอขายที่สำคัญที่ให้ข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนสำหรับนักลงทุน แผน 12B-1 และการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างค่าใช้จ่ายจะต้องได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการกองทุนและแก้ไขในหนังสือชี้ชวนที่ยื่นต่อคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
