ค่าห่อเป็นค่าใช้จ่ายที่ครอบคลุมเรียกเก็บโดยผู้จัดการการลงทุนหรือที่ปรึกษาการลงทุนให้กับลูกค้าสำหรับการให้บริการชุด บริการดังกล่าวอาจรวมถึงคำแนะนำการลงทุนการวิจัยการลงทุนและบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ค่าธรรมเนียมการตัดคำอนุญาตให้ที่ปรึกษาการลงทุนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ตรงไปตรงมาให้กับลูกค้าของพวกเขาทำให้กระบวนการสำหรับทั้งที่ปรึกษาและลูกค้าง่ายขึ้น
ทำลายค่าธรรมเนียมการตัดคำ
โดยทั่วไปค่าธรรมเนียมการสรุปค่าจะถูกกำหนดให้เป็นร้อยละของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการและสามารถครอบคลุมได้ทั้งสินทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุและสินทรัพย์ที่ไม่ใช่การเกษียณอายุ ค่าธรรมเนียมการห่อมีวัตถุประสงค์เพื่อให้การชำระเงินสำหรับบริการโดยตรงทั้งหมดที่ลูกค้าได้รับรวมถึงค่าใช้จ่ายในการบริหารที่เกิดขึ้นโดย บริษัท การลงทุนซึ่งมีแนวโน้มที่จะเป็นนายหน้าซื้อขายบริการเต็มรูปแบบหรือ บริษัท ตัวแทนนายหน้า / ตัวแทนจำหน่ายในเครือ ข้อดีอย่างหนึ่งของค่าธรรมเนียมการห่อคือลูกค้าสามารถมั่นใจได้ว่าโบรกเกอร์ไม่ได้พยายามที่จะปั่นการค้าเพื่อสร้างค่าคอมมิชชั่นมากเกินไป บัญชีค่าธรรมเนียมที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นกว่าสองเท่าถึง $ 1.1 ล้านล้านในห้าปีถัดไปตามที่ปรึกษาเชิงกลยุทธ์ Tiburon
วิจารณ์การตัดค่า
ค่าธรรมเนียมการห่ออาจมีราคาแพง พวกเขาสามารถช่วงจากประมาณ 0.75% ถึงสูงถึง 3% และการกระทำบางอย่างอาจมีค่าธรรมเนียมอื่น ๆ เช่นหากนายหน้าสำหรับลูกค้าค่าธรรมเนียมห่อถูกซื้อกองทุนรวมที่คิดค่าใช้จ่ายอัตราส่วน ค่าธรรมเนียมที่สูงเช่นนี้สามารถกัดกร่อนผลตอบแทนได้อย่างรวดเร็ว ดังนั้นการจัดการค่าธรรมเนียมห่อได้ดึงดูดระดับการตรวจสอบมากขึ้นจากหน่วยงานกำกับดูแล ณ ปลายปี
โปรแกรมค่าธรรมเนียมการสรุปอาจมีชื่อที่หลากหลายเช่นโปรแกรมการจัดสรรสินทรัพย์โปรแกรมการจัดการการลงทุนโปรแกรมการจัดการสินทรัพย์บัญชีที่จัดการแยกต่างหากและบัญชีขนาดเล็ก ชื่อใดก็ตามบัญชีดังกล่าวสามารถถูกเปิดเผยเพิ่มเติมภายใต้กฎข้อ 204-3 (f) ของพรบ. ที่ปรึกษาการลงทุนปี 2483 กฎนั้นกำหนดค่าธรรมเนียมการห่อเป็น "โปรแกรมที่ลูกค้าเรียกเก็บค่าธรรมเนียมหรือค่าธรรมเนียมที่ระบุ ไม่ได้อิงโดยตรงกับการทำธุรกรรมในบัญชีของลูกค้าสำหรับบริการที่ปรึกษาการลงทุน (ซึ่งอาจรวมถึงการจัดการพอร์ตโฟลิโอหรือคำแนะนำเกี่ยวกับการเลือกที่ปรึกษาอื่น ๆ) และการดำเนินการธุรกรรมของลูกค้า” ในเดือนธันวาคม 2560 สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับโปรแกรมตัดค่าบริการและคำถามบางข้อที่ควรพิจารณาถามที่ปรึกษาการลงทุนก่อนเลือกเปิดบัญชีในโปรแกรมตัดค่าบริการ
ค่าธรรมเนียมการตัดสิทธิ์ใครเหมาะกับใคร
การจ่ายค่าธรรมเนียมห่อสามารถเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนที่ต้องการใช้บริการเต็มรูปแบบของนายหน้า สำหรับคนอื่น ๆ มันอาจจะถูกกว่าที่จะจ่ายเงินลงทุนมืออาชีพสำหรับบริการส่วนบุคคลในการจัดเรียง unbundled
