กองทุนรวมได้กลายเป็นตัวเลือกยอดนิยมสำหรับนักลงทุนที่หลากหลาย นี่คือสาเหตุหลักมาจากการกระจายความเสี่ยงอัตโนมัติที่พวกเขาเสนอรวมถึงข้อดีของการจัดการมืออาชีพสภาพคล่องและความสามารถในการปรับแต่ง
การเปลี่ยน
การกระจายการลงทุนเป็นชื่อของเกมในการลงทุนเนื่องจากจะช่วยให้นักลงทุนกระจายความเสี่ยงทั้งหมดของเขาในการลงทุนที่หลากหลาย เพื่อให้เกิดการกระจายการลงทุนที่เหมาะสมที่สุดในพอร์ทโฟลิโอที่มีการจัดการตนเองนักลงทุนหรือที่ปรึกษาทางการเงินของเขาจำเป็นต้องทำการวิจัยและติดตามการลงทุนจำนวนมากในภาคและตลาดต่างๆ
ตัวอย่างเช่นหากต้องการสร้างความสมดุลให้กับการถือครองหุ้นที่มีความผันผวนสูงคุณจำเป็นต้องรวมพันธบัตรที่มีความมั่นคงสูงไว้ในพอร์ต ในขณะที่หุ้นที่มีความผันผวนสูงอาจจบลงด้วยการสร้างผลกำไรจำนวนมาก แต่พวกเขาก็มีแนวโน้มที่จะทำให้คุณต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมาก พันธบัตรรัฐบาลหรืออันดับสูงในทางกลับกันไม่น่าจะสูญเสียมูลค่าหลักใด ๆ เมื่อเวลาผ่านไปและรับประกันว่าจะจ่ายดอกเบี้ยจำนวนคงที่ในแต่ละปี ดังนั้นพันธบัตรเหล่านี้จึงมีความเสี่ยงต่ำมาก แต่ก็มีศักยภาพในการทำกำไรที่ต่ำกว่า
นี่เป็นตัวอย่างที่ง่ายมากของการกระจายความเสี่ยง ในความเป็นจริงการกระจายความเสี่ยงที่สมบูรณ์นั้นซับซ้อนกว่ามาก กองทุนรวมได้รับความนิยมเพราะสิ่งที่ถูกต้องในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายได้รับการดูแลโดยผู้จัดการกองทุน การกระจายความเสี่ยงที่แท้จริงนี้ทำให้กองทุนรวมโดยทั่วไปปลอดภัยกว่าการลงทุนในหุ้นแต่ละตัว
การจัดการอย่างมืออาชีพ
อีกเหตุผลหนึ่งที่กองทุนรวมได้รับความนิยมเช่นนี้ก็เพราะพวกเขาบริหารงานโดยมืออาชีพที่มีประสบการณ์ที่จำเป็นในการตัดสินความสามารถในการทำกำไรของการลงทุนที่แตกต่างกัน แตกต่างจากนักลงทุนรายบุคคลผู้จัดการกองทุนมีโอกาสน้อยที่จะยอมแพ้ต่อข้อผิดพลาดของการลงทุนทางอารมณ์แรงบันดาลใจจากความโลภและความกลัว ผู้จัดการกองทุนยังมีแรงจูงใจที่เป็นเอกลักษณ์เพื่อให้มั่นใจว่าเงินของพวกเขานั้นมีผลกำไรเท่าที่จะเป็นไปได้โดยไม่คำนึงถึงความคิดเห็นของพวกเขาต่อ บริษัท หรือรัฐบาลที่ออกสินทรัพย์ในพอร์ตของกองทุน
นอกจากนี้การลงทุนในกองทุนรวมทำให้ผู้ลงทุนไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการวิจัยและการซื้อขายตามกำหนดเวลา ด้วยการจัดการอย่างมืออาชีพผู้จัดการกองทุนจะทำการคัดเลือกสินทรัพย์แต่ละรายการและตัดสินใจว่าจะซื้อหรือขายเมื่อใดและอย่างไรเพื่อสร้างผลตอบแทนสูงสุด
สภาพคล่อง
หนึ่งในประโยชน์หลักของการลงทุนในตลาดหุ้นคือนักลงทุนสามารถซื้อและขายหุ้นได้ตามต้องการ ในทำนองเดียวกันหุ้นในกองทุนรวมเปิดสามารถซื้อหรือขายได้ตามดุลยพินิจของผู้ถือหุ้น ในขณะที่หุ้นของกองทุนรวมไม่ได้มีการซื้อขายในตลาดเช่นหุ้นหรือพันธบัตรผู้ถือหุ้นสามารถแลกหุ้นกับกองทุนโดยตรงหรือผ่านนายหน้าที่ลงทะเบียน ดังนั้นกองทุนรวมส่วนใหญ่จึงเป็นสภาพคล่องเช่นเดียวกับการลงทุนในหุ้นแบบดั้งเดิม แต่ด้วยประโยชน์เพิ่มเติมของการกระจายความเสี่ยงและการจัดการแบบมืออาชีพ
customizability
อีกหนึ่งปัจจัยสำคัญที่ทำให้กองทุนรวมได้รับความนิยมคือมีผลิตภัณฑ์จำนวนเกือบจะไม่ จำกัด โดยไม่คำนึงถึงเป้าหมายการลงทุนหรือการยอมรับความเสี่ยงของคุณมีกองทุนรวมที่ตอบสนองความต้องการของคุณตั้งแต่กองทุนหุ้นที่มีความเสี่ยงสูงและมีผลตอบแทนสูงไปจนถึงกองทุนที่มีความเสี่ยงน้อยที่สุดที่ให้การเติบโตที่ช้าลง
ที่ปรึกษา Insight
รีเบคก้าดอว์สัน
Silber Bennett Financial, ลอสแองเจลิส, แคลิฟอร์เนีย
หนึ่งในสาเหตุหลักที่ทำให้กองทุนรวมได้รับความนิยมคือการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำ การลงทุนขั้นต่ำโดยทั่วไปคือ $ 1, 000 เพื่อเริ่มต้นจากนั้นก็น้อยลงสำหรับการลงทุนเพิ่มเติมหรือการปรับใช้ใหม่ทำให้นักลงทุนส่วนใหญ่สามารถเข้าถึงได้
นอกจากนี้กองทุนรวมดัชนีได้รับความนิยมเมื่อเร็ว ๆ นี้เนื่องจากดัชนีตลาดมีประสิทธิภาพที่ดีมาก ความจริงที่ว่าพวกเขามีความหลากหลายในสินทรัพย์หลายประเภททำให้พวกเขาน่าสนใจ
ด้วยที่กล่าวว่ามีทางเลือกให้กับกองทุนรวมที่มีโครงสร้างที่แตกต่างกันที่ยังให้ประโยชน์การกระจายความเสี่ยง การลงทุนในหน่วยลงทุน (UITs) ลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีเงื่อนไขคงที่ซึ่งมักจะมีระยะเวลา 12-24 เดือน ดังนั้นพวกเขาจึงไม่เรียกเก็บค่าใช้จ่ายรายปีเช่นกองทุนรวมเพียงค่านายหน้าล่วงหน้า
