ใครคือคู่แข่งหลักของ charles schwab?

สารบัญ

• Charles Schwab: ประวัติ
• สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร
• กองทุนรวมและกองทุน ETF
• การวิจัย
• บริการลูกค้า

Charles Schwab เป็น บริษัท ที่ให้บริการด้านการเงินที่ดำเนินงานผ่าน บริษัท ย่อยหลายแห่งเพื่อให้บริการด้านการจัดการสินทรัพย์นายหน้าส่วนลดธนาคารและบริการให้คำปรึกษา คู่แข่งที่ใกล้ที่สุดในกลุ่ม บริษัท นายหน้าส่วนลด ได้แก่ Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE และ Interactive Brokers การจัดการสินทรัพย์และบริการที่ปรึกษาของ Schwab ทำให้ บริษัท ขนาดใหญ่ในภาคเช่น Goldman Sachs การเสนอกองทุนรวมนั้นมีการแข่งขันที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับราคาเมื่อเทียบกับผู้เล่นที่มีชื่อเสียงอย่างแวนการ์ด

ประเด็นที่สำคัญ

• Charles Schwab เป็นหนึ่งใน บริษัท ทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในอเมริกาที่มุ่งเน้นนักลงทุนรายบุคคล บริษัท เป็นหนึ่งใน บริษัท แรก ๆ ที่ให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลด Schwab ให้บริการทางการเงินที่ครบวงจรซึ่งรวมถึงและผลิตภัณฑ์ต่างๆรวมถึง ETF และกองทุนรวม เพื่อบุคคล

Charles Schwab: ประวัติศาสตร์และการเงิน

ในช่วงแรก Charles Schwab สร้างชื่อให้ตัวเองในฐานะหนึ่งในบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีส่วนลดและเป็นผู้นำรายแรกของโลกและส่วนนี้ยังคงเป็นส่วนหนึ่งของธุรกิจของ บริษัท บริษัท ยังคงให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อย่างเต็มรูปแบบผ่านทาง บริษัท ในเครือ Charles Schwab & Co. บริษัท ยังดำเนินงาน Schwab Bank ธนาคารออมทรัพย์ของรัฐบาลกลางใน Reno รัฐเนวาดาซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2546

Schwab ยังจัดการกองทุนรวมของตัวเองและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ซึ่งทั้งหมดนี้มีไว้สำหรับลูกค้าพร้อมกับข้อเสนอของบุคคลที่สาม เงินเหล่านี้สามารถซื้อผ่านบัญชีประเภทใดก็ได้ที่ Schwab เสนอรวมถึงบัญชีนายหน้าเต็มรูปแบบบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRAs) หรือบัญชีออมทรัพย์ 529 วิทยาลัย Schwab ให้บริการลูกค้าทางโทรศัพท์ออนไลน์หรือในสำนักงานสาขา 365 แห่ง

ชวาบได้ขยายการบริการด้านการจัดการทรัพย์สินและการเป็นที่ปรึกษาการลงทุนอย่างจริงจัง ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2019 Schwab ถือครองสินทรัพย์ลูกค้าภายใต้การบริหาร 3.7 ล้านล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ยังมีบัญชีโบรคเกอร์ที่ใช้งานอยู่ 12.1 ล้านบัญชีผู้เข้าร่วมแผนเกษียณอายุ 1.7 ล้านคนและบัญชีธนาคาร 1.4 ล้านบัญชี ในปีพ. ศ. 2561 ชวาบได้รับรายได้ 4.5 พันล้านเหรียญสหรัฐจากรายรับ 10.99 พันล้านดอลลาร์

ในวันที่ 3 ตุลาคม 2019 Schwab ประกาศว่าจะไม่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นการซื้อขายสำหรับหุ้นและ ETF ในสหรัฐอเมริกาอีกต่อไป

คู่แข่งที่ใกล้เคียงที่สุดของ บริษัท ในกลุ่มนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลดคือ Fidelity, E * TRADE และ TD Ameritrade เมื่อวันที่ 3 ตุลาคม 2019 Schwab ประกาศว่าจะไม่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นการซื้อขายสำหรับหุ้นและ ETF ในสหรัฐอเมริกาอีกต่อไปซึ่งคิดเป็นรายได้ต่อปี 80-100 ล้านเหรียญสหรัฐ E * TRADE, TD Ameritrade และพันธมิตรทางการเงินตามหลังชุดสูท

สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร

ชวาบยังเป็นผู้นำของคู่แข่งในสินทรัพย์ของลูกค้าภายใต้การจัดการ (AUM) ณ สิ้นปี 2018 Schwab มีการจัดการสินทรัพย์ของลูกค้ามากกว่า 3.25 ล้านล้านดอลลาร์ในขณะที่ T. Rowe Price มีสินทรัพย์ของลูกค้าเพียง 1.03 ล้านล้านดอลลาร์และ TD Ameritrade อยู่ที่ 1.3 ล้านล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ลูกค้าภายใต้การบริหาร

การขยายตัวของ Schwab ในภาคการตลาดเพิ่มเติมหมายความว่าจะเผชิญกับการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นจากผู้เล่นรายใหญ่รวมถึง บริษัท วาณิชธนกิจเช่น Goldman Sachs

มูลค่าตลาดของ Goldman Sachs ในวันที่ 1 ตุลาคม 2019 อยู่ที่ 73.3 พันล้านดอลลาร์ซึ่งสูงกว่ามูลค่า 50 พันล้านดอลลาร์ของ Schwab ในช่วงเวลาเดียวกัน อย่างไรก็ตามในช่วงเวลาเดียวกันในไตรมาสที่ 2 ปี 2561 โกลด์แมนแซคส์มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารกว่า 1.54 ล้านล้านดอลลาร์หรือประมาณครึ่งหนึ่งของมูลค่าทรัพย์สินทั้งหมดของ Schwab ที่ 3.25 ล้านล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย ในขณะที่โกลด์แมนไม่ได้ให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลด แต่จะแข่งขันกับ Schwab ในบริการด้านการธนาคารและที่ปรึกษา

กองทุนรวมและกองทุน ETF

ลูกค้า Schwab สามารถเข้าถึง ETF ได้ฟรี 175 คอมมิชชันและมากกว่า 3, 500 กองทุน OneSource ซึ่งไม่มีการโหลดและไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม จากการเปรียบเทียบ TD Ameritrade เสนอข้อเสนอ ETF ที่ไม่ต้องเสียค่านายหน้า 296 รายการและเข้าถึงกองทุนรวมมากกว่า 11, 000 กองทุนซึ่งเกือบ 2, 000 ไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและไม่มีภาระ ในขณะเดียวกัน Fidelity มีกองทุนรวมมากกว่า 10, 000 กองทุนซึ่ง 3, 375 กองทุนไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและกองทุนส่วนใหญ่ไม่มีภาระ ผู้ค้าที่มีความเที่ยงตรงยังสามารถเข้าถึง ETF ที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่น 84 พันธมิตรการลงทุนเสนอกองทุนรวม 8, 095 ให้กับนักลงทุนใหม่ ในจำนวนนี้ 1, 672 กองทุนไม่มีภาระ นอกจากนี้ลูกค้าที่ซื้อขาย 30 ครั้งขึ้นไปในหนึ่งไตรมาสจะได้รับค่าคอมมิชชั่นการซื้อขายของพวกเขาลดลงไปที่ $ 3.95 สำหรับหุ้นและการซื้อขาย ETF และเพียง 50 เซ็นต์สำหรับสัญญาตัวเลือก

การเสนอขาย ETF ของ Schwab นั้นมีการแข่งขันสูงมากในแง่ของค่าธรรมเนียมการจัดการและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายโดยมีกองทุนดัชนีจับคู่หรือเกินความชอบของ Vanguard และ Fidelity

การวิจัย

ผ่าน Schwab ลูกค้าสามารถเข้าถึงรายงานหุ้นฟรีจาก Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse และอื่น ๆ Fidelity ยังเสนอชุดเครื่องมือการวิจัยพร้อมการวิจัยคุณภาพสูง แต่ TD Ameritrade นำเสนอตัวเลือกการวิจัยการลงทุนของบุคคลที่สามที่ใหญ่ที่สุดจาก 13 บริษัท ทั้งหมด (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet และอื่น ๆ)

สำหรับการจัดทำแผนภูมิเว็บไซต์ของ Ally Invest มีข้อเสนอที่ยอดเยี่ยม คุณสามารถเพิ่มตัวบ่งชี้ทางเทคนิคด้านบนและด้านล่างลงในแผนภูมิพร้อมกับกิจกรรมของ บริษัท เช่นแยกรายได้และเงินปันผล การเปรียบเทียบสามารถทำกับหุ้นดัชนีและสินค้า - เป็นคุณลักษณะที่หายาก ลูกค้าสามารถเลือกรูปแบบกราฟได้ซึ่ง ได้แก่ ภูเขาแถบ OHLC และเชิงเทียน

บริการลูกค้า

ลูกค้าของ Schwab สามารถรับการสนับสนุนผ่านระบบแชทออนไลน์โทรศัพท์โทรสารหรืออีเมล บริการโทรศัพท์มีพนักงานให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง 7 วันต่อสัปดาห์และพนักงานจะได้รับการฝึกฝนมาเป็นอย่างดี