ขาว

อาชญากรรมปกขาวคืออะไร?

อาชญากรรมปกขาวเป็นอาชญากรรมที่ไม่รุนแรงซึ่งก่อให้เกิดผลประโยชน์ทางการเงิน อ้างอิงจากสเอฟบีไอเป็นหน่วยงานสำคัญที่ตรวจสอบความผิดเหล่านี้ "อาชญากรรมเหล่านี้มีลักษณะการหลอกลวงการปกปิดหรือการละเมิดความไว้วางใจ" แรงจูงใจสำหรับอาชญากรรมเหล่านี้คือการได้รับหรือหลีกเลี่ยงการสูญเสียเงินทรัพย์สินหรือบริการหรือเพื่อความปลอดภัยของผลประโยชน์ส่วนตัวหรือธุรกิจ

ตัวอย่างของอาชญากรรมปกขาว ได้แก่ การฉ้อโกงหลักทรัพย์การฉ้อฉลการฉ้อโกง บริษัท และการฟอกเงิน นอกจาก FBI แล้วหน่วยงานที่สอบสวนอาชญากรรมปกขาว ได้แก่ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) สมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติ (NASD) และหน่วยงานของรัฐ

ประเด็นที่สำคัญ

• อาชญากรรมคอปกขาวเป็นการกระทำที่ไม่ใช้ความรุนแรงที่เสริมสร้างความผิดทางการเงินอาชญากรรมเหล่านี้รวมถึงการบิดเบือนความจริงทางการเงินของ บริษัท เพื่อหลอกลวงหน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานอื่น ๆ ความผิดอื่น ๆ เกี่ยวข้องกับโอกาสในการลงทุนที่ฉ้อโกง -existent

อาชญากรรมคอปกขาวมีความสัมพันธ์กับการศึกษาและความร่ำรวยนับตั้งแต่เริ่มมีการประกาศเกียรติคุณเป็นครั้งแรกในปี พ.ศ. 2492 โดยนักสังคมวิทยาเอ็ดวินซูทเทอร์แลนด์ผู้ซึ่งนิยามว่าเป็น "อาชญากรรมที่กระทำโดยบุคคลที่

ในทศวรรษที่ผ่านมาอาชญากรรมทางปกขาวมีการขยายตัวอย่างกว้างขวางเนื่องจากเทคโนโลยีใหม่และผลิตภัณฑ์ทางการเงินและข้อตกลงใหม่ ๆ ได้สร้างแรงบันดาลใจให้กับการกระทำผิดครั้งใหม่ บุคคลที่มีชื่อเสียงสูงที่ถูกตัดสินว่ากระทำความผิดทางอาญาในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา ได้แก่ Ivan Boesky, Bernard Ebbers, Michael Milken และ Bernie Madoff และการก่ออาชญากรรมปกขาวใหม่ที่อำนวยความสะดวกโดยอินเทอร์เน็ตนั้นรวมถึงการหลอกลวงที่เรียกว่าไนจีเรียซึ่งอีเมลหลอกลวงร้องขอความช่วยเหลือในการส่งเงินจำนวนมาก

การทุจริตขององค์กร

คำจำกัดความบางอย่างของอาชญากรรมปกขาวพิจารณาความผิดที่ดำเนินการโดยบุคคลเพื่อผลประโยชน์ของตัวเองเท่านั้น แต่เอฟบีไอระบุถึงอาชญากรรมเหล่านี้ว่ารวมถึงการฉ้อโกงจำนวนมากที่กระทำโดยคนจำนวนมากทั่วทั้งองค์กรหรือสถาบันรัฐบาล

ในความเป็นจริงหน่วยงานระบุว่าอาชญากรรมขององค์กรเป็นหนึ่งในลำดับความสำคัญสูงสุดของการบังคับใช้กฎหมาย นั่นเป็นเพราะมันไม่เพียง แต่นำ "การสูญเสียทางการเงินที่สำคัญให้กับนักลงทุน" แต่ "มีศักยภาพที่จะก่อให้เกิดความเสียหายมากมายต่อเศรษฐกิจสหรัฐฯและความเชื่อมั่นของนักลงทุน"

การปลอมแปลงข้อมูลทางการเงิน

กรณีการฉ้อโกงส่วนใหญ่ของ บริษัท เกี่ยวข้องกับรูปแบบการบัญชีที่หลอกลวงผู้ลงทุนผู้สอบบัญชีและนักวิเคราะห์เกี่ยวกับสภาพทางการเงินที่แท้จริงของ บริษัท หรือองค์กรธุรกิจ กรณีดังกล่าวมักเกี่ยวข้องกับการจัดการข้อมูลทางการเงินราคาหุ้นหรือการวัดมูลค่าอื่น ๆ เพื่อให้ผลประกอบการทางการเงินของธุรกิจดูดีกว่าที่เป็นจริง

ตัวอย่างเช่น Credit Suisse สารภาพผิดในปี 2014 เพื่อช่วยเหลือพลเมืองสหรัฐฯให้หลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีโดยการซ่อนรายได้จากบริการสรรพากร ธนาคารตกลงที่จะจ่ายค่าปรับจำนวน 2.6 พันล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ในปี 2014 ธนาคารแห่งอเมริการับทราบว่าได้ขายพันล้านในหลักทรัพย์ที่มีการจดจำนอง (MBS) ซึ่งเชื่อมโยงกับอสังหาริมทรัพย์ที่มีมูลค่าสูงเกินจริง สินเชื่อเหล่านี้ซึ่งไม่มีหลักประกันที่เหมาะสมเป็นหนึ่งในประเภทของการกระทำผิดทางการเงินที่นำไปสู่ความผิดพลาดทางการเงินของปี 2008 ธนาคารแห่งอเมริกาตกลงที่จะจ่าย $ 166000000 ในความเสียหายและยอมรับการกระทำผิดกฎหมาย

การค้าเอง

การฉ้อโกงของ บริษัท นั้นครอบคลุมกรณีที่พนักงานของ บริษัท หนึ่งคนหรือมากกว่านั้นกระทำการเพื่อเพิ่มคุณค่าของตัวเองด้วยค่าใช้จ่ายของนักลงทุนหรือฝ่ายอื่น ๆ ที่มีชื่อเสียงที่สุดคือกรณีการซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลภายในซึ่งบุคคลนั้นกระทำการหรือเปิดเผยข้อมูลที่ยังไม่เปิดเผยต่อสาธารณะและมีแนวโน้มที่จะส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นและการประเมินมูลค่าของ บริษัท อื่น ๆ เมื่อมีการเปิดเผย

ความผิดเกี่ยวกับการซื้อขายอื่น ๆ นั้นรวมถึงการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับกองทุนป้องกันความเสี่ยงรวมถึงการซื้อขายช่วงดึกและแผนการตลาดอื่น ๆ

การตรวจจับและการยับยั้ง

ด้วยความหลากหลายของอาชญากรรมและหน่วยงานขององค์กรที่เกี่ยวข้องอย่างกว้างขวางการฉ้อโกงขององค์กรอาจเป็นกลุ่มหรือหุ้นส่วนที่กว้างที่สุดสำหรับการสืบสวน FBI กล่าวว่าโดยทั่วไปแล้วจะประสานงานกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐ (SEC) สำนักงานคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ Commodity Futures (CFTC) หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินหน่วยงานสรรพากรกระทรวงแรงงานคณะกรรมการกำกับกิจการพลังงานแห่งชาติ และหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ และ / หรือหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

การฟอกเงิน

การฟอกเงินเป็นกระบวนการรับเงินสดที่ได้จากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเช่นการค้ายาเสพติดและทำให้เงินสดดูเหมือนจะเป็นรายได้จากกิจกรรมทางกฎหมาย เงินที่ได้จากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายนั้นถือว่า "สกปรก" และกระบวนการ "ซักผ้า" เพื่อให้เงินดู "สะอาด"

แน่นอนว่าในกรณีดังกล่าวการสืบสวนมักจะครอบคลุมไม่เพียง แต่การฟอกเท่านั้น แต่ยังรวมถึงกิจกรรมทางอาญาที่ได้รับเงินฟอก อาชญากรที่มีส่วนร่วมในการฟอกเงินได้รับเงินของพวกเขาในหลายวิธีรวมถึงการฉ้อโกงการดูแลสุขภาพการค้ามนุษย์และยาเสพติดการทุจริตสาธารณะและการก่อการร้าย

อาชญากรใช้หมายเลขที่เวียนหัวและหลากหลายวิธีในการฟอกเงิน อย่างไรก็ตามในบรรดาที่พบมากที่สุดใช้อสังหาริมทรัพย์โลหะมีค่าการค้าระหว่างประเทศและสกุลเงินเสมือนเช่น Bitcoin

ขั้นตอนการฟอกเงิน

กระบวนการฟอกเงินมีสามขั้นตอนตามที่ FBI ระบุไว้: การจัดตำแหน่งการฝังรากลึกและการรวมเข้าด้วยกัน ตำแหน่งหมายถึงรายการเริ่มต้นของเงินที่อาชญากรเข้าสู่ระบบการเงิน การเลเยอร์เป็นขั้นตอนที่ซับซ้อนที่สุดซึ่งมักจะเป็นการสร้างความเคลื่อนไหวของเงินทุนระหว่างประเทศ Layering แยกรายได้ของอาชญากรออกจากแหล่งที่มาดั้งเดิมของพวกเขาและสร้างเส้นทางการตรวจสอบที่ซับซ้อนโดยเจตนาผ่านชุดของธุรกรรมทางการเงิน บูรณาการเกิดขึ้นเมื่อรายได้ของอาชญากรกลับสู่ความผิดทางอาญาจากสิ่งที่ปรากฏว่าเป็นแหล่งที่ถูกกฎหมาย

ไม่จำเป็นต้องมีรูปแบบที่ซับซ้อนทั้งหมด ยกตัวอย่างเช่นหนึ่งในแผนการฟอกเงินที่พบบ่อยที่สุดคือการทำธุรกรรมทางการเงินที่ถูกกฎหมายโดยองค์กรอาชญากรรม หากองค์กรเป็นเจ้าของร้านอาหารอาจขยายรายรับเงินสดรายวันเพื่อเติมเงินที่ผิดกฎหมายผ่านร้านอาหารและธนาคาร จากนั้นพวกเขาสามารถแจกจ่ายเงินให้กับเจ้าของออกจากบัญชีธนาคารของร้านอาหาร

การตรวจจับและการยับยั้ง

จำนวนขั้นตอนที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินรวมถึงขอบเขตของธุรกรรมทางการเงินทั่วโลกที่มักเกิดขึ้นบ่อยครั้งทำให้การตรวจสอบมีความซับซ้อนผิดปกติ FBI กล่าวว่ามันประสานงานอย่างสม่ำเสมอเกี่ยวกับการฟอกเงินกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของรัฐบาลกลางรัฐและท้องถิ่นพร้อมกับโฮสต์ของพันธมิตรระหว่างประเทศ

การฉ้อโกงหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์

นอกเหนือจากการฉ้อโกงขององค์กรดังกล่าวข้างต้นซึ่งส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการปลอมแปลงข้อมูลขององค์กรและการใช้ข้อมูลภายในเพื่อการจัดการตัวเองโฮสต์ของอาชญากรรมอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการทำซ้ำจะเป็นนักลงทุนและผู้บริโภคโดยการบิดเบือนข้อมูลที่พวกเขาใช้ในการตัดสินใจ

ผู้กระทำความผิดของการฉ้อโกงสามารถเป็นบุคคลเช่นนายหน้าหรือองค์กรเช่น บริษัท นายหน้า บริษัท หรือธนาคารเพื่อการลงทุน บุคคลอิสระอาจกระทำการฉ้อโกงประเภทนี้ผ่านรูปแบบต่าง ๆ เช่นการซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลวงใน ตัวอย่างการฉ้อโกงหลักทรัพย์ที่มีชื่อเสียง ได้แก่ Enron, Tyco, Adelphia และ WorldCom

การฉ้อโกงการลงทุน

การฉ้อโกงการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงมักเกี่ยวข้องกับสัญญาที่ให้อัตราผลตอบแทนสูงในขณะที่การอ้างว่าไม่มีความเสี่ยง การลงทุนเองอาจอยู่ในสินค้าโภคภัณฑ์หลักทรัพย์อสังหาริมทรัพย์และประเภทอื่น ๆ

โดยทั่วไปโครงการ Ponzi และปิรามิดจะใช้เงินทุนที่นักลงทุนรายใหม่เข้ามาลงทุนเพื่อจ่ายผลตอบแทนที่ได้สัญญาไว้กับนักลงทุนก่อนหน้านี้ แผนการดังกล่าวกำหนดให้ผู้โจมตีใช้วิธีการสรรหาผู้ที่ตกเป็นเหยื่ออย่างต่อเนื่องเพื่อรักษาความลับให้นานที่สุด โครงการมักจะล้มเหลวเมื่อความต้องการจากนักลงทุนที่มีอยู่สูงกว่าเงินทุนใหม่ไหลเข้ามาจากการรับสมัครใหม่

แผนการจ่ายเงินล่วงหน้าสามารถทำตามกลยุทธ์ที่ละเอียดยิ่งขึ้นซึ่งผู้หลอกลวงจะโน้มน้าวเป้าหมายของพวกเขาเพื่อให้ได้เงินจำนวนเล็กน้อยที่ได้รับการสัญญาว่าจะส่งผลให้ได้รับผลตอบแทนมากขึ้น

การฉ้อโกงอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง

การหลอกลวงการลงทุนอื่น ๆ ที่ถูกทำเครื่องหมายโดย FBI นั้นรวมถึงการฉ้อโกงตั๋วสัญญาใช้เงินซึ่งโดยทั่วไปตราสารหนี้ระยะสั้นจะออกโดย บริษัท ที่มีชื่อเสียงน้อยหรือไม่มีเลยที่มีแนวโน้มว่าจะได้รับผลตอบแทนสูงโดยมีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย การฉ้อโกงสินค้าคือการขายที่ผิดกฎหมายหรือการขายวัตถุดิบหรือสินค้ากึ่งสำเร็จรูปที่ค่อนข้างเหมือนกันในธรรมชาติและมีการขายแลกเปลี่ยนซึ่งรวมถึงทองคำหมูท้องและกาแฟ บ่อยครั้งที่การฉ้อโกงเหล่านี้ผู้กระทำผิดสร้างงบบัญชีเทียมที่สะท้อนถึงการลงทุนที่อ้างว่าไม่มีการลงทุนดังกล่าวในความเป็นจริง รูปแบบการยักยอกของนายหน้าเกี่ยวข้องกับการกระทำที่ผิดกฎหมายและไม่ได้รับอนุญาตจากนายหน้าเพื่อขโมยโดยตรงจากลูกค้าของพวกเขามักจะมีเอกสารเท็จ

รายละเอียดที่ซับซ้อนยิ่งขึ้นคือการปรับเปลี่ยนของตลาดที่เรียกว่า "ปั๊มและทิ้ง" ที่ตั้งอยู่บนพื้นฐานของการขยายตัวของราคาหุ้นที่มีปริมาณน้อยในตลาดที่มีขนาดเล็กกว่าเคาน์เตอร์ “ ปั๊ม” เกี่ยวข้องกับการสรรหานักลงทุนที่ไม่เจตนาผ่านการขายที่ผิดหรือหลอกลวงข้อมูลสาธารณะหรือการยื่นเอกสารขององค์กร FBI กล่าวว่าโบรกเกอร์ที่ติดสินบนผู้สมรู้ร่วมคิดจากนั้นใช้กลยุทธ์การขายแรงดันสูงเพื่อเพิ่มจำนวนนักลงทุนและส่งผลให้ราคาหุ้นปรับตัวสูงขึ้น เมื่อราคาเป้าหมายบรรลุผลผู้กระทำผิดก็จะ“ ทุ่มตลาด” หุ้นของพวกเขาด้วยผลกำไรจำนวนมหาศาลและปล่อยให้นักลงทุนผู้บริสุทธิ์ต้องออกใบเสร็จ

การตรวจจับและการยับยั้ง

ข้อกล่าวหาเรื่องการฉ้อโกงหลักทรัพย์ถูกตรวจสอบโดยคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) และสมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติ (NASD) ซึ่งมักจะร่วมกับ FBI

หน่วยงานของรัฐยังสามารถตรวจสอบการหลอกลวงการลงทุน ในความพยายามที่ไม่ซ้ำกันเพื่อปกป้องพลเมืองของตนเช่นรัฐยูทาห์ได้จัดตั้งรีจิสทรีออนไลน์แห่งแรกของประเทศสำหรับอาชญากรปกขาวในปี 2559 ภาพถ่ายของบุคคลที่ถูกตัดสินว่ามีความผิดทางอาญาที่เกี่ยวข้องกับการทุจริตระดับสองหรือสูงกว่านั้น ให้ความสำคัญกับรีจิสทรี รัฐเริ่มต้นการลงทะเบียนเนื่องจากผู้กระทำความผิดในโครงการ Ponzi มีแนวโน้มที่จะกำหนดกลุ่มเป้าหมายทางวัฒนธรรมหรือศาสนาที่เข้มงวดเช่นโบสถ์ของพระเยซูคริสต์แห่งชุมชนวิสุทธิชนยุคสุดท้ายซึ่งตั้งอยู่ในเมืองซอลท์เลคซิตี้รัฐยูทาห์