วิธีซื้อพันธบัตรที่เร็วที่สุดง่ายที่สุดและถูกที่สุดคืออะไร?

สารบัญ

• โบรกเกอร์ทำงานอย่างไร
• การซื้อพันธบัตรรัฐบาล
• กองทุนตราสารหนี้

พันธบัตรมักจะสามารถซื้อได้จากนายหน้าซื้อขายตราสารผ่านบริการเต็มรูปแบบหรือช่องทางนายหน้าส่วนลดคล้ายกับวิธีการซื้อหุ้นจากนายหน้า

ในขณะที่บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ได้นำค่าใช้จ่ายการลงทุนลดลงการจัดการกับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ยังคงเป็นสิ่งต้องห้ามสำหรับนักลงทุนรายย่อย

ประเด็นที่สำคัญ

• นักลงทุนส่วนใหญ่ควรมีพอร์ทการลงทุนในตราสารหนี้เป็นส่วนหนึ่งเนื่องจากมีลักษณะที่แตกต่างจากหุ้นขณะนี้โบรกเกอร์หลายแห่งให้สิทธิ์แก่นักลงทุนในการซื้อพันธบัตรแต่ละรายการทางออนไลน์แม้ว่าจะง่ายกว่าการซื้อกองทุนรวม พันธบัตรพันธบัตรรัฐบาลสามารถซื้อได้โดยตรงผ่านเว็บไซต์ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลโดยไม่จำเป็นต้องมีนายหน้า

โบรกเกอร์ทำงานอย่างไร

นายหน้าซื้อขายตราสารหนี้หลายรายต้องการเงินฝากขั้นต่ำขั้นสูงสูง $ 5, 000 เป็นเรื่องปกติ อาจมีค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษาบัญชี และแน่นอนว่าค่าคอมมิชชั่นจากการซื้อขาย ขึ้นอยู่กับปริมาณและประเภทของตราสารที่ซื้อนายหน้าคอมมิชชั่นสามารถช่วงจาก 0.5% ถึง 2%

เมื่อใช้โบรกเกอร์ (แม้แต่ของคุณปกติ) เพื่อซื้อพันธบัตรคุณอาจได้รับแจ้งว่าการซื้อขายนั้นไม่มีค่าคอมมิชชั่น อย่างไรก็ตามสิ่งที่เกิดขึ้นบ่อยครั้งคือราคาถูกทำเครื่องหมายไว้เพื่อให้ต้นทุนที่คุณถูกเรียกเก็บเงินนั้นรวมถึงค่าธรรมเนียมการชดเชยเป็นหลัก หากนายหน้าไม่ได้รับรายได้จากการทำธุรกรรมเขาหรือเธออาจจะไม่ให้บริการ

ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณส่งคำสั่งซื้อ 10 หุ้นกู้ที่ซื้อขายที่ $ 1, 025 ต่อพันธบัตร แม้ว่าคุณจะได้รับแจ้งว่าพวกเขามีค่าใช้จ่าย $ 1, 035.25 ต่อพันธบัตรดังนั้นราคารวมของการลงทุนของคุณไม่ได้มาที่ $ 10, 250 แต่ $ 10, 352.50 ความแตกต่างคือค่าคอมมิชชั่น 1% ที่มีประสิทธิภาพสำหรับนายหน้า

หากต้องการตรวจสอบมาร์กอัปก่อนซื้อให้ค้นหาคำพูดล่าสุดสำหรับพันธบัตร นอกจากนี้คุณยังสามารถใช้เครื่องมือการรายงานและการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางการค้า (TRACE) ซึ่งแสดงธุรกรรม over-the-counter (OTC) ทั้งหมดสำหรับตลาดตราสารหนี้รอง ใช้ดุลยพินิจของคุณเพื่อตัดสินใจว่าค่าคอมมิชชั่นนั้นมากเกินไปหรืออย่างใดอย่างหนึ่งที่คุณต้องการยอมรับ

การซื้อพันธบัตรรัฐบาล

การซื้อพันธบัตรรัฐบาลเช่น Treasury (US) หรือ Canada Savings Bonds (Canada) นั้นแตกต่างจากการซื้อพันธบัตร บริษัท หรือเทศบาล สถาบันการเงินหลายแห่งให้บริการแก่ลูกค้าที่อนุญาตให้ซื้อพันธบัตรรัฐบาลผ่านบัญชีการลงทุนปกติ หากคุณไม่สามารถใช้บริการนี้ผ่านธนาคารหรือนายหน้าของคุณคุณมีตัวเลือกในการซื้อหลักทรัพย์เหล่านี้โดยตรงจากรัฐบาล

ตัวอย่างเช่นในสหรัฐอเมริกาพันธบัตรซื้อคืนและตั๋วเงิน (T- พันธบัตรและตั๋วเงิน T) สามารถซื้อผ่าน TreasuryDirect สนับสนุนโดยกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาสำนักการคลังให้บริการ TreasuryDirect ช่วยให้นักลงทุนรายบุคคลซื้อและขายตั๋วเงินคลังหมายเหตุพันธบัตรพันธบัตรป้องกันเงินเฟ้อ (TIPS) และ Series I และ EE พันธบัตรออมทรัพย์ในรูปแบบไร้กระดาษผ่านอิเล็กทรอนิกส์ บัญชี ไม่มีค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น แต่คุณต้องมีหมายเลขประกันสังคมหรือหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีของสหรัฐฯที่อยู่ในสหรัฐอเมริกาและบัญชีธนาคารของสหรัฐอเมริกาที่จะซื้อผ่านเว็บไซต์

กองทุนตราสารหนี้

อีกวิธีหนึ่งที่จะได้รับความเสี่ยงจากการลงทุนในพันธบัตรคือการลงทุนในกองทุนตราสารหนี้กองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่มีการถือครองพันธบัตรในพอร์ตโฟลิโอของตนโดยเฉพาะ เงินเหล่านี้สะดวกสบายเพราะมักจะมีต้นทุนต่ำและมีฐานที่หลากหลายของพันธบัตรที่หลากหลายดังนั้นคุณไม่จำเป็นต้องทำการวิจัยเพื่อระบุปัญหาเฉพาะเจาะจง

เมื่อซื้อและขายกองทุนเหล่านี้ (หรือสำหรับเรื่องนั้นให้ผูกมัดตัวเองในตลาดเปิด) โปรดจำไว้ว่าสิ่งเหล่านี้เป็นธุรกรรม "ตลาดรอง" ซึ่งหมายความว่าคุณกำลังซื้อจากนักลงทุนรายอื่นและไม่ใช่ผู้ออกโดยตรง ข้อเสียประการหนึ่งของกองทุนรวมและอีทีเอฟคือนักลงทุนไม่ทราบถึงความครบกำหนดของตราสารหนี้ทั้งหมดในพอร์ตกองทุนเนื่องจากมีการเปลี่ยนแปลงค่อนข้างบ่อยดังนั้นยานพาหนะการลงทุนเหล่านี้จึงไม่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการถือพันธบัตรจนครบกำหนด

ข้อเสียเปรียบอีกประการหนึ่งคือคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมให้กับผู้จัดการพอร์ตการลงทุนแม้ว่ากองทุนตราสารหนี้มักจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าตราสารทุน ETF ที่มีการจัดการพันธบัตรแบบพาสซีฟซึ่งติดตามดัชนีบอนด์มีแนวโน้มที่จะมีค่าใช้จ่ายน้อยที่สุดของทั้งหมด