แม้ว่าจะมีกองทุนรวมที่ไม่มีขั้นต่ำ แต่กองทุนส่วนใหญ่ต้องการการลงทุนขั้นต่ำตั้งแต่ $ 500 ถึง $ 3, 000 โดยมีกองทุนประเภทสถาบันและกองทุนป้องกันความเสี่ยงที่ต้องการเงินขั้นต่ำอย่างน้อย 1 ล้านเหรียญหรือมากกว่า สำหรับนักลงทุนเริ่มต้นจำนวนนี้อาจเข้าถึงได้ยากและมักจะหมายถึงยอดเงินคงเหลือในบัญชีทั้งหมดของพวกเขาลงทุนเพียงกองทุนเดียว จำนวนเงินขั้นต่ำเหล่านี้ถูกกำหนดโดยแต่ละกองทุนเพื่อป้องกันการค้าขนาดเล็กระยะสั้นจากผลกระทบของกระแสเงินสดและการจัดการรายวันของกองทุน กองทุนขั้นต่ำแต่ละกองทุนกำหนดตามรูปแบบของกองทุนและวัตถุประสงค์การลงทุน อย่างไรก็ตามมีกองทุนบางส่วนที่มีขั้นต่ำต่ำกว่าที่ทำให้การลงทุนกองทุนรวมสามารถเข้าถึงได้สำหรับนักลงทุน
Kiplinger's แนะนำกองทุนสองสามตัวที่มียอดซื้อขั้นต่ำต่ำกว่า Charles Schwab Corporation (SCHW) ให้บริการกองทุนดัชนีตลาดกว้างและกองทุนวันที่กำหนดเป้าหมายแต่ละครั้งมีการซื้อขั้นต่ำขั้นต่ำ $ 100 นักลงทุนที่มีความสามารถในการลงทุนอย่างน้อย $ 250 สามารถเข้าถึงเงินทุนเพิ่มเติมจาก บริษัท ต่าง ๆ มากมาย ตัวอย่างเช่นกองทุนอเมริกันเสนอกองทุนที่มั่นคงหลายแห่งในภาคที่แตกต่างกันและรูปแบบการลงทุนทั้งหมด ณ จุดราคานี้
กองทุนขั้นต่ำยังแตกต่างกันไปตามประเภทของบัญชี บาง บริษัท มีจำนวนการซื้อเริ่มต้นต่ำสำหรับบัญชี IRA ตัวอย่างเช่น T. Rowe Price (PRNEX) ต้องการการซื้อขั้นต่ำ $ 2, 500 ขั้นต้นสำหรับกองทุนรวมที่จัดขึ้นในบัญชีที่ไม่ใช่การเกษียณอายุ แต่เพียง $ 1, 000 สำหรับบัญชีเพื่อการเกษียณเช่น IRAs แผนการออมทรัพย์ของวิทยาลัยและการโอนเครื่องแบบให้ผู้เยาว์หรือ UTMA บัญชีมักจะมีกองทุนขั้นต่ำที่ต่ำกว่ามากและ บริษัท กองทุนบางแห่งก็อนุญาตให้ทำตามขั้นต่ำได้ด้วยการซื้ออย่างเป็นระบบต่ำถึง $ 25 ต่อเดือน
ที่ปรึกษา Insight
รีเบคก้าดอว์สัน
Silber Bennett Financial, ลอสแองเจลิส, แคลิฟอร์เนีย
กองทุนรวมเป็นกองทุนปิดหรือกองทุนเปิด กองทุนปิดจะออกหุ้นจำนวนหนึ่งให้กับประชาชนผ่านการเสนอขายหุ้นต่อประชาชนครั้งแรก (IPO) หุ้นเหล่านี้ซื้อขายในตลาดเปิดผ่านอุปสงค์และอุปทานในตลาด ดังนั้นจึงไม่ต้องมีการลงทุนขั้นต่ำ ราคาสะท้อนจากตลาดและคุณสามารถซื้อได้มากเท่าที่คุณสามารถซื้อได้
กองทุนเปิดไม่ออกจำนวนหุ้นที่กำหนดและเป็น "เปิด" เพื่อการลงทุนใหม่และหุ้นถูกสร้างหรือตัดออกตามความจำเป็น เงินเหล่านี้บังคับใช้การลงทุนขั้นต่ำซึ่งโดยทั่วไปจะอยู่ระหว่าง $ 1, 000 - $ 5, 000 ขั้นต่ำอาจลดลงอย่างมากหรือยกเว้นพร้อมกันหากการลงทุนทำในบัญชีเกษียณอายุหรือหากผู้ลงทุนตกลงที่จะลงทุนอัตโนมัติซ้ำอีกครั้ง
