สารบัญ
- 1. คำอธิบายน้อยเกินไปเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์
- 2. เขาขายเพียงเพื่อรับค่าคอมมิชชั่น
- 3. เธอไม่ตอบสนองในลักษณะที่ทันเวลา
- 4. ไม่ใส่ความต้องการของลูกค้าก่อน
- 5. เขาหรือเธอชอบปั่นป่วน
- 6. สัญญาผลตอบแทนที่ไม่มีเหตุผล
- บรรทัดล่าง
เช่นเดียวกับในอุตสาหกรรมใด ๆ มีที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีและมีบางคนที่น่ากลัวจริงๆ การร้องเรียนต่อที่ปรึกษาทางการเงินนั้นยากที่จะเชื่อ อย่างไรก็ตามการเรียนรู้เกี่ยวกับบางส่วนของพวกเขาจะช่วยให้คุณเห็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ปรากฏขึ้นในการค้นหาของคุณที่อยู่ในธุรกิจเพื่อช่วยตัวเองในทุก ๆ ค่าใช้จ่าย - ของคุณ
ในขณะที่เป็นจริงที่ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องทำมาหากินพวกเขาควรทำเช่นนั้นหากพวกเขาสามารถให้คุณค่าแก่ลูกค้าของพวกเขา น่าเสียดายที่ที่ปรึกษาทางการเงินบางคนไม่มีให้ ยิ่งไปกว่านั้นบางคนส่งผลเสียต่อลูกค้า
นี่คือบางส่วนของข้อร้องเรียนยอดนิยมเหล่านี้เกี่ยวกับที่ปรึกษาทางการเงิน
ประเด็นที่สำคัญ
- ที่ปรึกษาทางการเงินควรจะสามารถอธิบายผลิตภัณฑ์การลงทุนที่พวกเขาขายคุณในรายละเอียดหากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณได้รับค่าคอมมิชชั่นสูงในผลิตภัณฑ์การลงทุนเขา / เธออาจถูกล่อลวงให้ขายให้คุณแม้ว่าเขา / เธอเข้าใจว่าอาจมี เป็นผลิตภัณฑ์ที่ดีกว่าสำหรับคุณผู้เข้าร่วมควรมีโครงสร้างพื้นฐานเพื่อที่จะติดต่อกลับไปหาคุณในเวลาที่เหมาะสมที่ปรึกษาทางการเงินอาจตอบสนองความต้องการของลูกค้าของเขาหรือเธอเองมากกว่าความต้องการของลูกค้า ในลักษณะที่มากเกินไปซึ่งส่งผลให้มีค่าคอมมิชชั่นเขา / เธออาจสัญญากับคุณว่าอัตราผลตอบแทนที่ไม่สมเหตุสมผล
1. คำอธิบายน้อยเกินไปเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์
ที่ปรึกษาทางการเงินควรจะสามารถอธิบายผลิตภัณฑ์การลงทุนที่พวกเขาขายคุณในรายละเอียด คุณควรเข้าใจโครงสร้างค่าธรรมเนียมผลการดำเนินงานในอดีตเหตุผลที่ผลิตภัณฑ์การลงทุนนั้นเหมาะสมกับคุณและสิ่งอื่น ๆ ที่คุณต้องการทราบ
น่าเสียดายที่ที่ปรึกษาทางการเงินหลายรายไม่มีเวลาเพียงพอกับลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาเข้าใจผลิตภัณฑ์ที่กำลังซื้อ หากคุณรู้สึกว่าถูกกดดันกดดันหรือสับสนเมื่อคุณนั่งคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณไม่ว่าจะเป็นการนัดหมายเพิ่มเติมกับพวกเขาหรือหาที่ปรึกษาที่ยินดีให้ความรู้แก่คุณ
2. เขาขายเพียงเพื่อรับค่าคอมมิชชั่น
ที่ปรึกษาทางการเงินทำเงินได้หลายวิธี วิธีหนึ่งที่พบบ่อยคือการคิดค่าธรรมเนียมการจัดการอย่างต่อเนื่องซึ่งโดยปกติแล้วจะเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ที่พวกเขาจัดการในบัญชีของคุณ วิธีการทั่วไปอีกวิธีหนึ่งคือให้พวกเขาได้รับค่าคอมมิชชั่นจากการขายผลิตภัณฑ์การลงทุนเฉพาะ ทั้งสองวิธีมีความเหมาะสม แต่อย่างหลังมีศักยภาพที่จะถูกทำร้าย
ตัวอย่างเช่นหากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณได้รับค่าคอมมิชชั่นสูงในผลิตภัณฑ์การลงทุนเฉพาะเขาหรือเธออาจถูกล่อลวงให้ขายให้คุณแม้ว่าเขา / เธอจะเข้าใจว่ามีผลิตภัณฑ์ที่ดีกว่าสำหรับสถานการณ์ของคุณ นี่คือความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่ชัดเจน ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณควรมีความสนใจและตั้งใจทำเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของคุณ หากผลิตภัณฑ์การลงทุนที่อยู่ในความสนใจที่ดีที่สุดของคุณเกิดขึ้นเพื่อดำเนินการค่าคอมมิชชั่นที่ดีดังนั้นไม่ว่าจะเป็น อย่างไรก็ตามหากผลิตภัณฑ์การลงทุนไม่ได้อยู่ในความสนใจที่ดีที่สุดของคุณ แต่มีค่าคอมมิชชั่นสูงที่ปรึกษาควรดำเนินการด้วยความรับผิดชอบแบบไว้วางใจและขายผลิตภัณฑ์ที่ดีที่สุดสำหรับสถานการณ์ของคุณ - แม้ว่ามันจะหมายถึงค่าคอมมิชชั่นที่ต่ำกว่า
หากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณได้รับค่าคอมมิชชั่นสูงสำหรับผลิตภัณฑ์การลงทุนเฉพาะเขาหรือเธออาจถูกล่อลวงให้ขายให้คุณแม้ว่าเขา / เธอจะเข้าใจว่ามีผลิตภัณฑ์ที่ดีกว่าสำหรับสถานการณ์ของคุณ
3. เธอไม่ตอบสนองในลักษณะที่ทันเวลา
ที่ปรึกษาทางการเงินควรเข้าใจว่าเงินของลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญสำหรับลูกค้า ความมั่นคงทางการเงินของพวกเขาน่าจะเป็นหนึ่งในความกังวลหลักในชีวิต ตอนนี้ถ้าที่ปรึกษาทางการเงินรอสัปดาห์เพื่อโทรหาลูกค้ากลับมาคุณคิดว่าจะทำให้พวกเขารู้สึกอย่างไร ไม่ปลอดภัย
หากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณใช้เวลานานเกินไปในการติดต่อกลับหาคุณให้ไปที่อื่น ที่ปรึกษาควรมีโครงสร้างพื้นฐานเพื่อให้คุณติดต่อกลับได้ทันเวลา หากไม่เป็นเช่นนั้นอาจหมายถึงว่าไม่มีการรวบรวมกันและไม่ได้ให้บริการที่คุณสมควรได้รับ
4. ไม่ใส่ความต้องการของลูกค้าก่อน
อันนี้คล้ายกับจุดที่สอง แต่ก็มีมูลค่าการกล่าวขวัญเพราะมีหลายวิธีที่ที่ปรึกษาทางการเงินอาจตอบสนองความต้องการของตนเองมากกว่าความต้องการของลูกค้า
ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาทางการเงินบางครั้งตื่นเต้นกับผลิตภัณฑ์หรือบริการใหม่ ๆ ในทางใดทางหนึ่งพวกเขาตัดสินใจว่าหากผลิตภัณฑ์หรือบริการนั้นฟังดูดีสำหรับความต้องการของตัวเองมันก็อาจใช้ได้กับลูกค้าเช่นกัน และหลายครั้งพวกเขาผิด
ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีรับฟังความต้องการของลูกค้าอย่างระมัดระวังและถามคำถามสำคัญเพื่อทำความเข้าใจสถานการณ์ของพวกเขา หลังจากได้รับฟังอย่างหนักที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีจะรวบรวมแผนทางการเงินที่เหมาะกับลูกค้าของพวกเขา อย่าให้ที่ปรึกษาของคุณคิดว่าสถานการณ์ของคุณไม่เหมือนกัน สถานการณ์ของคุณไม่เหมือนใครและที่ปรึกษาของคุณควรเคารพสิ่งนั้น
5. เขาหรือเธอชอบปั่นป่วน
Churning หมายถึงการซื้อและขายเงินลงทุนในลักษณะที่มากเกินไปซึ่งส่งผลให้เกิดค่าคอมมิชชั่น ที่ปรึกษาทางการเงินต้องการเหตุผลที่ถูกต้องในการซื้อและขายการลงทุน เหตุผลที่ถูกต้องบางประการนั้นอาจรวมถึงการเปลี่ยนแปลงระดับความทนทานต่อความเสี่ยงของลูกค้าความเชื่อมั่นว่าการลงทุนอื่น ๆ นั้นเหมาะสำหรับลูกค้ามากขึ้นเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงในสถานการณ์หรือลูกค้าร้องขอการเปลี่ยนแปลงที่จะทำในนามของเขาหรือเธอ เหตุผลของตัวเอง
6. สัญญาผลตอบแทนที่ไม่มีเหตุผล
ฟัง: รับประกันผลตอบแทน 12% ต่อปีจากการลงทุนของคุณนั้นไม่มีเหตุผลอย่างแน่นอน แม้ว่า จะไม่ได้ รับประกัน แต่ก็ไม่มีเหตุผล ในขณะที่การศึกษาอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยของตลาดหุ้นอาจให้ผลลัพธ์ที่น่าประทับใจอย่าลืมว่ามีปัจจัยอื่น ๆ อีกมากมายที่จะได้รับผลตอบแทนจริง อย่าจมดิ่งเพราะเชื่อว่าการลงทุนของคุณจะมีประสิทธิภาพสูงกว่าเพราะคุณมีที่ปรึกษาทางการเงินพิเศษ "ใครจะรู้ว่าเขากำลังทำอะไรอยู่" โอกาสที่ถ้าเขาสัญญาสิ่งเช่นนี้เขาไม่ได้
บรรทัดล่าง
การรู้ว่าต้องมองหาอะไรในที่ปรึกษาทางการเงินจะช่วยให้นักลงทุนได้ค้นหาสิ่งที่ต้องการ แต่การรู้ว่าสิ่งที่ไม่ควรมองหานั้นมีประโยชน์เพียงใด หากที่ปรึกษาที่คาดหวัง - หรืออาจเป็นคนที่คุณเคยจ้างมาแล้ว - ดูเหมือนจะเอนตัวลงในเทคนิคที่ระบุไว้ข้างต้นมากเกินไป - หรืออย่างน้อยก็หาคนอื่นมาจัดการความต้องการด้านคำแนะนำทางการเงินของคุณ
