ธนาคารกลางสหรัฐกำลังจับตามองตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจที่สำคัญหลายแห่งอย่างใกล้ชิดในขณะนี้เพื่อดูว่าอัตราเงินเฟ้อจะแข็งค่าขึ้นในไม่ช้า และหากเงินเฟ้อปรากฏขึ้นเฟดก็แสดงสัญญาณว่าจะขึ้นอัตราดอกเบี้ยช้าเพื่อป้องกันความผันผวนของตลาด แต่ตลาดงานอาจยังคงดีขึ้นและราคาอาจเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ซึ่งหมายความว่าราคาพันธบัตรจะลดลงเมื่อนักลงทุนเริ่มหาทางป้องกันเงินเฟ้อ ต่อไปนี้เป็นห้าสิ่งที่คุณสามารถทำได้เพื่อป้องกันการเดิมพันของคุณหากเงินเฟ้อปรากฏขึ้นอีกครั้ง
- จัดสรรเงินเป็นหุ้น: หากอัตราเงินเฟ้อกลับมาอาจเป็นช็อตที่แขนของตลาดหุ้นในขณะที่พันธบัตรอาจได้รับผลกระทบ พิจารณาการจัดสรร 10% ของพอร์ตการลงทุนของคุณจากพันธบัตรเป็นหุ้นเพื่อใช้ประโยชน์จากแนวโน้มที่เป็นไปได้นี้ การซื้อหุ้นบุริมสิทธิ์เป็นไปได้อีกประการหนึ่ง สภาพคล่องเหล่านี้จะจ่ายผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตรประเภทส่วนใหญ่และอาจไม่ลดลงในราคามากเท่ากับพันธบัตรเมื่ออัตราเงินเฟ้อปรากฏ หุ้นยูทิลิตี้เป็นทางเลือกที่สามซึ่งราคาหุ้นจะเพิ่มขึ้นและลดลงในรูปแบบที่คาดเดาได้ค่อนข้างผ่านวงจรเศรษฐกิจและจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ (ดูเพิ่มเติมได้ที่: ไพรเมอร์ในหุ้นบุริมสิทธิ์ ) กระจายความเสี่ยงในต่างประเทศ: มีเศรษฐกิจสำคัญหลายแห่งในโลกที่ไม่ได้ขึ้น ๆ ลง ๆ พร้อมกับดัชนีตลาดสหรัฐเช่นอิตาลีออสเตรเลียและเกาหลีใต้ การเพิ่มหุ้นจากประเทศเหล่านี้หรือประเทศอื่น ๆ ที่คล้ายคลึงกันสามารถช่วยป้องกันพอร์ตการลงทุนของคุณจากวงจรเศรษฐกิจในประเทศ พันธบัตรจากผู้ออกตราสารหนี้ในต่างประเทศสามารถให้ความเสี่ยงกับรายได้คงที่ซึ่งอาจไม่ลดลงหากนักลงทุนต่างชาติหันมาลงทุนในตราสารหนี้ Look to REITs: ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) มีการถือครองอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ที่อยู่อาศัยและอุตสาหกรรมและมักจ่ายผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตร ข้อได้เปรียบที่สำคัญอย่างหนึ่งที่พวกเขาเสนอคือราคาอาจไม่ได้รับผลกระทบเมื่อราคาเริ่มสูงขึ้นเนื่องจากต้นทุนการดำเนินงานของพวกเขาจะยังคงไม่เปลี่ยนแปลง ดัชนีอสังหาริมทรัพย์ Vanguard Global Ex-US (VNQI) เป็นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ดีเยี่ยม (ETF) ที่จะช่วยให้คุณได้รับข้อมูลเชิงลึกในพื้นที่นี้ Look to TIPS: หลักทรัพย์ที่ป้องกันภาวะเงินเฟ้อ (TIPS) ได้รับการออกแบบมาเพื่อเพิ่มมูลค่าเพื่อให้ทันกับภาวะเงินเฟ้อ พันธบัตรจะเชื่อมโยงกับดัชนีราคาผู้บริโภคและเงินต้นจะถูกรีเซ็ตตามการเปลี่ยนแปลงในดัชนีนี้ TIPS มีมูลค่าลดลงในตลาดรองประมาณ 10% ในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา พวกเขาอาจจะต่อรองที่ดีในจุดนี้เนื่องจากพวกเขายังไม่ได้ราคาในความเป็นไปได้ของอัตราเงินเฟ้อ เครื่องมือเหล่านี้จะไม่ให้ผลตอบแทนเป็นตัวเอกแก่คุณ แต่พวกเขาอาจมีประสิทธิภาพสูงกว่าขุมคลังหากอัตราเงินเฟ้อปรากฏ อย่างไรก็ตามเป็นตราสารที่ซับซ้อนและนักลงทุนมือใหม่อาจฉลาดที่จะซื้อผ่านกองทุนรวมหรืออีทีเอฟ (ดูเพิ่มเติมได้ที่: ป้องกันความเสี่ยงเดิมพันของคุณด้วยพันธบัตรที่เชื่อมโยงกับเงินเฟ้อ ) มองหาสินเชื่อที่มีความปลอดภัยระดับสูง: สินเชื่อธนาคารที่มีความปลอดภัยอาวุโสเป็นอีกวิธีที่ดีในการสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นในขณะเดียวกันก็ป้องกันตัวเอง ราคาของเครื่องมือเหล่านี้จะเพิ่มขึ้นตามอัตราด้วยเนื่องจากมูลค่าของเงินให้สินเชื่อเพิ่มขึ้นเมื่ออัตราเริ่มสูงขึ้น (แม้ว่าอาจจะมีเวลาล่าช้ามากสำหรับเรื่องนี้) กองทุนอัตราดอกเบี้ยลอยตัว Lord Abbett (LFRAX) เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่มองหาการสัมผัสในพื้นที่นี้
บรรทัดล่าง
นี่เป็นเพียงวิธีการบางส่วนที่คุณสามารถป้องกันความเสี่ยงของคุณจากภาวะเงินเฟ้อ (ดูเพิ่มเติมที่: คุณควรกังวลเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อของสหรัฐหรือไม่? )
