ทองคำเป็นนักแสดงที่มีความมันวาวในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงครึ่งหลังของปี 2562 ที่ราคา 1, 454 ดอลลาร์สหรัฐต่อออนซ์ ณ วันที่ 27 พ.ย. 2562 ราคาโลหะสีเหลืองเพิ่มขึ้น 19.5% ในปีที่แล้ว - 14.4% ในหกเดือนที่ผ่านมาเพียงอย่างเดียว ธนาคารโลกคาดการณ์ราคาให้สูงขึ้นถึง 1, 600 ดอลลาร์ต่อออนซ์ในปี 2563
นักลงทุนรายย่อยที่มีความสนใจในการเป็นเจ้าของโลหะมีค่าอาจต้องการพิจารณาซื้อหุ้นในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนทองคำ (ETF) กองทุนที่มีการจัดการเหล่านี้เสนอวิธีที่สะดวกและเป็นของเหลวในการเป็นเจ้าของแท่งในรูปแบบที่หลากหลายและมีความเสี่ยงน้อยกว่าวิธีที่คุณซื้อและจัดเก็บสิ่งของด้วยตัวเอง ที่กล่าวว่าราคาทองคำจะเป็นตัวกำหนดประสิทธิภาพของ ETF ทองคำเหล่านี้เสมอ
เราได้เลือกอีทีเอฟทองคำห้าอันดับแรกตามสินทรัพย์สุทธิ ไม่มีใครจ่ายเงินปันผล แต่หลังจากตกต่ำในปี 2561 ผลตอบแทนของพวกเขาก็ปรับตัวขึ้นในปี 2562 อ่านหนังสือชี้ชวนและคำอธิบายอย่างละเอียดเนื่องจาก ETF แต่ละประเภทมีค่าใช้จ่ายแตกต่างกัน ตัวเลขทั้งหมดเป็นปัจจุบัน ณ วันที่ 27 พฤศจิกายน 2019
- แนวโน้มของทองคำในปี 2563 ดีอีทีเอฟทองเป็นวิธีที่สะดวกและเป็นของเหลวสำหรับนักลงทุนรายย่อยที่จะซื้อและถือทองคำอีทีเอฟทองคำชั้นนำห้าอันดับคือหุ้น SPDR ทองคำ, iShares Gold Trust, อเบอร์ดีนฟิสิกสวิสโกลด์ Invesco DB Gold
SPDR Gold Shares (GLD)
อีทีเอฟทองคำที่ได้รับการสนับสนุนที่ใหญ่ที่สุดกองทุนนี้ซื้อและถือครองทองคำแท่ง ครั้งเดียวที่มันขายทองคำคือการจ่ายค่าใช้จ่ายและการแลกรางวัล เป็นผลให้กองทุนนี้มีความอ่อนไหวอย่างมากต่อราคาทองคำและจะติดตามแนวโน้มราคาทองคำอย่างใกล้ชิด
ข้อดีอีกอย่างของการเป็นเจ้าของทองคำแท่งคือไม่มีใครสามารถยืมหรือยืมได้ ข้อดีอีกอย่างคือหุ้นแต่ละตัวของกองทุนนี้แสดงให้เห็นถึงการเล่นทองคำที่บริสุทธิ์กว่าหุ้นในกองทุนอื่น ๆ ที่ไม่ได้ซื้อทองคำจริง อย่างไรก็ตามข้อเสียคือภาษี Internal Revenue Service (IRS) พิจารณาทองคำที่มีอยู่จริงและแม้จะมีการซื้อและขายหุ้น ETF เหมือนหุ้น แต่คุณจะต้องเสียภาษีจากการขายทองคำราวกับว่าคุณเป็นเจ้าของทองคำจริงในอัตรา 28% นาน - กำไรจากการลงทุนระยะสั้น
- ปริมาณเฉลี่ย: 9.09 ล้านสินทรัพย์สุทธิ: $ 44.46 พันล้าน 2, 018 ผลตอบแทน: -1.54% 2019 YTD ผลตอบแทน: 13.38% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.40%
iShares Gold Trust (IAU)
อีทีเอฟทองคำที่ใหญ่เป็นอันดับสองรองจาก IAU เป็นอีกกองทุนที่ซื้อทองคำจริง กองทุนมีค่าใช้จ่ายในการขนส่งคลังสินค้าและประกันทองคำแท่ง IAU เก็บทองไว้ในห้องใต้ดินกระจายอยู่ทั่วโลก ที่น่าสนใจคือกองทุนจะไม่พยายามทำกำไรจากการขายโดยการขายเมื่อราคาสูงขึ้น แต่ผู้จัดการกองทุนมองว่า IAU เป็นวิธีที่นักลงทุนจะซื้อและถือทองคำแท่ง ทำให้กองทุนมีเสถียรภาพมาก
เนื่องจากค่าใช้จ่ายต่ำสำหรับกองทุนนักลงทุนจึงมีวิธีที่ถูกในการซื้อและจัดการทองคำในแบบที่พวกเขาไม่สามารถทำได้ด้วยตนเอง ในการเริ่มต้นหนึ่งส่วนแบ่งของกองทุนเท่ากับ 1/100 ของทองคำหนึ่งออนซ์ จำนวนนี้จริงลงไปเมื่อเวลาผ่านไปเพราะค่าใช้จ่ายจะต้องมีการคิดเป็นค่าใช้จ่ายของหุ้น
- ปริมาณเฉลี่ย: 120.01 ล้านสินทรัพย์สุทธิ: $ 17.34 ล้าน 2018 ผลตอบแทน: -1.39% 2019 YTD ผลตอบแทน: 13.54% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.25%
อเบอร์ดีนฟิสิคัลโกลด์ (SGOL)
ความแตกต่างหลักระหว่างกองทุนนี้กับกองทุน ETF อื่น ๆ คือ SGOL เก็บทองไว้ในห้องใต้ดินของสวิสเท่านั้น แม้ว่าปริมาณการซื้อขายจะไม่สูงเท่ากับกองทุนอื่น ๆ กองทุนนี้ยังคงสภาพคล่องสูง วิธีนี้ช่วยให้คุณทำกำไรได้อย่างมีประสิทธิภาพหรือเพิ่มส่วนแบ่งเมื่อคุณต้องการซื้อ dips
- ปริมาณเฉลี่ย: 811, 247Net สินทรัพย์: $ 1.19 ล้าน 2018 ผลตอบแทน: -1.51% 2019 YTD ผลตอบแทน: 13.62% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.17%
GraniteShares Gold Trust (BAR)
สร้างเมื่อวันที่ 31 สิงหาคม 2017 GraniteShares Gold Trust ค่อนข้างใหม่ มันมีความมุ่งมั่นที่จะรักษาค่าใช้จ่ายให้น้อยลงและที่ดีกว่าคือการมีหุ้นติดตามราคาทองคำอย่างใกล้ชิด ETF เป็นเจ้าของทองคำจริงที่มีอยู่จริงและปลอดภัยในห้องใต้ดินในลอนดอนภายใต้การดูแลของ ICBC Standard Bank
- ปริมาณเฉลี่ย: 57, 536Net สินทรัพย์: $ 595.18 ล้าน 2018 ผลตอบแทน: -1.34% 2019 YTD ผลตอบแทน: 13.61% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.17%
Invesco DB Gold (DGL)
ต่างจาก ETF อื่น ๆ เหล่านี้ DGL ไม่ได้ลงทุนในทองคำจริง แต่จะติดตามผลตอบแทนส่วนเกินของดัชนีทองคำ DBIQ Optimum ซึ่งสะท้อนการเปลี่ยนแปลงของมูลค่าตลาดของโลหะโดยการซื้อสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
เจ้าของ ETF ที่ลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าจะได้รับแบบฟอร์มภาษี IRS K-1 ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะต้องจ่ายภาษีในฐานะหุ้นส่วน
การลงทุนในฟิวเจอร์สมีข้อดีคือช่วยให้กองทุนมีทองคำจำนวนมากที่มีภาระผูกพันด้านเงินทุนค่อนข้างน้อย แต่ก็หมายความว่าผู้จัดการกองทุนต้องต่อสู้กับ contango อย่างต่อเนื่องซึ่งเป็นสถานการณ์ที่สัญญาซื้อขายล่วงหน้าสูงกว่าราคาทองคำในอนาคต นักลงทุนสูญเสียเงินเพราะสัญญาซื้อขายล่วงหน้าจะต้องปรับตัวลดลงเพื่อให้ตรงกับราคาสปอต
- ปริมาณเฉลี่ย: 40, 780Net สินทรัพย์: $ 175.18 ล้านบาทผลตอบแทน: -3.64% 2019 YTD ผลตอบแทน: 12.54% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.75%
