นักลงทุนที่กำลังมองหาสินทรัพย์การออมเพื่อการเกษียณอายุที่หลากหลายเพิ่มขึ้นสามารถหาทางออกโดยใช้กองทุนรวมจาก Eaton Vance Corporation (NYSE: EV) ซึ่งเป็น บริษัท จัดการการลงทุนอายุ 92 ปี Eaton Vance และ บริษัท ย่อยมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) มูลค่า 311.4 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนพฤศจิกายน 2558 ภายในกองทุนรวมของ Eaton Vance ซึ่งมีกองทุนรวมกว่า 90 กองทุนซึ่งครอบคลุมประเภทสินทรัพย์และวัตถุประสงค์การลงทุนอย่างเต็มรูปแบบ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเหมาะกับความต้องการของนักลงทุนที่ต้องการกระจายแผนการเกษียณอายุของพวกเขา ผลตอบแทนทั้งหมดขึ้นอยู่กับการแบ่งคลาส A ของกองทุนตามมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV)
กองทุนสมดุล Eaton Vance
กองทุนสมดุลของ Eaton Vance มอบความหลากหลายผ่านพอร์ตโฟลิโอและพันธบัตรที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพในหนึ่งกองทุน กองทุนเหมาะสมกับความต้องการของนักลงทุนที่ต้องการรายได้ในปัจจุบันจากพันธบัตรและการแข็งค่าของเงินทุน มันแบ่งสินทรัพย์ระหว่างการผสมของ 25 ถึง 50 เปอร์เซ็นต์ในตราสารหนี้และ 50 ถึง 75 เปอร์เซ็นต์ในตราสารทุน กองทุนลงทุนในหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาเป็นหลัก แต่อาจลงทุนในสินทรัพย์สุทธิบางส่วนในหลักทรัพย์ต่างประเทศ พอร์ตการลงทุนจะมีความเอนเอียงไปสู่หุ้นขนาดใหญ่และระดับการลงทุนหรือพันธบัตรรัฐบาล
กองทุนที่สมดุลช่วยให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากความหลากหลายอย่างกว้างขวางในขณะที่ให้ผลตอบแทนที่มั่นคง กองทุนนี้มีการจัดอันดับดาวห้าดาว ผลตอบแทนรวมประจำปีคือ 11.51 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลาสามปีและ 10.1 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลาห้าปี กองทุนมีผลตอบแทนปัจจุบัน 0.92 เปอร์เซ็นต์
กองทุนสร้าง Eaton Vance Dividend Builder
กองทุนสร้าง Eaton Vance Dividend Builder มีความเชี่ยวชาญในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลจำนวนมากซึ่งมีราคาสมเหตุสมผลและมีศักยภาพในการเพิ่มเงินปันผลตลอดเวลา สินทรัพย์ส่วนใหญ่เป็นหลักทรัพย์ในสหรัฐอเมริกา แต่กองทุนอาจลงทุนได้ถึง 35% ของสินทรัพย์ที่มีอยู่สำหรับหลักทรัพย์ กองทุนไม่ได้ จำกัด อยู่ที่การจ่ายเงินปันผลหุ้นสามัญ อาจลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีหุ้นบุริมสิทธิหรือพันธบัตรที่สามารถแปลงเป็นหุ้นสามัญได้
กองทุนสร้างเงินปันผลจ่ายการกระจายรายเดือนและมีอัตราผลตอบแทนปัจจุบันที่ 1.59% กองทุนมีผลตอบแทนรวมต่อปี 12.97 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลาสามปีและ 10.59 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลาห้าปี
กองทุนรวมอีเล็คโทรนิคขนาดใหญ่มูลค่า Eaton Vance
กองทุนเพื่อการลงทุนขนาดใหญ่มูลค่า Eaton Vance ก่อตั้งขึ้นในปี 2474 เป็นหนึ่งในกองทุนรวมที่เก่าแก่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาวัตถุประสงค์ของกองทุนคือการหา บริษัท ขนาดใหญ่ที่มีส่วนแบ่งการตลาดชั้นนำที่มีฐานะการเงินที่แข็งแกร่งและมีศักยภาพในการเติบโตที่น่าสนใจ อาจลงทุนในหุ้นเติบโตที่ไม่จ่ายเงินปันผล แต่พอร์ตโฟลิโอส่วนใหญ่ประกอบด้วยหลักทรัพย์จ่ายปันผล
กองทุนมีผลตอบแทนปัจจุบันร้อยละ 1.29 ทำให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนรวมปีละ 13.56 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลา 3 ปีและ 11.43 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลาห้าปี
กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ Eaton Vance
การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เป็นวิธีดั้งเดิมในการหารายได้ในปัจจุบันและการเติบโตที่มั่นคง กองทุนอสังหาริมทรัพย์ Eaton Vance ให้ความหลากหลายเป็นพิเศษและป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อในอนาคตด้วยการลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีคุณภาพสูงของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และ บริษัท ในอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ กลยุทธ์นี้ให้ศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนรวมที่สูงขึ้นโดยการรวมรายได้ปัจจุบันกับการเติบโตของเงินทุน กองทุนแสวงหาความหลากหลายทางภูมิศาสตร์ในพอร์ตโฟลิโอของเขาและอาจลงทุนสูงถึง 25% ของสินทรัพย์ในหลักทรัพย์ต่างประเทศ กองทุนมีผลตอบแทนรวมต่อปี 12.07 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลา 5 ปีและให้ผลตอบแทน 1.61 เปอร์เซ็นต์
กองทุนรวม Eaton Vance Growth
พอร์ตการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุที่หลากหลายมีความต้องการองค์ประกอบการเติบโต กองทุนเพื่อการเติบโตของ Eaton Vance แสวงหา บริษัท ที่มีมูลค่าเติบโตอย่างดีโดยมีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดในช่วงดัชนีรัสเซล 1, 000 แต่สามารถลงทุนใน บริษัท ที่ไม่ได้อยู่ในดัชนี ผู้จัดการกองทุนส่วนใหญ่มีความกังวลเกี่ยวกับแนวโน้มการเติบโตในระยะยาวและรายได้หรือเงินปันผลจะได้รับการพิจารณาขั้นที่สอง กองทุนมีการจัดอันดับดาวสี่ดาว มีผลตอบแทนรวมต่อปี 18.71 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลาสามปีและ 13.48 เปอร์เซ็นต์ในระยะเวลาห้าปี
บรรทัดล่าง
กองทุนทั้งห้านี้สามารถใช้ในการสร้างผลงานการออมเพื่อการเกษียณที่หลากหลายและอนุรักษ์นิยม หุ้น Class A ของกองทุนทั้งหมดมีการโหลดแบบ Front-end ซึ่งจะลดผลตอบแทนเริ่มต้น
นักลงทุนที่ต้องการหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายการขายควรดูที่กองทุนรวมขนาดใหญ่เช่น Charles Schwab และการลงทุน Fidelity ซึ่งเสนอกองทุนรวมจำนวนมากด้วยการยกเว้นยอดขาย นักลงทุนสามารถรับหุ้น Class A ที่ NAV และจ่ายค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าค่าใช้จ่ายประเภทอื่น ๆ
