การลากภาษีคืออะไร
การลากภาษีเป็นการลดรายได้ที่อาจเกิดขึ้นเนื่องจากภาษี แนวคิดนี้อธิบายถึงการสูญเสียผลตอบแทนซึ่งโดยปกติจะเป็นการลงทุนอันเป็นผลมาจากการเก็บภาษี การลากภาษีมักใช้เมื่ออธิบายถึงความแตกต่างระหว่างยานพาหนะเพื่อการลงทุนที่ได้รับการปกป้องจากภาษีและที่ไม่ใช่ภาษี
ทำลายลงการลากภาษี
การลากภาษีมีศักยภาพในการลดผลตอบแทนการลงทุนดังนั้นจึงควรให้ความสำคัญกับการคำนึงถึงระดับรายได้ การลากภาษีสามารถมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อประสิทธิภาพการลงทุนโดยรวมสำหรับบุคคลหลาย ๆ คนและเทคนิคการลงทุนที่มีประสิทธิภาพทางภาษีนั้นมีความสำคัญต่อการรับรู้กำไรจากทุนการโอนความมั่งคั่งและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์
ตัวอย่างเช่นสมมติว่าบุคคลสามารถลงทุน 1 ล้านเหรียญสหรัฐในหลักทรัพย์สองแห่งในแต่ละประเทศ A ที่มีภาษีหัก ณ ที่จ่าย 25 เปอร์เซ็นต์หรือประเทศ B ที่มีภาษีหัก ณ ที่จ่าย 15 เปอร์เซ็นต์ หลักทรัพย์ทั้งสองจ่ายเงินปันผล 2.5 เปอร์เซ็นต์ ความปลอดภัย A จะคืนเงิน $ 25, 000 ลบด้วยภาษี $ 6, 250 รวมเป็น $ 18, 750 การลงทุน B จะคืนเงิน $ 25, 000 ลบด้วยภาษี $ 3, 750 รวมเป็น $ 21, 250 ดังนั้นผลตอบแทนจะเป็น 1.875 เปอร์เซ็นต์สำหรับหลักทรัพย์ A และ 2.125 เปอร์เซ็นต์สำหรับหลักทรัพย์ B เท่ากับการลากภาษีจาก 25 คะแนนพื้นฐานหรือความแตกต่างของผลตอบแทนระหว่างหลักทรัพย์ทั้งสอง
ทำไมเรื่องการลากภาษี
การลากภาษีเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องพิจารณาด้วยเหตุผลหลายประการ นักลงทุนและผู้สนับสนุนหุ้นมักโน้มน้าวให้ได้รับผลตอบแทน แต่ไม่ค่อยรวมถึงผลกระทบทางภาษีของผลตอบแทนเหล่านั้น นี่เป็นส่วนใหญ่เนื่องจากสถานการณ์ภาษีของนักลงทุนแตกต่างกันไป
นักลงทุนหลายคนก็ลงทุนผลตอบแทนของพวกเขาอีกครั้งดังนั้นเมื่อภาษีกินเข้าไปในผลตอบแทนเหล่านั้นทุกปีมันจะทำให้เงินที่เหลือไปลงทุนน้อยลง สิ่งนี้สามารถสร้างความแตกต่างอย่างมากในขนาดของพอร์ตโฟลิโอของบุคคลในระยะเวลานาน เป็นผลให้การหลีกเลี่ยงการลากภาษีเป็นสิ่งที่ทำให้การลงทุนปลอดภาษีเช่นพันธบัตรเทศบาลเพื่อดึงดูดนักลงทุนจำนวนมาก
เพื่อลดการลากภาษีบุคคลสามารถใช้ประโยชน์จากยานพาหนะเพื่อการลงทุนที่ได้รับการยกเว้นภาษีทั้งหมดที่พวกเขาสามารถเข้าถึงได้ สำหรับครัวเรือนส่วนใหญ่นั่นหมายถึงแผนการเกษียณอายุของ บริษัท เช่น 401 (k) s รวมถึงบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRAs) ครอบครัวที่ออมสำหรับวิทยาลัยสามารถใช้ประโยชน์จากแผนออมทรัพย์ 529 รายการและผู้ที่ลงทะเบียนในแผนการดูแลสุขภาพที่หักลดหย่อนได้สูงควรพิจารณาใช้บัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพ (HSAs) นักลงทุนยังสามารถลดการลากภาษีในพอร์ตการลงทุนของพวกเขาโดยเลือกกองทุนที่มีเงินปันผลส่วนใหญ่หรือทั้งหมดที่มีคุณสมบัติและวางกองทุนระหว่างประเทศในบัญชีที่ต้องเสียภาษี
