เอกสารภาษีที่คุณควรเก็บไว้เสมอ

เมื่อคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณคุณอาจไม่รู้สึกอยากเก็บเอกสารทั้งหมด - W-2, 1099s และอื่น ๆ - หรือแม้แต่คิดภาษี แต่มีเอกสารบางอย่างที่คุณต้องการเก็บไว้อย่างไม่มีกำหนด การฝึกฝนการเก็บรักษาเอกสารที่คุณต้องการในอนาคตจะได้ผลในการประหยัดภาษีในภายหลัง นี่คือบทสรุปของเอกสารเหล่านั้นและทำไมคุณควรเก็บไว้

สำเนาผลตอบแทน

กรมสรรพากรมีเวลา จำกัด ในการตรวจสอบผลตอบแทน (โดยทั่วไปสามปีนับจากวันที่กำหนดส่งคืน) อย่างไรก็ตามข้อ จำกัด นี้ใช้ไม่ได้หาก IRS คิดว่าคุณไม่เคยยื่นเรื่องคืน หากกรมสรรพากรส่งจดหมายถึงคุณระบุว่าคุณไม่เคยยื่นเรื่องขึ้นอยู่กับคุณที่จะพิสูจน์เป็นอย่างอื่น ในการดำเนินการนี้ให้เก็บสำเนาการคืนสินค้าของคุณไว้ ตลอดไป พร้อมกับหลักฐานการยื่น ประเภทของการพิสูจน์นั้นขึ้นอยู่กับวิธีที่คุณยื่นการคืนสินค้า:

• สำหรับการส่งคืนกระดาษ: ใบเสร็จรับเงินที่ลงทะเบียนหรือรับรองหรือสลิปจากผู้ให้บริการจัดส่งส่วนตัว (เช่น FedEx, UPS) สำหรับการส่งคืนทางอิเล็กทรอนิกส์: อีเมลที่รับทราบการส่งคืนของคุณได้รับการยอมรับสำหรับการจัดเก็บ หากคุณใช้ซอฟต์แวร์เพื่อไฟล์อีเมลจะถูกสร้างโดยซอฟต์แวร์ (เช่น TurboTax จะส่งอีเมลถึงคุณ) หากคุณใช้ผู้เตรียมการที่ชำระเงินให้ขอการตอบรับจากผู้จัดเตรียมว่าการส่งคืนของคุณได้รับการยอมรับในการยื่นเรื่อง

เช่นเดียวกับการคืนภาษีของรัฐ เก็บสำเนาการคืนภาษีของรัฐตลอดไปพร้อมกับหลักฐานการยื่น

เอกสารสำหรับบ้านของคุณ

สำหรับหลาย ๆ คนที่อยู่อาศัยส่วนบุคคลเป็นสินทรัพย์เดี่ยวที่ใหญ่ที่สุดของพวกเขาและหนึ่งที่สามารถสร้างใบเรียกเก็บภาษีขนาดใหญ่เมื่อขาย กฎหมายภาษีอนุญาตให้มีกำไรมากถึง $ 250, 000 จากการขายที่อยู่อาศัยหลัก ($ 500, 000 สำหรับผู้ร่วมทุน) หากเงื่อนไขตรง หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขเหล่านี้ - หรือหากกำไรเกินขีด จำกัด ดอลลาร์ - ผลลัพธ์กำไรที่ต้องเสียภาษี เพื่อลดการได้รับมันจะเป็นประโยชน์ในการเพิ่มพื้นฐานของบ้าน พื้นฐานซึ่งเริ่มต้นด้วยสิ่งที่คุณจ่ายให้กับบ้านสามารถเพิ่มขึ้นได้จากการปรับปรุงทุนเช่นการเพิ่มหลังคาใหม่เครื่องใช้ไฟฟ้าสระว่ายน้ำในพื้นดินและการจัดสวน

ยิ่งคุณเป็นเจ้าของบ้านนานเท่าไรโอกาสที่ (a) ราคาที่คุณได้รับเมื่อคุณขายจะสูงกว่าที่คุณจ่ายและ (b) ที่คุณนำเงินเข้าบ้านเพื่อปรับปรุง ค้นหารายการของการปรับปรุงทุนที่คุณควรบันทึกใบเสร็จรับเงินหรือหลักฐานการชำระเงินอื่น ๆ ใน IRS Publication 523 (อัพเดต 2017 ไม่ได้เผยแพร่ในเวลาที่เขียน)

นอกจากการปรับปรุงบ้านแล้วให้เก็บรักษาใบแจ้งการชำระหนี้เริ่มต้นของคุณและเอกสารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อ สิ่งนี้ช่วยให้คุณสามารถเพิ่มค่าใช้จ่ายพื้นฐานของคุณดังต่อไปนี้

• ค่าธรรมเนียมที่เป็นนามธรรม (นามธรรมของค่าธรรมเนียมชื่อเรื่อง) ค่าใช้จ่ายสำหรับการติดตั้งค่าธรรมเนียมการบริการนอกระบบสาธารณูปโภค (รวมถึงค่าธรรมเนียมสำหรับการค้นหาชื่อการเตรียมสัญญาขายและการเตรียมโฉนด) บันทึก feessurvey feestransfer หรือภาษีอากร

เก็บบันทึกค่าใช้จ่ายเหล่านี้ตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของบ้านและอย่างน้อยสามปีหลังจากที่คุณยื่นรายงานผลตอบแทนจากการขาย ในช่วงเวลาส่วนใหญ่สามปีนั้นเป็นเวลาที่ IRS สามารถซักถามตำแหน่งของคุณได้

ต้นทุนการได้มาสำหรับอสังหาริมทรัพย์

ในกรณีของการปรับปรุงบ้านคุณต้องการเก็บบันทึกที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินอื่น ๆ - หุ้นบ้านตากอากาศเช่าอสังหาริมทรัพย์หรืองานศิลปะ อีกครั้งคุณจำเป็นต้องรู้สิ่งที่คุณจ่ายสำหรับทรัพย์สินรวมถึงค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่ายในการซื้ออื่น ๆ เพื่อให้คุณสามารถได้รับกำไรอย่างถูกต้องเมื่อคุณขาย ถ้าคุณทำไม่ได้คุณอาจต้องจ่ายภาษีมากกว่าที่จะถึงกำหนด (ขึ้นอยู่กับคุณที่จะพิสูจน์พื้นฐานภาษีของคุณหาก IRS ท้าให้คุณกลับมา)

เช่นเดียวกับในกรณีของบันทึกที่เกี่ยวข้องกับบ้านของคุณเก็บรักษาบันทึกเหล่านี้ไว้ตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของทรัพย์สินและอย่างน้อยสามปีหลังจากที่คุณยื่นรายงานผลตอบแทนของคุณเพื่อรายงานการขายอสังหาริมทรัพย์

หมายเหตุ: ตอนนี้ บริษัท นายหน้าและ บริษัท กองทุนรวมจะต้องให้ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับหลักทรัพย์บางอย่าง (เช่นหุ้นที่ได้มาจากพวกเขาตั้งแต่ปี 2011) อย่างไรก็ตามคุณควรเก็บข้อมูลนี้ไว้ในกรณีที่คุณเปลี่ยน บริษัท หรือ บริษัท รวมและบันทึกของคุณจะสูญหาย (เกิดขึ้น)

ทรัพย์สินที่รับมา

เมื่อคุณได้รับมรดกคุณสมบัติทางภาษีของคุณจะกลายเป็นมูลค่าของทรัพย์สินในวันที่ผู้ที่เสียชีวิตนั้นมาถึงคุณ (เรียกว่าขั้นพื้นฐาน) ที่ดินขนาดใหญ่ (ที่มีมูลค่ามากกว่า $ 11, 180, 000 สำหรับผู้ที่กำลังจะตายในปี 2018) รายงานมูลค่าของการคืนภาษีอสังหาริมทรัพย์ของรัฐบาลกลาง (แบบฟอร์ม 706) นิคมอุตสาหกรรมขนาดเล็กอาจต้องรายงานมูลค่าทรัพย์สินในแบบฟอร์มภาษีตายของรัฐแม้ว่าจะไม่มีการส่งคืนของรัฐบาลกลาง สอบถามข้อมูลจากผู้บริหารผู้บริหารหรือตัวแทนส่วนตัวของเอสเตท (กฎหมายภาษีใหม่เพิ่มปริมาณการยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์ขั้นพื้นฐานเป็นสองเท่าจากประมาณ $ 5 ล้านถึง $ 10 ล้าน)

สำหรับนิคมอุตสาหกรรมที่ไม่จำเป็นต้องยื่นเอกสารการคืนสินค้ามันขึ้นอยู่กับทายาทเพื่อกำหนดมูลค่าซึ่งจะกลายเป็นพื้นฐานของทรัพย์สิน หากคุณรับช่วงซื้อขายหลักทรัพย์ให้รับค่าของพวกเขาสำหรับวันที่เสียชีวิต หากคุณได้รับมรดกคุณอาจต้องการประเมินราคาในช่วงเวลาแห่งความตายเพื่อที่คุณจะได้สามารถแสดงให้เห็นถึงพื้นฐานของคุณในภายหลัง เช่นเดียวกับทรัพย์สินอื่น ๆ เก็บข้อมูลนี้ไว้ตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของทรัพย์สินรวมถึงระยะเวลาที่กรมสรรพากรสามารถตั้งคำถามเกี่ยวกับรายงานการขายของคุณ

บรรทัดล่าง

การเก็บบันทึกอาจดูน่าเบื่อและยุ่งยาก สร้างระบบการเก็บบันทึกที่เหมาะกับคุณ ทำให้เอกสารของคุณง่ายขึ้นโดยการสร้างบันทึกอิเล็กทรอนิกส์ (เช่นสแกนเอกสารที่คุณต้องการเก็บและเก็บไว้ในไฟล์บนแล็ปท็อปของคุณในแฟลชไดรฟ์หรือในระบบคลาวด์)

ในความเป็นจริงการเก็บสำเนาบันทึกสำคัญของคุณในระบบคลาวด์และ / หรือที่อื่น ๆ ก็เป็นสิ่งสำคัญเช่นกัน แล็ปท็อปและแฟลชไดรฟ์อาจเสียหายหรือสูญหายได้ และถึงแม้จะมีบันทึกทางอิเล็กทรอนิกส์ก็สามารถจัดเก็บไฟล์กระดาษได้เช่นกัน มันอาจช่วยให้คุณเดือดร้อนมากมายหากคุณ - หรือทายาทของคุณต้องการมันในอนาคต