สารบัญ
- เลือกผู้จัดเตรียม
- กำหนดเวลาการนัดหมาย
- รวบรวมเอกสารของคุณ
- ปัดเศษใบเสร็จรับเงินของคุณ
- รายการข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ
- ดูว่าคุณต้องการส่วนขยายหรือไม่
- วางแผนล่วงหน้าสำหรับการคืนเงินใด ๆ
- ค้นหาการกลับมาของปีที่แล้ว
- บรรทัดล่าง
รัฐบาลประเมินว่าประมาณ 60% ของคนใช้จ่ายเงินเพื่อเตรียมการและส่งคืนภาษีของพวกเขา หากคุณเป็นหนึ่งในบุคคลเหล่านั้นเป็นสิ่งสำคัญที่จะเริ่มจัดระเบียบใบเสร็จรับเงินแบบฟอร์มและเอกสารอื่น ๆ ของคุณให้ดีก่อนเวลาภาษี ผู้จัดเตรียมของคุณอาจนำข้อมูลจากคุณโดยตรงหรือขอให้คุณตอบแบบสอบถาม ไม่ว่าจะด้วยวิธีใดคุณจะต้องใช้เวลาในการรวบรวมทุกสิ่งที่คุณ - และผู้เตรียมการ - จะต้องมี นี่คือขั้นตอนที่ต้องดำเนินการ
ประเด็นที่สำคัญ
- แม้ว่าคุณจะจ้างคนอื่นเพื่อเตรียมการคืนภาษีของคุณคุณจะต้องทำงานล่วงหน้าด้วยตัวเอง - และก่อนหน้านี้คุณจะเริ่มทำงานได้ดีขึ้นส่งใบเสร็จรับเงินของคุณและตรวจสอบว่าคุณได้รับแบบฟอร์มทั้งหมดที่คุณต้องการแล้ว จากนายจ้างและสถาบันการเงินการคืนภาษีในปีที่ผ่านมาอาจเป็นแนวทางที่ดีสำหรับการทำให้แน่ใจว่าคุณจะไม่พลาดข้อมูลสำคัญใด ๆ
เลือกผู้จัดเตรียม
คุณควรสอบถามเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมที่มีแนวโน้มว่าจะขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของผลตอบแทนของคุณ หลีกเลี่ยงการใช้ บริษัท ที่ตั้งใจจะใช้เปอร์เซ็นต์ของการคืนเงินของคุณ เว็บไซต์ IRS มีเคล็ดลับในการเลือกผู้จัดเตรียมและลิงค์ไปยังไดเรกทอรี IRS ของผู้จัดทำซึ่งคุณสามารถค้นหาตามข้อมูลประจำตัวและที่ตั้งของพวกเขา
กำหนดเวลาการนัดหมาย
ยิ่งคุณพบกับผู้เตรียมการของคุณเร็วเท่าไหร่คุณก็จะสามารถส่งคืนได้เร็วขึ้นเท่านั้น (แม้ว่าคุณจะตัดสินใจยื่นนามสกุลตามที่กล่าวไว้ในภายหลัง) หากคุณคาดว่าจะได้รับเงินคืนคุณก็จะได้รับเงินนั้นเร็วขึ้นเช่นกัน หากคุณรอนานเกินไปที่จะกำหนดเวลานัดกับผู้จัดเตรียมภาษีมันอาจไม่เกิดขึ้นก่อนวันที่ 15 เมษายนและคุณอาจพลาดโอกาสที่จะลดค่าภาษีของคุณเช่นการบริจาคเพื่อหักลดหย่อนสำหรับ IRA หรือบัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพ
รวบรวมเอกสารของคุณ
ภายในสิ้นเดือนมกราคมคุณควรได้รับเอกสารภาษีต่างๆที่คุณต้องการจากนายจ้างหรือนายจ้างของคุณรวมถึงจากธนาคาร บริษัท นายหน้าและอื่น ๆ ที่คุณทำธุรกิจ สำหรับแต่ละรูปแบบตรวจสอบว่าข้อมูลตรงกับบันทึกของคุณเอง
นี่คือบางส่วนของรูปแบบที่พบบ่อยที่สุด:
- แบบฟอร์ม W-2 หากคุณมีงานแบบฟอร์ม 1, 099 รายการที่รายงานรายได้อื่น ๆ ที่คุณได้รับเช่นเงินปันผล (1, 099-DIV) ดอกเบี้ย (1, 099-INT) และค่าตอบแทนผู้ว่างงานที่จ่ายให้ผู้รับเหมาอิสระ (1, 099-MISC) โบรกเกอร์ไม่จำเป็นต้องส่งแบบฟอร์ม 1099-B ซึ่งรายงานกำไรและขาดทุนจากการทำธุรกรรมหลักทรัพย์จนถึงวันที่ 31 มกราคมดังนั้นสิ่งเหล่านั้นอาจจะเกิดขึ้นอีกในภายหลังรูปแบบ 1098 รายงานการจำนองใด ๆ ที่คุณจ่ายไปรูปแบบ W-2G หากคุณมั่นใจ การพนันชนะ
ปัดเศษใบเสร็จรับเงินของคุณ
ใบเสร็จรับเงินประเภทใดที่คุณต้องระบุจะขึ้นอยู่กับว่าคุณลงรายละเอียดการหักเงินของคุณหรืออ้างสิทธิ์ในการหักเงินมาตรฐาน คุณจะต้องการเลือกว่าจะตัดส่วนใดมากขึ้น แต่วิธีเดียวที่จะทราบได้อย่างแน่นอนคือการรวมการหักเงินแยกรายการของคุณและเปรียบเทียบกับการหักมาตรฐานของคุณ ยกตัวอย่างเช่นในปี 2563 การหักภาษีมาตรฐานสำหรับผู้เสียภาษีรายเดียวคือ $ 12, 400 สำหรับคู่สมรสที่กำลังยื่นเรื่องอยู่ด้วยกันมีมูลค่า $ 24, 800
โดยเฉพาะอย่างยิ่งมองหาใบเสร็จรับเงินสำหรับค่ารักษาพยาบาลที่ไม่ครอบคลุมโดยการประกันหรือคืนเงินตามแผนสุขภาพอื่น ๆ (เช่นบัญชีการใช้จ่ายที่ยืดหยุ่นหรือบัญชีออมทรัพย์สุขภาพ) ภาษีทรัพย์สินและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน) สิ่งเหล่านี้อาจมีการ จำกัด แต่ถ้าพวกมันเพียงพอแล้วมันอาจจะคุ้มค่าในการลงรายละเอียดของคุณ
รายการข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ
คุณอาจทราบหมายเลขประกันสังคมของคุณ แต่คุณรู้หมายเลขประกันสังคมของผู้ติดตามแต่ละคนที่คุณอ้างสิทธิ์หรือไม่ คุณจะต้องจดสิ่งเหล่านั้นลงพร้อมกับข้อมูลอื่น ๆ ที่ผู้เตรียมภาษีของคุณน่าจะต้องการ ตัวอย่างเช่นหากคุณเป็นเจ้าของบ้านพักตากอากาศหรืออสังหาริมทรัพย์ให้เช่าให้จดที่อยู่ของพวกเขาไว้ หากคุณขายอสังหาริมทรัพย์ในปีที่ผ่านมาให้จดวันที่ที่คุณซื้อและขายจำนวนเงินที่คุณชำระตอนแรกและจำนวนเงินที่คุณได้รับจากการขาย
ตัดสินใจว่าจะทำไฟล์สำหรับส่วนขยายหรือไม่
คุณสามารถขอส่วนขยายสำหรับยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณได้ แต่คุณยังต้องประเมินจำนวนภาษีที่คุณต้องชำระและชำระจำนวนนั้นภายในวันที่ 15 เมษายน
วางแผนล่วงหน้าสำหรับการคืนเงินใด ๆ
- คุณสามารถใช้การคืนเงินบางส่วนหรือทั้งหมดกับภาษีของปีถัดไป หากคุณปกติจ่ายภาษีโดยประมาณตลอดทั้งปีนั่นอาจช่วยครอบคลุมงวดไตรมาสแรกรัฐบาลสามารถส่งเช็คหรือฝากเงินคืนเข้าบัญชีเช็คหรือออมทรัพย์ของคุณโดยตรงคุณสามารถมีส่วนร่วมในการคืนเงินบางประเภทหรือทั้งหมด ของบัญชี (IRAs, บัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพ, บัญชีออมทรัพย์เพื่อการศึกษา) หรือซื้อพันธบัตรออมทรัพย์สหรัฐผ่าน Treasury Direct
นอกจากนี้คุณยังสามารถแยกคืนเงินของคุณในตัวเลือกการฝากโดยตรงโดยกรอกแบบฟอร์ม 8888 คุณจะต้องแจ้งให้ผู้จัดเตรียมภาษีของคุณทราบว่าคุณต้องการทำอะไร
ค้นหาสำเนาการกลับมาของปีที่แล้ว
- ดอกเบี้ยและเงินปันผล ผลตอบแทนในปีที่แล้วควรระบุว่าธนาคารกองทุนรวมหรือสถาบันการเงินอื่นส่งแบบฟอร์ม 1, 099 ถึงคุณ ใช้รายการนั้นเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับ 1099 ปีจากพวกเขาอีกครั้งในปีนี้ (เว้นแต่คุณจะปิดบัญชีเหล่านั้นหรือขายการลงทุนในระหว่างนี้) การหักเงินเพื่อการกุศล หากคุณทำของขวัญเล็ก ๆ น้อย ๆ คุณอาจไม่ได้รับการตอบรับใด ๆ จากองค์กร แต่คุณยังสามารถหักเงินบริจาคเหล่านี้ได้ตราบใดที่คุณมีเช็คที่ยกเลิกหรือหลักฐานอื่น ๆ ดูรายชื่อองค์กรที่คุณบริจาคเมื่อปีที่แล้วและดูว่าคุณได้รับของขวัญที่คล้ายกันในปีนี้หรือไม่
บรรทัดล่าง
ไม่ว่าคุณจะทำภาษีของคุณเองหรือจ้างคนอื่นเพื่อจัดการกับมันการเก็บบันทึกที่ดีจะช่วยคุณประหยัดเวลาและในกรณีของผู้เตรียมการจ่ายเงิน ยิ่งคุณเริ่มต้นเร็วเท่าไหร่คุณก็ควรดำเนินการอย่างราบรื่นยิ่งขึ้นและยิ่งเร็วเท่าไหร่คุณก็ยิ่งจะนำกระบวนการที่อยู่ข้างหลังคุณไปอีกหนึ่งปี
