จะขายหรือไม่ขาย? นักวางแผนทางการเงินต้องเผชิญกับความไม่แน่ใจนี้เมื่อพวกเขาตัดสินใจว่าจะอนุญาตให้ขายหลักทรัพย์เพิ่มเติมจากบริการที่พวกเขาเสนอให้กับลูกค้าหรือไม่ แน่นอนว่าการเสนอหลักทรัพย์เป็นบริการที่ลูกค้าหลายคนร้องขอและอาจมีกำไรมากทำให้การฝึกฝนของคุณเป็นร้านค้าแบบครบวงจรที่แท้จริงสำหรับความต้องการทางการเงินทั้งหมดของลูกค้า
อย่างไรก็ตามการได้รับใบอนุญาตในการขายหลักทรัพย์ไม่ใช่เรื่องง่าย มันต้องมีสปอนเซอร์จากตัวแทนจำหน่ายนายหน้าและเดือนของการศึกษาและการเตรียมความพร้อมก่อนที่คุณจะสามารถสมัครสอบใบอนุญาตได้ จากนั้นเมื่อคุณได้รับใบอนุญาตในที่สุดก็มีข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่องเพื่อให้ทัน
มันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักวางแผนที่จะชั่งน้ำหนักข้อดีของการเพิ่มใบอนุญาตหลักทรัพย์ในละครของพวกเขากับความพยายามและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง เราจะนำคุณไปสู่ขั้นตอนต่างๆที่คุณต้องดำเนินการเพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจได้อย่างถูกต้อง
เลือกแพลตฟอร์มของคุณ
ไม่ว่ามันจะเป็นสายธุรกิจหลักหรือสายรองใครก็ตามที่ตัดสินใจที่จะได้รับใบอนุญาตด้านหลักทรัพย์จะต้องพบกับผู้ค้าหลักทรัพย์ที่เหมาะสมที่จะสนับสนุนพวกเขา กระบวนการนี้อาจใช้เวลาสักครู่และไม่ควรรีบเร่ง มี บริษัท ที่ยอดเยี่ยมให้เลือกมากมายในประเภทนี้และตัวเลือกของคุณควรขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการเช่นระดับการจ่ายเงินค่าคอมมิชชั่นขั้นต้นและผลิตภัณฑ์และบริการเฉพาะที่มีให้
ตัวอย่างเช่นหากคุณมีลูกค้าที่ได้รับค่าตอบแทนจำนวนมากอยู่แล้วคุณอาจต้องการพิจารณานายหน้าตัวแทนจำหน่ายที่เสนอแผนการที่ไม่ผ่านการปรับแต่งสำหรับพนักงานหลัก แน่นอน บริษัท ที่แตกต่างกันมีความเชี่ยวชาญในด้านต่าง ๆ; บาง บริษัท เจาะลึกลงไปในยานพาหนะการวางแผนการเกษียณอายุในขณะที่คนอื่นจะให้ลู่ทางการลงทุนทางเลือกเช่น 1, 031 แลกเปลี่ยนทรัพย์สินหรือเครดิตภาษี
โลกของตัวแทนจำหน่ายนายหน้าสามารถแบ่งออกเป็นสองประเภทหลัก: ค้าปลีกและเป็นอิสระ
- บริษัท ค้าปลีก โบรกเกอร์ที่ทำงานใน บริษัท ค้าปลีกทำงานเป็นพนักงานเป็นหลักแม้ว่าพวกเขาจะเป็นผู้รับเหมาอิสระทางเทคนิค พวกเขาจะมีผู้จัดการในไซต์ที่ดูแลการผลิตและการจัดการ พวกเขาจะได้รับการสนับสนุนองค์กรเช่นสำนักงาน, นามบัตร, ประกันสุขภาพและแผนการเกษียณอายุ เพื่อเป็นการตอบแทนสำหรับการสนับสนุนนี้ตัวแทนค้าปลีกมักเผชิญกับโควต้าการผลิตที่สูงขึ้นมากและการจ่ายค่าคอมมิชชั่นต่ำกว่าโบรกเกอร์อิสระ หากคุณกำลังมองหาจุดเริ่มต้นในอุตสาหกรรมการเงินโดยการขายการลงทุน บริษัท ค้าปลีกที่จัดหาเครื่องมือทั้งหมดที่คุณจำเป็นต้องประสบความสำเร็จอาจเป็นตัวเลือกที่สมเหตุสมผลที่สุดของคุณ บริษัท อิสระ โบรกเกอร์อิสระมักจะสามารถรวมการวางแผนทางการเงินเข้ากับธุรกิจอื่น ๆ ได้มากขึ้นเช่นภาษีหรือการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ด้วยเหตุนี้มืออาชีพส่วนใหญ่ที่มีแนวปฏิบัติที่เป็นที่ยอมรับจึงเลือกที่จะทำงานกับตัวแทนจำหน่ายอิสระ คุณจะต้องซื้อของสักเล็กน้อยเพื่อหา บริษัท ที่เสนอชุดผลิตภัณฑ์และบริการที่เหมาะสมกับลูกค้าของคุณ
ใบอนุญาตใดที่คุณต้องการ
บริษัท นายหน้าค้าปลีกรายใหญ่ส่วนใหญ่กำหนดให้พนักงานใหม่ของพวกเขาต้องได้รับใบอนุญาต Series 7 และ 66 อันดับ 31 และเป็นเรื่องธรรมดา โปรดทราบว่าใบอนุญาต Series 66 เป็นใบอนุญาตแบบรวมการรวมใบอนุญาต Series 63 และ 65 และวัสดุที่เกี่ยวข้องกับทั้งฟ้าและบทบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน
ผู้ค้าหลักทรัพย์อิสระอาจมีความอิสระในการออกใบอนุญาตมากกว่า ตัวอย่างเช่น CPA ที่ต้องการประโยชน์ต่อลูกค้าของเขาหรือเธอด้วยการเสนอค่างวดและบริการวางแผนการเกษียณอายุอาจต้องใช้การสอบ Series 6 ที่ช่วยให้เขาหรือเธอขายกองทุนรวมและผลิตภัณฑ์การลงทุนประเภทอื่น ๆ แทน การสอบ Series 7 ที่ครอบคลุมหลักทรัพย์ทุกประเภท ตัวแทนอิสระมักจะสามารถเลือกและเลือกใบอนุญาตที่จะได้รับตามประเภทของผลิตภัณฑ์และบริการที่พวกเขาตั้งใจจะเสนอให้กับลูกค้าของพวกเขา
เริ่มเรียน
เมื่อคุณเลือกสปอนเซอร์แล้วและยินดีต้อนรับบนเรือคุณจะต้องเริ่มต้นเรียนสำหรับการสอบหลักทรัพย์และประกันที่จำเป็นทั้งหมดของคุณทันที ตัวแทนหลักทรัพย์และประกันภัยหลายคนยอมรับว่าช่วงนี้ของอาชีพของพวกเขาในขณะที่ระยะสั้นเป็นที่น่ารังเกียจมากที่สุด
บริษัท นายหน้าค้าปลีกส่วนใหญ่จะจัดหาโปรแกรมการฝึกอบรมให้กับคุณซึ่งจ่ายเงินเดือนตามรายได้ก่อนหน้านี้ของคุณในขณะที่คุณศึกษาอยู่ โดยทั่วไป บริษัท อิสระให้การสนับสนุนน้อยกว่ามากในหมวดหมู่นี้แม้ว่าพวกเขาอาจมีข้อตกลงกับผู้ให้บริการฝึกอบรมที่ช่วยให้คุณสามารถซื้อสื่อการเรียนรู้ในราคาลดพิเศษได้
ไม่ว่าคุณจะอยู่ในประเภทใดก็ตามการเรียนด้านหลักทรัพย์และการสอบประกันอาจเป็นงานที่เหนื่อยล้า หากคุณเป็นตัวแทนอิสระการลงทะเบียนสำหรับชั้นเรียนและ / หรือหลักสูตรการตรวจสอบสามารถทำให้กระบวนการง่ายขึ้นมาก
เวลาทดสอบ
สื่อการสอนและผู้สอนส่วนใหญ่สามารถให้คำแนะนำในการทำข้อสอบทั้งหมดที่คุณจะต้องผ่านการสอบที่จำเป็น แต่สำหรับตัวแทนบางคนเวลาที่ผ่านไประหว่างเวลาที่พวกเขากดปุ่ม "เสร็จสิ้น" บนหน้าจอการทดสอบกับคะแนนการทดสอบที่อ่านจะยังคงเป็น 30 วินาทีที่ยาวที่สุดของอาชีพของพวกเขา
อย่าลืมใช้กลยุทธ์การทำข้อสอบทั้งหมดที่คุณได้เรียนในโรงเรียน: อย่าเปลี่ยนคำตอบที่คุณคาดเดาเว้นแต่คุณจะจำบางสิ่งที่อนุญาตให้คุณทิ้งมันแน่นอนเริ่มต้นวันใหม่ด้วยอาหารเช้าที่ดีอย่ายัดเยียด ในตอนเช้าของการสอบและในที่สุดก็แต่งตัวสบาย ๆ
ขอแสดงความยินดี! คุณผ่าน!
อย่างน้อยช่วงเวลาที่เลวร้ายที่สุดก็จบลง หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ซึ่งรับผิดชอบการกำกับดูแลกฎระเบียบทั้งหมดของผู้ได้รับใบอนุญาตหลักทรัพย์จะได้รับแจ้งทันทีว่าคุณผ่านการทดสอบของคุณจากนั้นตัวแทนจำหน่ายนายหน้าของคุณจะจัดหาเอกสารการลงทะเบียนที่จำเป็นให้คุณ แบบฟอร์มหลักที่ผู้รับใบอนุญาตแต่ละรายต้องกรอกคือแบบฟอร์ม U-4 FINRA เก็บแบบฟอร์มนี้ไว้ในไฟล์ การกรอกแบบฟอร์ม U-4 จะรวมถึงประวัติที่อยู่อาศัยและการจ้างงานที่ครอบคลุมในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาพร้อมกับการตรวจสอบประวัติอาชญากรและการประเมินรายงานเครดิต
ผู้สมัครที่มีปัญหาด้านเครดิตอย่างรุนแรงเช่นการล้มละลายหรือประวัติอาชญากรรมใด ๆ ที่อยู่นอกการกระทำความผิดทางจราจรเล็กน้อยมักถูกตัดสิทธิ์ในตอนนี้ โดยทั่วไปการพิมพ์ลายนิ้วมือและการชำระค่าธรรมเนียมการดำเนินการสำหรับผู้รับใบอนุญาตอิสระจะเสร็จสิ้นกระบวนการพร้อมกับข้อกำหนดเฉพาะอื่น ๆ ของ บริษัท ที่อาจรวมอยู่ด้วย
เข้าสู่การผลิต
เมื่อได้รับความพึงพอใจจากคำปราศรัยเริ่มต้นแล้วตัวแทนค้าปลีกมักจะได้รับการฝึกอบรมผลิตภัณฑ์และบริการที่ครอบคลุมมากขึ้นในขณะที่ตัวแทนอิสระอาจต้องเรียนรู้สิ่งนี้มากขึ้น ตัวอย่างเช่น บริษัท เช่น Merrill Lynch หรือ UBS (UBS) มักจะส่งตัวแทนใหม่ทั้งหมดไปยังที่ตั้งส่วนกลางของ บริษัท เป็นเวลาอย่างน้อยสองสัปดาห์ซึ่งพวกเขาจะได้รับการแนะนำอย่างละเอียดเกี่ยวกับนโยบายการปฏิบัติตามระเบียบปฏิบัติของ บริษัท และปรัชญาขององค์กร.
ผู้ค้าส่งจาก บริษัท การลงทุนต่างๆจะมาอธิบายผลิตภัณฑ์ของตนให้กับผู้เข้ารับการฝึกอบรมและเริ่มสร้างความสัมพันธ์ส่วนตัวกับพวกเขา อย่างไรก็ตามตัวแทนค้าปลีกโดยทั่วไปจะต้องเผชิญกับโควต้าการผลิตที่สูงกว่าตัวแทนอิสระที่ต้องจ่ายค่าใช้จ่ายส่วนใหญ่หรือทั้งหมด แม้ว่าตัวแทนอิสระอาจได้รับการฝึกอบรมอย่างยุติธรรมเช่นกันผู้ค้าหลักทรัพย์อิสระหลายรายจะจ้างโบรกเกอร์ที่มีประสบการณ์ในระดับหนึ่งในธุรกิจซึ่งคุ้นเคยกับผลิตภัณฑ์และบริการที่มีอยู่มากมาย
การศึกษาต่อเนื่อง
เพื่อรักษาสิทธิ์การใช้งานของพวกเขาตัวแทนที่ลงทะเบียนทั้งหมดจะต้องตอบสนองความต้องการการศึกษาต่อเนื่องประจำปีที่ได้รับคำสั่งจาก FINRA และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) การศึกษาต่อเนื่องมีสององค์ประกอบหลักคือองค์ประกอบของ บริษัท และองค์ประกอบด้านกฎระเบียบ
- องค์ประกอบของ บริษัท องค์ประกอบของ บริษัท นำไปใช้กับผู้ที่ขายหรือค้าหลักทรัพย์ในทางใดทางหนึ่งเรียกว่า "บุคคลที่ได้รับการคุ้มครอง" โดย FINRA มันมุ่งเน้นหัวข้อการปฏิบัติและการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นในอุตสาหกรรมจากหนึ่งปีถึงถัดไป องค์ประกอบด้านกฎระเบียบ องค์ประกอบด้านกฎระเบียบนั้นใช้กับผู้ที่ถือใบอนุญาต Series 6 หรือ 7 หรือผู้ที่ดูแลใบอนุญาตหลักทรัพย์ ต้องดำเนินการให้เสร็จสิ้นก่อนหลังจากที่คุณได้รับใบอนุญาตเป็นเวลาสองปีและจะครบกำหนดทุกสามปีหลังจากนั้น
แต่ละองค์ประกอบจะต้องมีความพึงพอใจแยกจากกันเพื่อตอบสนองความต้องการการศึกษาต่อเนื่องทั้งหมด
บรรทัดล่าง
การเป็นหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุญาตนั้นเป็นกระบวนการที่เรียกร้องซึ่งรวมถึงการเลือกตัวแทนจำหน่ายนายหน้าการผ่านการสอบหลักทรัพย์และการประกันที่จำเป็นและการตรวจสอบประวัติส่วนตัว เมื่อความต้องการเริ่มต้นได้รับความพึงพอใจแล้วงานจริงของการสร้างธุรกิจตั้งแต่เริ่มต้น ในขณะที่ธุรกิจหลักทรัพย์สามารถเป็นอาชีพที่ให้ผลตอบแทนและมีกำไรอย่างแน่นอนผู้สมัครที่ต้องการได้รับใบอนุญาตควรพิจารณาค่าใช้จ่ายข้อ จำกัด และความพยายามที่จำเป็นต่อผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นอย่างระมัดระวัง
