การสอบ Series 6 กับการสอบ Series 7: อะไรคือความแตกต่าง

การสอบ Series 6 กับการสอบ Series 7: ภาพรวม

หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) เสนอใบอนุญาตที่หลากหลายซึ่งจะต้องได้รับจากการตรวจสอบก่อนที่ตัวแทนที่ลงทะเบียนหรือที่ปรึกษาการลงทุนสามารถดำเนินธุรกิจได้ สองที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือการสอบ Series 6 และ Series 7 ใบอนุญาต Series 6 อนุญาตให้ตัวแทนขายเฉพาะชุดการลงทุนที่ จำกัด ในขณะที่ใบอนุญาต Series 7 อนุญาตให้ตัวแทนที่ลงทะเบียนขายหลักทรัพย์ได้หลากหลาย

ชุดที่ 6 สอบ

การสอบ Series 6 - อย่างเป็นทางการ บริษัท การลงทุนและการตรวจสอบคุณสมบัติของสัญญาตัวแทนที่เปลี่ยนแปลงได้ - เป็นการทดสอบแบบปรนัย 50 รายการ 70% หรือดีกว่าจะต้องผ่าน เมื่อการสอบสำเร็จผู้แทนมีคุณสมบัติในการขอซื้อและขายผลิตภัณฑ์ความปลอดภัยบางอย่าง

ประเด็นที่สำคัญ

• องค์กรกำกับดูแลตนเองหรือ บริษัท สมาชิก FINRA - เช่นนายหน้าต้องสนับสนุนผู้สมัครที่ต้องการสอบเหล่านี้เพื่อกำหนดเวลาการสอบ บริษัท ผู้ให้การสนับสนุนยื่นแบบฟอร์มใบสมัครสำหรับการลงทะเบียนอุตสาหกรรมหลักทรัพย์หรือแบบฟอร์ม U-4 ด้วย FINRA ซึ่งทำหน้าที่เป็นผู้ลงนามที่เหมาะสมใบสมัครสอบที่ไม่มีผู้สนับสนุนถูกปฏิเสธการสอบ SIE ประกอบด้วยคำถามทั่วไปเกี่ยวกับซีรี่ส์ 6 และซีรี่ส์ 7 เมื่อผ่านการสอบและลงทะเบียนกับ FINRA ผ่านทางสปอนเซอร์ บริษัท ผู้สมัครจะได้รับใบอนุญาตและกลายเป็น ตัวแทนที่ลงทะเบียน

ผู้สมัครจะต้องมีส่วนเกี่ยวข้องและมีสปอนเซอร์จาก บริษัท สมาชิก FINRA ก่อนที่จะลงทะเบียนสอบ คำถามซีรี่ส์ 6 แบ่งออกเป็นสี่ส่วนที่เกี่ยวข้องกับฟังก์ชั่นงาน

• ฟังก์ชั่น 1 เกี่ยวข้องกับพื้นฐานด้านกฎระเบียบและการพัฒนาธุรกิจและจัดสรร 12 คำถามส่วนที่ 2 มี 8 คำถามและมุ่งเน้นไปที่การประเมินข้อมูลทางการเงินของลูกค้าระบุวัตถุประสงค์การลงทุนให้ข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์การลงทุนและให้คำแนะนำที่เหมาะสมกับ 25 คำถาม มุ่งเน้นไปที่การเปิดการบำรุงรักษาการปิดและการโอนบัญชีและการเก็บรักษาบัญชีที่เหมาะสมฟังก์ชั่น 4 มี 5 คำถามที่มุ่งเน้นไปที่การได้รับการตรวจสอบและยืนยันคำสั่งซื้อและการขายของลูกค้า

หลังจากประสบความสำเร็จในการสอบตัวแทนที่ได้รับอนุญาตซีรี่ส์ 6 สามารถแนะนำกองทุนรวมแบบเปิดท้ายค่างวดผันแปรการประกันชีวิตที่หลากหลายการลงทุนในหน่วยลงทุนและหลักทรัพย์กองทุนของเทศบาลซึ่งผลิตภัณฑ์ที่ขายโดยนักวางแผนทางการเงิน อย่างไรก็ตามผู้ถือใบอนุญาต Series 6 ไม่ได้รับอนุญาตให้ขายหลักทรัพย์ของ บริษัท หรือเทศบาลโปรแกรมการมีส่วนร่วมโดยตรงหุ้นหรือตัวเลือก

ในการดำเนินธุรกิจในเงินงวดหรือผลิตภัณฑ์ประกันตัวแทนจะต้องผ่านการตรวจสอบการประกันชีวิตของรัฐ งานทั่วไปที่ใช้สิทธิ์การใช้งานชุดที่ 6 ประกอบด้วยที่ปรึกษาทางการเงินผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนการเกษียณอายุที่ปรึกษาการลงทุนและนายธนาคารเอกชน

อันดับ 7 สอบ

ชุดที่ 7 อย่างเป็นทางการเรียกว่าการตรวจสอบคุณสมบัติของตัวแทนหลักทรัพย์ทั่วไป เป็นการสอบแบบปรนัยด้วย 125 ข้อและใช้เวลา 3 ชั่วโมง 45 นาที คะแนนที่ผ่านสำหรับการสอบ Series 7 นั้นคือ 72% หรือสูงกว่า เช่นเดียวกับซีรี่ส์ 6 ประกอบด้วยสี่ฟังก์ชั่น:

• ฟังก์ชันที่ 1 เกี่ยวข้องกับการค้นหาธุรกิจสำหรับ บริษัท นายหน้าจากลูกค้าและลูกค้าเป้าหมาย ฟังก์ชั่นที่สองเกี่ยวข้องกับการเปิดบัญชีหลังจากประเมินภูมิหลังทางการเงินของลูกค้าฟังก์ชั่น 3 ครอบคลุมข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนคำแนะนำที่เหมาะสมการโอนสินทรัพย์และการเก็บบันทึก ฟังก์ชั่นที่สี่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรม

ใบอนุญาต Series 7 อนุญาตให้ที่ปรึกษาทางการเงินมีส่วนร่วมในการซื้อและขายผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์เกือบทั้งหมด นอกเหนือจากทุกสิ่งที่กล่าวถึงในการสอบ Series 6 ผลิตภัณฑ์ยังรวมถึงหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิตัวเลือกหุ้นและพันธบัตร มันคือการตรวจสอบที่จำเป็นสำหรับโบรกเกอร์และเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับใบอนุญาตหลักทรัพย์อื่น ๆ อีกมากมาย