ข้อเสนอการเก็บภาษีของวุฒิสภาอาจเปลี่ยนวิธีการของโบ

Charles Schwab, TD Ameritrade, E * TRADE และโบรกเกอร์ออนไลน์อื่น ๆ ที่มีบริการให้คำปรึกษาด้านโบอาจต้องเปลี่ยนวิธีการย้ายเงินให้กับลูกค้าหากข้อเสนอในร่างกฎหมายปฏิรูปวุฒิสภาได้รับการส่งผ่าน

กฎใหม่จะเปลี่ยนวิธีที่นักลงทุนสามารถยกเลิกการโหลดหุ้นที่อยู่ในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่ต้องเสียภาษี ตามที่นักลงทุนสามารถเลือกจำนวนมากที่จะขายเมื่อพวกเขามีมากกว่าหนึ่งตำแหน่งในหุ้นกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) แต่ด้วยกฎที่เสนอขนานนามว่าเข้าก่อนออกก่อนนักลงทุนจะเป็น จำเป็นต้องขายหุ้นที่พวกเขาซื้อก่อนซึ่งมักจะเป็นล็อตที่มีกำไรมากที่สุดและสร้างการตีภาษีที่ใหญ่กว่า

หากกฎมีผลบังคับใช้ก็อาจจะต้องมีที่ปรึกษาโบเพื่อเปลี่ยนอัลกอริทึมของพวกเขาที่ออกแบบมาเพื่อช่วยนักลงทุนเลือกล็อตที่เหมาะสมที่จะขายด้วยตาต่อการลดภาษี นอกจากนี้ยังสามารถป้องกันการสูญเสียภาษีเมื่อนักลงทุนขายผู้ชนะและหุ้นที่สูญเสียไปในเวลาเดียวกันเพื่อชดเชยผลกำไรจากการลงทุนหากผู้ลงทุนเป็นเจ้าของหุ้นจำนวนมากที่แตกต่างกัน กองทุนรวมจะถูกแยกออกจากกฎหลังจาก backlash จากอุตสาหกรรมการลงทุนซึ่งเป็นที่ถกเถียงกันอยู่ว่าลูกค้าจะต้องจ่ายภาษีมากขึ้นและมีแนวโน้มที่จะมีแนวโน้มที่จะถือหุ้นได้นานขึ้นเป็นผล

“ โดยทั่วไปแล้วหมายถึงภาษีที่สูงขึ้นสำหรับนักลงทุนเพราะพวกเขามีการควบคุมน้อยกว่า” อเล็กซ์เบ็นเครองประธานฝ่ายคำแนะนำและการลงทุนที่ Better-robo-advisor กล่าวกับ CNBC ผู้บริหารกล่าวว่า Betterment จะต้องเปลี่ยนอัลกอริทึมถ้ากฎผ่าน

ส่วนของบิลภาษีที่ผ่านมาจริงหรือไม่นั้นขึ้นอยู่ในอากาศเนื่องจากพรรครีพับลิยังคงกำลังถกเถียงกันว่าควรรวมอะไรบ้างในข้อเสนอสุดท้ายที่ข้ามโต๊ะประธานาธิบดีโดนัลด์ทรัมป์ เป้าหมายคือการมีบางอย่างที่ลงนามในตอนท้ายของปี 2560 กฎใหม่ที่อาจเกิดขึ้นนั้นมาจากการเป็นนายหน้าซื้อขายออนไลน์โดยเฉพาะ TD Ameritrade กำลังเน้นเครื่องมือการเก็บเกี่ยวลดภาษีแบบใหม่เพื่อให้โดดเด่นกว่าคู่แข่ง

เมื่อต้นเดือนที่ผ่านมา TD Ameritrade ได้เปิดตัวบริการเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษีใหม่สำหรับนักลงทุน ETF ที่ถือการลงทุนนอกบัญชีออมทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุที่ได้รับผลประโยชน์ แม้ว่ามันจะเป็นเรื่องง่ายที่จะหาผู้ชนะและผู้แพ้ในพอร์ตการลงทุนหุ้น แต่มันก็ยากที่จะระบุโอกาสเหล่านั้นสำหรับนักลงทุน ETF เพื่อช่วยในกระบวนการนี้ TD Ameritrade เปิดตัวบริการฟรีสำหรับผู้ที่มีบัญชีที่ต้องเสียภาษีที่ลงทุนในพอร์ตการลงทุนสำคัญของ TD Ameritrade Investment Management และพอร์ตการลงทุนที่เลือก

ลูกค้าที่ลงทะเบียนในบริการการเก็บเกี่ยวเพื่อลดภาษีจะได้รับการตรวจสอบผลงานของพวกเขาจากนายหน้าออนไลน์ในแต่ละวันเพื่อระบุโอกาสในการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี หากไม่มีกำไรจากการลงทุนหรือการสูญเสียมากกว่ากำไรนักลงทุนสามารถใช้ขาดทุนเพื่อชดเชย $ 3, 000 ของรายได้ที่ต้องเสียภาษีอื่น ๆ ในแต่ละปี หลังจากหักกลบกำไรจากการลงทุนนักลงทุนสามารถดำเนินการขาดทุนพิเศษในปีต่อ ๆ ไปในอนาคต