ธนาคารกลางสหรัฐกำลังปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของรัฐบาลกลางซึ่งคาดว่าจะเป็นประโยชน์ต่อธนาคารในภูมิภาค แต่ก็ไม่ได้เป็นเช่นนั้น ภูมิปัญญาดั้งเดิมไม่สามารถใช้งานได้เมื่อระบบธนาคารประสบปัญหาสินเชื่อ, อัตราเงินทุนเป็นศูนย์, คลื่นสามมิติของการผ่อนคลายเชิงปริมาณและตอนนี้การฟื้นฟูนโยบายทางการเงินที่ยาวนานและน่าเบื่อที่เรียกว่า Federal Reserve
เมื่อธนาคารกลางสหรัฐลดอัตราเงินกองทุนลงเหลือ 0.00% เป็น 0.25% ในเดือนธันวาคม 2551 ธนาคารมีช่วงเวลาที่ยากลำบากในการจัดการรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยครั้งแรกเป็น 0.25% ถึง 0.50% เกิดขึ้นในเดือนธันวาคม 2558 และธนาคารหลายแห่งมีความไม่สอดคล้องกันระหว่างเงินทุนระยะสั้นและสินทรัพย์ที่มีดอกเบี้ยในระยะยาว นโยบายนี้ยังคงดำเนินต่อไปเนื่องจากเฟดจะปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยช้า
การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยครั้งที่สองที่ 0.50% ถึง 0.75% เกิดขึ้นในเดือนธันวาคม 2559 จากนั้นการปรับตัวสูงขึ้นสามครั้งในปี 2560 ทำให้อัตราการ 1.25% ถึง 1.50% ในเดือนธันวาคม 2560 จนถึงปี 2018 มีการขึ้นสามครั้ง กำหนดให้อัตราเงินอยู่ที่ 2.00% ถึง 2.25% ในวันที่ 26 กันยายน
หนึ่งในข้อมูลสำคัญที่ฉันได้ติดตามตั้งแต่ปี 2549 คือ Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) โปรไฟล์การธนาคารรายไตรมาส (QBP) และการเปิดตัวเมื่อเร็ว ๆ นี้แสดงให้เห็นถึงความกังวลเกี่ยวกับรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ ใน QBP สำหรับไตรมาสที่สองของปี 2018 FDIC เตือนว่าสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยปัจจุบันแสดงให้เห็นความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยสภาพคล่องและความเสี่ยงด้านเครดิตเมื่อจัดการรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ นี่เป็นเหตุผลหนึ่งที่ทำให้ธนาคารในภูมิภาคอ่อนแอ
นี่คือดัชนีชี้วัดสำหรับธนาคารระดับภูมิภาคทั้งห้าที่ฉันได้รับ:
นี่คือแผนภูมิรายสัปดาห์และระดับการซื้อขายที่สำคัญ:
BB&T Corporation (BBT)
แผนภูมิรายสัปดาห์ของ BB&T เป็นกลางโดยมีหุ้นต่ำกว่าค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ห้าสัปดาห์ที่ปรับเปลี่ยนของ $ 49.59 และสูงกว่าค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ที่ง่าย 200 สัปดาห์หรือ "พลิกกลับสู่ค่าเฉลี่ย" ที่ $ 42.96 การอ่านสโทแคสติกแบบช้ารายสัปดาห์ 12 x 3 x 3 สิ้นสุดวันที่ 25.39 ซึ่งเพิ่มขึ้นเล็กน้อยจาก 25.26 ในวันที่ 12 ต.ค.
เมื่อพิจารณาจากแผนภูมิและการวิเคราะห์นี้กลยุทธ์การซื้อขายของฉันคือการซื้อหุ้น BB&T เมื่ออ่อนตัวลงสู่ระดับมูลค่ารายเดือนของฉันที่ $ 47.44 และไปสู่ค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่สัปดาห์ 200 ง่ายๆที่ $ 42.96 pivots ครึ่งปีและรายปีของฉันคือ $ 48.47 และ $ 50.38 ตามลำดับ ผู้ซื้อขายควรพิจารณาลดการถือครองความแข็งแกร่งให้กับระดับความเสี่ยงรายไตรมาสของฉันที่ $ 58.69
ธนาคาร M&T ธนาคาร (MTB)
แผนภูมิรายสัปดาห์ของ M&T Bank เป็นลบโดยหุ้นต่ำกว่าค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ห้าสัปดาห์ที่แก้ไขที่ $ 167.80 และสูงกว่าค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่สัปดาห์ที่ 200 สัปดาห์ง่ายหรือ "พลิกกลับสู่ค่าเฉลี่ย" ที่ 143.48 ดอลลาร์ การอ่านสโทแคสติกแบบช้ารายสัปดาห์ 12 x 3 x 3 สิ้นสุดวันที่ 30.52 เมื่อสัปดาห์ที่แล้วลดลงจาก 34.05 ในวันที่ 12 ตุลาคม
เมื่อพิจารณาจากแผนภูมิและการวิเคราะห์นี้กลยุทธ์การซื้อขายของฉันคือการซื้อหุ้นของ M&T Bank เมื่ออ่อนตัวลงสู่ระดับมูลค่ารายเดือนของฉันที่ 159.95 ดอลลาร์และค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่อย่างง่าย 200 สัปดาห์ที่ 143.48 ดอลลาร์ เดือยครึ่งปีของฉันคือ $ 169.20 ผู้ซื้อขายควรลดการถือครองความแข็งแกร่งให้กับระดับความเสี่ยงประจำปีและรายไตรมาสของฉันที่ $ 182.77 และ $ 214.73 ตามลำดับ
กลุ่มบริการทางการเงิน PNC, Inc. (PNC)
แผนภูมิรายสัปดาห์สำหรับ PNC เป็นลบโดยมีหุ้นต่ำกว่าค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ห้าสัปดาห์ที่ปรับเปลี่ยนของ $ 135.12 และสูงกว่าค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่สัปดาห์ที่ 200 ง่ายหรือ "พลิกกลับสู่ค่าเฉลี่ย" ที่ $ 112.49 การอ่านสโทแคสติกแบบช้ารายสัปดาห์ 12 x 3 x 3 สิ้นสุดวันที่ 31.12 สัปดาห์ที่แล้วลดลงจาก 38.16 ในวันที่ 12 ต.ค.
เมื่อพิจารณาจากแผนภูมิและการวิเคราะห์นี้กลยุทธ์การซื้อขายของฉันคือการซื้อหุ้น PNC เมื่ออ่อนตัวลงสู่ค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ง่ายๆ 200 สัปดาห์ที่ 112.49 ดอลลาร์ เดือยรายเดือนของฉันคือ $ 129.48 ผู้ค้าควรพิจารณาลดการถือครองความแข็งแรงให้กับ pivots ประจำปีและครึ่งปีของฉันที่ $ 135.29 และ $ 137.59 ตามลำดับ
SunTrust Banks, Inc. (STI)
แผนภูมิรายสัปดาห์ของ SunTrust เป็นลบโดยมีหุ้นต่ำกว่าค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ห้าสัปดาห์ที่แก้ไขที่ $ 67.18 และสูงกว่าค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่สัปดาห์ที่ 200 ง่ายหรือ "พลิกกลับสู่ค่าเฉลี่ย" ที่ $ 51.84 การอ่านสโทแคสติกแบบช้ารายสัปดาห์ 12 x 3 x 3 สิ้นสุดวันที่ 26.38 เมื่อสัปดาห์ที่แล้วลดลงจาก 33.84 ในวันที่ 12 ตุลาคม
เมื่อพิจารณาจากแผนภูมิและการวิเคราะห์นี้ผู้ค้าควรพิจารณาซื้อหุ้นของ SunTrust เมื่ออ่อนตัวลงสู่ค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ง่ายๆ 200 สัปดาห์ที่ 51.84 ดอลลาร์ เดือยประจำปีของฉันคือ $ 64.41 กลยุทธ์การซื้อขายของฉันคือลดการถือครองความแข็งแกร่งให้กับครึ่งปีและครึ่งเดือนของฉัน $ 65.95 และ $ 66.50 ตามลำดับ
US Bancorp (USB)
แผนภูมิรายสัปดาห์สำหรับ US Bancorp นั้นเป็นค่าลบโดยราคาต่ำกว่าค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ห้าสัปดาห์ที่ปรับเปลี่ยนที่ 52.87 ดอลลาร์และสูงกว่าค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่สัปดาห์ง่าย 200 สัปดาห์หรือ "พลิกกลับสู่ค่าเฉลี่ย" ที่ 47.69 ดอลลาร์ การอ่านสโทแคสติกแบบช้ารายสัปดาห์ 12 x 3 x 3 สิ้นสุดวันที่ 57.11 สัปดาห์ที่แล้วลดลงจาก 65.97 ในวันที่ 12 ต.ค.
จากแผนภูมิและการวิเคราะห์นี้กลยุทธ์การซื้อขายของฉันคือการซื้อหุ้น US Bancorp ด้วยจุดอ่อนต่อระดับมูลค่ารายเดือนของฉันที่ 46.87 และเพื่อลดการถือครองความแข็งแกร่งให้กับระดับความเสี่ยงประจำปีและรายไตรมาสที่ 60.27 และ 61.13 ดอลลาร์ตามลำดับ เดือยครึ่งปีของฉันคือ $ 51.85
