กฎการปฏิบัติที่เป็นธรรมคืออะไร
กฎการปฏิบัติที่เป็นธรรมเป็นจรรยาบรรณสำหรับตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์ของสหรัฐอเมริกาที่ต้องการความภักดีและการติดต่อกับลูกค้าอย่างยุติธรรม พัฒนาโดยสมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติและขณะนี้บริหารงานโดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) กฎของการปฏิบัติที่เป็นธรรมให้แนวทางรายละเอียดเกี่ยวกับวิธีที่โบรกเกอร์สามารถปฏิบัติตามภารกิจของมันซึ่งคือการปกป้องนักลงทุนและรักษาความสมบูรณ์ของ ตลาด. กฎการปฏิบัติที่เป็นธรรมซึ่งกำหนดและส่งเสริมมาตรฐานทางจริยธรรมนั้นนอกเหนือไปจากข้อกำหนดทางกฎหมายอย่างเต็มรูปแบบตามที่ระบุไว้ในกฎหมายหลักทรัพย์
ทำลายกฎการปฏิบัติที่เป็นธรรม
กฎของการปฏิบัติที่เป็นธรรมนั้นกำหนดให้ผู้ค้าหลักทรัพย์ต้องปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างยุติธรรมและเสมอภาค ในมุมมองกว้าง ๆ กฎของการปฏิบัติที่เป็นธรรมครอบคลุมถึงการซื้อขายที่เป็นธรรมหน้าที่ของความจงรักภักดีภาระผูกพันของการเปิดเผยข้อมูลและนายหน้าหน้าที่และตัวแทนจำหน่ายอื่น ๆ ดำเนินการให้กับลูกค้าของพวกเขา
กฎของการปฏิบัติที่เป็นธรรม: การดำเนินการต้องห้าม
ด้วยกฎการปฏิบัติที่เป็นธรรม FINRA วางข้อ จำกัด จำนวนหนึ่งไว้กับโบรกเกอร์และตัวแทนจำหน่าย ตัวอย่างเช่นห้ามมิให้โบรกเกอร์ใช้ข้อมูลที่รวบรวมจากผู้ขายเพื่อชักชวนการขายจากลูกค้ารายอื่นเว้นแต่ผู้ขายจะอนุมัติการกระทำดังกล่าวอย่างชัดเจน กฎนี้ยังครอบคลุมถึงพฤติกรรมที่ผิดจรรยาบรรณอื่น ๆ อีกหลายอย่างเช่นปั่นป่วนซึ่งนายหน้าสร้างกิจกรรมมากเกินไปในบัญชีลูกค้าเพื่อสร้างค่าคอมมิชชั่นที่เกินมาตรฐาน
กฎการปฏิบัติที่เป็นธรรมยังกล่าวถึงวิธีปฏิบัติที่หลอกลวงและหลอกลวง ตัวอย่างเช่นการซื้อขายล่วงหน้าซึ่งเกี่ยวข้องกับนายหน้าซื้อขายดำเนินการซื้อขายสำหรับบัญชี บริษัท ของพวกเขาในขณะที่ยังคงมีคำสั่งซื้อของลูกค้าที่โดดเด่นคือการปฏิบัติที่ต้องห้าม นอกจากนี้กฎห้ามมิให้โบรกเกอร์ทำการซื้อขายในบัญชีลูกค้าโดยที่พวกเขาไม่รู้ การกระทำที่ต้องห้ามอื่น ๆ ได้แก่:
- การรับประกันผลการดำเนินงานการทำกองทุนรวมระยะสั้นซื้อขายหรือเปลี่ยนจากกองทุนหนึ่งไปอีกกองทุนหนึ่งโดยไม่มีเหตุผลหรือเป็นการให้ยืมเงินเป็นการส่วนตัวกับลูกค้าหรือยืมเงินจากลูกค้าการแนะนำผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงที่ซับซ้อนเช่นตราสารอนุพันธ์ หลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงอื่น ๆ จนกว่าพวกเขาจะรู้ว่าลูกค้าสามารถจ่ายได้อย่างมีนัยสำคัญการสูญเสียการนำเสนอผลิตภัณฑ์การแนะนำอย่างครอบคลุมการขายเงินปันผลหรือละเว้นข้อเท็จจริงที่สำคัญเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ด้านความปลอดภัยหรือการลงทุน
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูหน้าข้อมูลของ FINRA เกี่ยวกับการกระทำที่ต้องห้าม
กฎการปฏิบัติที่เป็นธรรม: บทลงโทษ
การละเมิดกฎการปฏิบัติที่เป็นธรรมสามารถนำไปสู่บทลงโทษที่ร้ายแรงสำหรับโบรกเกอร์และตัวแทนจำหน่าย ตัวอย่างเช่นโบรกเกอร์และดีลเลอร์อาจถูกปรับบทลงโทษข้อ จำกัด ในการปฏิบัติของพวกเขาการตำหนิติเตียนสาธารณะเกี่ยวกับพฤติกรรมการเพิกถอนการเป็นสมาชิก FINRA หรือข้อห้ามเกี่ยวกับการเชื่อมโยงกับสมาชิก FINRA คนอื่น ๆ FINRA เผยแพร่รายการบัญชีรายเดือนและรายไตรมาสของการลงโทษทางวินัยที่กระทำต่อบุคคลหรือ บริษัท ที่ละเมิดกฎ
