ระเบียบ 9 คืออะไร
กฎระเบียบที่ 9 เป็นนโยบายที่อนุญาตให้ธนาคารแห่งชาติเปิดและดำเนินงานแผนกความน่าเชื่อถือภายในองค์กรและทำหน้าที่เป็นผู้ไว้วางใจ กฎระเบียบดังกล่าวอนุญาตให้ธนาคารแห่งชาติจัดการและบริหารกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน พวกเขาสามารถลงทะเบียนหุ้นพันธบัตรและหลักทรัพย์อื่น ๆ และทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลทรัพย์สินของพวกเขา
ประเด็นที่สำคัญ
- กฎระเบียบที่ 9 เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับธนาคารในการดำเนินงานแผนกทรัสต์ในฐานะผู้ไว้วางใจหากธนาคารต้องการลงทุนในนามของผู้อื่นมีนโยบายเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบข้อ 9 ป้องกันการจัดการตนเองและความขัดแย้งทางผลประโยชน์
ทำความเข้าใจเกี่ยวกับกฎระเบียบ 9
แม้ว่ากฎระเบียบที่ 9 อนุญาตให้ธนาคารมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับความไว้วางใจในระดับรัฐบาลกลาง แต่ธนาคารจะต้องปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐเช่นกัน ระเบียบนี้ออกโดยสำนักงานบัญชีกลาง (OCC)
กฎระเบียบที่ 9 ใช้กับธนาคารแห่งชาติเท่านั้นและไม่ใช่หน่วยงานระดับภูมิภาคหรือท้องถิ่น ธนาคารแห่งชาติได้รับอนุญาตให้ทำงานในหลายรัฐและให้บริการในความสามารถในการไว้วางใจในรัฐใด ๆ เว้นแต่ว่ารัฐนั้นห้ามไม่ให้ธนาคารในท้องถิ่นของตนออกจากกิจกรรมนั้น ๆ
ระเบียบวิธีที่ 9 อนุญาตให้ธนาคารรับใช้เป็นผู้ไว้วางใจ
ธนาคารแห่งชาติที่ต้องการใช้อำนาจหน้าที่และความไว้วางใจผ่านระเบียบ 9 ซึ่งอนุญาตให้ธนาคารทำการลงทุนในนามของผู้อื่นจะต้องปฏิบัติตามนโยบายที่เป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อให้มั่นใจว่ากิจกรรมของตนเป็นไปตามความไว้วางใจ นโยบายดังกล่าวควรครอบคลุมถึงวิธีปฏิบัติในการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของธนาคารรวมถึงวิธีการเพื่อให้มั่นใจว่าเจ้าหน้าที่และพนักงานของธนาคารไม่ไว้วางใจใช้ข้อมูลภายในในการตัดสินใจหรือคำแนะนำในการซื้อขายหลักทรัพย์ นโยบายของธนาคารจะต้องกำหนดวิธีการเพื่อป้องกันการจัดการตนเองและความขัดแย้งทางผลประโยชน์
อย่างน้อยปีละครั้งธนาคารจะต้องทำการตรวจสอบอย่างเป็นทางการของสินทรัพย์ทั้งหมดที่ถือครองไว้ในบัญชีความไว้วางใจในนามของลูกค้าการลงทุนซึ่งธนาคารมีดุลยพินิจการลงทุน บทวิจารณ์เหล่านี้เรียกว่าบทวิจารณ์การลงทุนประจำปีมีจุดประสงค์เพื่อชี้แจงว่าการตัดสินใจลงทุนของ fiduciaries ของธนาคารนั้นเหมาะสมหรือไม่และเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า
กระบวนการตรวจสอบประจำปีที่มีประสิทธิภาพช่วยให้มั่นใจว่าวัตถุการลงทุนมีความเหมาะสมและเป็นปัจจุบันและการลงทุนนั้นทำอย่างสม่ำเสมอกับวัตถุประสงค์เหล่านี้ แต่ละพอร์ตได้รับการตรวจสอบอย่างครบถ้วน ข้อยกเว้นนั้นมีการติดตามอย่างถูกต้อง สินทรัพย์แต่ละรายการมีมูลค่าเหมาะสม และประสิทธิภาพนั้นมีการติดตามอย่างถูกต้องและมีกระบวนการในการจัดการกับค่าผิดปกติของประสิทธิภาพ
ธนาคารเหล่านี้ควรมีที่ปรึกษาทางกฎหมายที่สามารถให้คำแนะนำแก่ธนาคารเจ้าหน้าที่และพนักงานของธนาคารในเรื่องความไว้วางใจ ธนาคารจะทำการลงทุนในกองทุนที่มีไว้ซึ่งความไว้วางใจ ซึ่งรวมถึงการลงทุนระยะสั้นและกองทุนที่จะลงทุน
ข้อบังคับอื่น ๆ
มีข้อ จำกัด เพิ่มเติมภายใต้ข้อบังคับ 9 เกี่ยวกับการลงทุนของกองทุนโดยธนาคาร ธนาคารแห่งชาติไม่สามารถลงทุนเงินจากบัญชีที่มีความไว้วางใจซึ่งธนาคารมีดุลยพินิจการลงทุนในหุ้นภาระหน้าที่ของหรือในสินทรัพย์ที่ได้มาจากแหล่งที่แน่นอน แหล่งข้อมูลเหล่านั้นรวมถึงธนาคารเองกรรมการเจ้าหน้าที่และพนักงาน นอกจากนี้ยังใช้กับองค์กรและบุคคลที่มีผลประโยชน์ที่อาจมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจของธนาคาร กล่าวอีกนัยหนึ่งผู้ที่ทำหน้าที่ในบทบาทความไว้วางใจไม่สามารถใช้เงินทุนเหล่านั้นในการลงทุนลูกค้าเพื่อลงทุนในสินทรัพย์ภายใต้การควบคุมหรืออิทธิพลของตนเอง
ข้อกำหนดดังกล่าวยังนำไปใช้กับการให้กู้ยืมการขายหรือการโอนสินทรัพย์ของบัญชีความไว้วางใจที่ธนาคารมีการพิจารณาการลงทุนมากกว่า นี่คือเพื่อให้แน่ใจว่าการกระทำของธนาคารจะไม่ขัดแย้งกับผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของลูกค้าที่พวกเขาให้บริการ
