แผนการลงทุนคืออะไร?
แผนการลงทุนเป็นกลยุทธ์โดยรวมที่เป็นแนวทางในการตัดสินใจแบบวันต่อวันในการลงทุนระยะยาว การวางแผนพอร์ตลงทุนคำนึงถึงเป้าหมายของนักลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงท่ามกลางปัจจัยอื่น ๆ
แผนการลงทุนเป็นแนวทางในการตัดสินใจลงทุนของกองทุนบำเหน็จบำนาญขนาดใหญ่และบุคคลที่มีรายได้สูง แต่สามารถปรับใช้หลักการของกองทุนเพื่อบุคคลหรือครอบครัวที่เกี่ยวข้องกับการออมเพื่อความต้องการและเป้าหมายในอนาคต
ทำความเข้าใจกับแผนการลงทุน
แผนการลงทุนเป็นพิมพ์เขียวสำหรับการเลือกการลงทุนที่ทำให้เป้าหมายและความคาดหวังของนักลงทุนรวมถึงการยอมรับความเสี่ยง ปัจจัยอื่น ๆ อาจรวมถึงขอบเขตการลงทุนของบุคคลความต้องการสภาพคล่องที่อาจเกิดขึ้นและภาระภาษี
ประเด็นที่สำคัญ
- แผนการลงทุนเป็นกลยุทธ์โดยรวมที่เป็นแนวทางในการตัดสินใจแบบวันต่อวันเกี่ยวกับการลงทุนแผนระบุการผสมผสานของการลงทุนตั้งแต่การอนุรักษ์นิยมไปจนถึงความเสี่ยงสูงซึ่งเป็นไปได้มากที่สุดที่จะได้รับนักลงทุนไปสู่เป้าหมายทางการเงิน การพิจารณาที่สำคัญในแผนการลงทุน
สิ่งเหล่านี้เป็นปัจจัยที่กำหนดการจัดสรรแผนของสินทรัพย์ที่มีระดับผลกำไรและความเสี่ยงที่แตกต่างกัน
ตัวอย่างเช่นคู่อายุ 40 ปีกับเด็ก ๆ ที่กำลังเข้าใกล้อายุวิทยาลัยไม่สามารถเสี่ยงต่อการลงทุนเงินส่วนใหญ่ของพวกเขาในกองทุนหุ้นเชิงรุกที่อาจประสบความสูญเสียสูงเพียงแค่เงินที่ต้องการมากที่สุด แต่ด้วยการเกษียณในอนาคตพวกเขาอาจต้องการเงินบางส่วนในกองทุนเชิงรุกในขณะที่ส่วนใหญ่ลงทุนในตัวเลือกที่ค่อนข้างอนุรักษ์นิยม คู่เดียวกันเมื่อพวกเขามาถึงยุค 70 อาจต้องการเงินส่วนใหญ่ในการลงทุนสร้างรายได้ซึ่งนำไปสู่รายได้หลังเกษียณ
นี่คือพื้นฐานของการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอการกำหนดเป้าหมายระยะสั้นและระยะยาวและความต้องการของนักลงทุนและการลงทุนประเภทใดที่มีโอกาสมากที่สุดในการลงทุน
ข้อควรพิจารณาอื่น ๆ
แผนผลงานระดับมืออาชีพยังมีแนวทางสำหรับการจ้างงานและการยิงผู้จัดการเงินนอกโครงสร้างการตัดสินใจหรือการกำกับดูแลและการบ่งชี้ความถี่ที่ควรมีการทบทวนแผน
คุณยอมรับความเสี่ยงหรือไม่ชอบความเสี่ยงหรือไม่? คำตอบคือกุญแจสำคัญในแผนการลงทุนของคุณและอาจมีการเปลี่ยนแปลงเมื่อเวลาผ่านไป
สำหรับนักลงทุนที่ทำงานในนามของผู้รับผลประโยชน์หรือผู้บริจาคแผนการลงทุนที่มั่นคงเป็นเครื่องมือที่ดีในการบริหารความเสี่ยง มันทำหน้าที่เป็นรายการตรวจสอบเพื่อให้แน่ใจว่าการลงทุนที่ชาญฉลาดและสามารถช่วยป้องกันนักลงทุนกับคดีฟ้องร้องที่ละเมิดหน้าที่ความไว้วางใจในกรณีที่มีการสูญเสียขนาดใหญ่
การสร้างแผนผลงาน
นักลงทุนรายย่อยสามารถสร้างแผนการลงทุนเพียงอย่างเดียวหรือด้วยความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาการลงทุนมืออาชีพ
แผนแข็งแกร่งรวมถึงคำแถลงจุดประสงค์โครงสร้างการตัดสินใจปรัชญาการลงทุนวัตถุประสงค์การลงทุนกลยุทธ์การลงทุนปรัชญาความเสี่ยงและการยอมรับและกระบวนการติดตามพอร์ต
ตัวอย่างชีวิตจริงของแผนการลงทุน
ปัจจัยทั้งหมดที่กล่าวมาข้างต้นสามารถพบได้ในนโยบายการลงทุนของสมาคมเกษียณอายุพนักงาน Contra Costa County นี่คือกองทุนบำเหน็จบำนาญขนาดใหญ่ที่ลงทุนหลายพันล้านดอลลาร์ในนามของผู้รับผลประโยชน์พนักงานและผู้เกษียณอายุจากงานบริการสาธารณะในเขตแคลิฟอร์เนียนี้
