ธนาคารนอกชายฝั่งไม่ผิดกฎหมาย แต่ซ่อนตัวอยู่

ความสนใจทั้งหมดที่มุ่งเน้นไปที่เอกสารปานามาอาจทำให้คุณอยากรู้เกี่ยวกับการธนาคารในต่างประเทศมากขึ้น บางทีคุณอาจเคยคิดที่จะลงทุนในเส้นทาง“ นักลงทุนที่มีความซับซ้อน” และหยุดเงินของคุณในต่างประเทศ แต่ก็ลังเลเพราะคุณไม่ต้องการที่จะมีปัญหากับ IRS ธนาคารนอกชายฝั่งอาจมีสิ่งล่อใจจากภาพยนตร์สายลับ แต่จริงๆแล้วมันน่าเบื่อและดูธรรมดากว่าที่ปรากฏ

วิธีการทำงานของธนาคารต่างประเทศ

ก่อนอื่นมาตัดคำที่เป็นสไตล์ภาพยนตร์ทั้งหมดเช่น "ซ่อน" "ซ่อน" หรือแม้แต่ "บัญชีธนาคารนอกชายฝั่ง" การใช้บริการของธนาคารนอกประเทศบ้านเกิดของคุณไม่ใช่เรื่องผิดกฎหมาย และถึงแม้ว่าคำว่า“ offshore” จะมีผลบังคับใช้ในบางกรณีเช่นบาฮามาสหากคุณทำธุรกิจกับแคนาดาโอกาสที่คุณจะขับรถไปที่นั่นได้

การฝึกฝนไม่ได้มีไว้สำหรับคนรวยเท่านั้น ธนาคารต่างประเทศบางแห่งจะรับเงินของคุณเพียง $ 300 และเริ่มบัญชี เช่นเดียวกับธนาคารทุกแห่งที่อยู่ต่างประเทศนั้นกำหนดบัญชีขั้นต่ำของตนเองและข้อกำหนดอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีของลูกค้า

ในทางกลับกันธนาคารต่างประเทศบางแห่งจะไม่ทำธุรกิจกับลูกค้าต่างประเทศเพราะมีการปฏิบัติตามกฎระเบียบมากขึ้น องค์กรเพื่อความร่วมมือทางเศรษฐกิจและการพัฒนา (OECD) และองค์การการค้าโลก (WTO) มีกฎเกณฑ์ที่กำหนดให้ธนาคารต้องรายงานข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าต่างประเทศ แต่ละประเทศปฏิบัติตามกฎหมายเหล่านี้ต่างกัน บางประเทศไม่ปฏิบัติตามเลย

สิ่งที่เกี่ยวกับบัญชีธนาคารสวิส

คุณอาจเคยได้ยินเรื่อง“ บัญชีธนาคารสวิสที่โด่งดัง” ซึ่งเป็นบัญชีที่เหมือนเจมส์บอนด์ที่ทำให้คนร่ำรวยได้เงินจากรัฐบาลประเทศของตัวเอง - เช่น IRS เป็นความจริงที่ว่าชาวสวิสมีกฎหมายความเป็นส่วนตัวที่เข้มงวด และในอดีตธนาคารสวิสไม่ได้มีชื่อที่แนบมากับบัญชี แต่สวิตเซอร์แลนด์ได้ตกลงที่จะส่งต่อข้อมูลให้กับรัฐบาลต่างประเทศเกี่ยวกับผู้ถือบัญชีของพวกเขาสิ้นสุดการหลีกเลี่ยงภาษีใด ๆ ที่อาจมาพร้อมกับการมีบัญชีเมื่อเจ้าของบัญชีไม่ได้รายงานอย่างมีประสิทธิภาพ

ประโยชน์ของบัญชี Offshore

การหลีกเลี่ยงภาษีไม่ใช่เหตุผลเดียวที่ถือบัญชีธนาคารสวิส มีเหตุผลมากมายที่ถูกต้องตามกฎหมายที่จะเก็บเงินจากประเทศบ้านเกิดของคุณ ครั้งแรกมีการรักษาภาษี ในหลายประเทศคุณสามารถรับเงินปลอดภาษี คุณต้องการนำเงินของคุณไปทำงานในต่างประเทศรับเงินทุนไขมันและจ่ายภาษีให้ศูนย์เป็นอย่างไร เป็นไปได้ในทางเทคนิคเมื่อคุณย้ายเงินออกจากต่างประเทศ

แม้แต่สหรัฐอเมริกาก็อนุญาต ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาสหรัฐอเมริกาได้กลายเป็นหนึ่งในสวรรค์ภาษีที่เป็นที่ชื่นชอบ รัฐเช่นเนวาดาไวโอมิงและดาโกต้าตอนใต้ถือเงินต่างประเทศจำนวนมาก แต่เหตุผลนี้ไม่ได้เกิดจากการรักษาภาษีที่ดี

หนึ่งในข้อได้เปรียบหลักของสถานที่เช่นสหรัฐอเมริกาสวิตเซอร์แลนด์และประเทศพัฒนาแล้วอื่น ๆ คือความมั่นคง คนที่อาศัยอยู่ในประเทศที่มีความวุ่นวายทางการเมืองและเศรษฐกิจกลัวว่าเงินของพวกเขารวมทั้งชีวิตของพวกเขาอาจตกอยู่ในอันตราย เกิดอะไรขึ้นถ้าเศรษฐกิจล่มสลาย? ถ้าเกิดสงครามกลางเมืองล่ะ? เกิดอะไรขึ้นถ้ารัฐบาลของพวกเขามาหลังจากพวกเขาด้วยเหตุผลบางอย่าง? หากเงินของพวกเขาถูกเก็บไว้ในต่างประเทศมันเป็นเรื่องยากสำหรับรัฐบาลของพวกเขาที่จะยึดมัน

บัญชีธนาคารต่างประเทศยังให้โอกาสแก่ผู้ถือบัญชีมากขึ้นในการลงทุนในต่างประเทศและทำหน้าที่ป้องกันความเสี่ยงจากการล่มสลายของสกุลเงินในประเทศ สิ่งที่สำคัญน้อยกว่า แต่ที่น่าสังเกตก็คือเนื่องจากอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินในประเทศอื่น ๆ คุณอาจถูกมองว่าเป็นคนที่มีฐานะสูงและได้รับผลประโยชน์ที่มาพร้อมกับการเป็นส่วนหนึ่งของลูกค้าที่ร่ำรวยแม้ว่าในสหรัฐอเมริกาคุณอาจไม่เห็นหรือ ถือว่าเป็นอย่างนั้น

โปรดทราบว่าคุณไม่ได้ปิดการขอภาษีสหรัฐฯหากคุณได้รับหรือถือเงินในต่างประเทศ กรมสรรพากรกำหนดให้ชาวอเมริกันยื่นแบบฟอร์ม IRS ที่รู้จักกันในชื่อ FBAR ซึ่งรายงานว่ามีเงินเกินกว่า $ 10, 000 ในจำนวนรวมที่จัดขึ้นในบัญชีต่างประเทศ มีการยกเว้นภาษีรายได้ที่ได้รับจากต่างประเทศสำหรับเงินที่คุณได้รับในต่างประเทศ แต่ส่วนที่เหลือต้องเสียภาษี

มันผิดกฎหมายอะไร

ไม่มีอะไรผิดกฎหมายเกี่ยวกับการสร้างบัญชีในต่างประเทศเว้นแต่ว่าคุณจะทำด้วยความตั้งใจในการหลีกเลี่ยงภาษี พระราชบัญญัติการปฏิบัติตามกฎหมายภาษีอากรบัญชีต่างประเทศ (FATCA) กำหนดให้ธนาคารทั่วโลกต้องรายงานยอดคงเหลือและกิจกรรมใด ๆ ของพลเมืองอเมริกันต่อกรมสรรพากรหรือค่าปรับใบหน้า

บริษัท สหรัฐบางแห่งที่ถือเงินต่างประเทศเรียกร้องให้ใช้ทีมนักกฎหมายเพื่อให้แน่ใจว่าบุคคลและ บริษัท ต่างๆรายงานกิจกรรมต่างประเทศของตนไปยังประเทศบ้านเกิดอย่างถูกต้องและถูกกฎหมาย

ย่อมจะมีคนที่ใช้ระบบเพื่อผลกำไรที่ผิดกฎหมาย ข้อมูลขององค์การสหประชาชาติระบุว่ามีเงินทุนผิดกฎหมายประมาณหลายร้อยล้านไหลผ่านสหรัฐอเมริกา มีรายงานว่าสวิตเซอร์แลนด์ยังคงดูแลคุณแม่เกี่ยวกับเงินจำนวนมากที่เป็นความลับ

บรรทัดล่าง

การถือเงินในบัญชีธนาคารในต่างประเทศไม่ใช่เรื่องผิดกฎหมาย แต่ก็ไม่ได้รับการยกเว้นภาษีด้วย ตราบใดที่คุณไปต่างประเทศด้วยเหตุผลทางธุรกิจที่ถูกกฎหมายเช่นที่กล่าวไว้ข้างต้นคุณสามารถรู้สึกสบายใจที่จะทำมันและบอกเพื่อนของคุณว่าคุณมีหนึ่งในบัญชีธนาคาร“ ลับ” - แม้ว่ามันจะไม่เป็นความลับจริงๆ เลย