กองทุนรวมปัจจุบันเป็นเครื่องมือการลงทุนที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ แต่ก่อนที่จะลงทุนในสิ่งหนึ่งสิ่งสำคัญคือการเข้าใจข้อดีที่พวกเขาเสนอและข้อเสีย
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนรวมเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในสหรัฐอเมริกาข้อดีสำหรับนักลงทุนรวมถึงการจัดการพอร์ตโฟลิโอขั้นสูงการลงทุนเงินปันผลการลดความเสี่ยงความสะดวกสบายและการกำหนดราคาที่เป็นธรรมข้อเสีย ได้แก่ ค่าธรรมเนียมที่สูง
กองทุนรวม: ภาพรวม
มีกองทุนหลายประเภทที่ครอบคลุมอุตสาหกรรมที่แตกต่างกันและประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน ข้อดีของการลงทุนประเภทนี้ ได้แก่ การจัดการพอร์ตโฟลิโอขั้นสูงการลงทุนเงินปันผลการลดความเสี่ยงความสะดวกสบายและราคาที่ยุติธรรม
ข้อเสียรวมถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงและค่าใช้จ่ายการขาย, การละเมิดการจัดการไม่มีประสิทธิภาพทางภาษีและการดำเนินการค้าที่ไม่ดี
ต่อไปนี้เป็นรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อดีและข้อเสียของกลยุทธ์การลงทุนนี้
ข้อดีของกองทุนรวม
มีหลายเหตุผลที่นักลงทุนเลือกลงทุนในกองทุนรวมด้วยความถี่ดังกล่าว ลองแยกรายละเอียดของสองสามข้อ
การจัดการผลงานขั้นสูง
เมื่อคุณซื้อกองทุนรวมคุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของคุณซึ่งใช้ในการจ้างผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอมืออาชีพที่ซื้อและขายหุ้นพันธบัตร ฯลฯ นี่เป็นราคาที่ค่อนข้างเล็กสำหรับการขอความช่วยเหลือจากมืออาชีพ ในการจัดการพอร์ตการลงทุน
เงินปันผลลงทุนใหม่
เนื่องจากเงินปันผลและแหล่งรายได้ดอกเบี้ยอื่น ๆ ได้รับการประกาศให้กองทุนสามารถใช้ในการซื้อหุ้นเพิ่มเติมในกองทุนรวมเพื่อช่วยให้การลงทุนของคุณเติบโต
การลดความเสี่ยง (ความปลอดภัย)
ความเสี่ยงในการลงทุนที่ลดลงนั้นเกิดขึ้นได้จากการใช้การกระจายการลงทุนเนื่องจากกองทุนรวมส่วนใหญ่จะลงทุนในทุก ๆ หลักทรัพย์ที่มีตั้งแต่ 50 ถึง 200 หลักทรัพย์ขึ้นอยู่กับจุดสนใจ ดัชนีหุ้นกองทุนรวมจำนวนมากเป็นเจ้าของตำแหน่งสต็อคได้ตั้งแต่ 1, 000 ตำแหน่งขึ้นไป
ความสะดวกสบายและราคายุติธรรม
กองทุนรวมนั้นซื้อง่ายและเข้าใจง่าย พวกเขามักจะมีการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำ (ประมาณ 2, 500 เหรียญ) และมีการซื้อขายวันละครั้งเท่านั้นที่มูลค่าสินทรัพย์สุทธิปิด (NAV) สิ่งนี้จะช่วยลดความผันผวนของราคาตลอดทั้งวันและโอกาสในการเก็งกำไรต่างๆ
เช่นเดียวกับการลงทุนประเภทใดประเภทหนึ่งเฉพาะงบประมาณระยะเวลาและเป้าหมายผลกำไรของคุณจะกำหนดตัวเลือกกองทุนรวมที่ดีที่สุดสำหรับคุณ
ข้อเสียของกองทุนรวม
อย่างไรก็ตามยังมีข้อเสียในการเป็นผู้ลงทุนในกองทุนรวม นี่คือรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อกังวลเหล่านั้น
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงและค่าใช้จ่ายการขาย
หากคุณไม่ใส่ใจอัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนและค่าใช้จ่ายการขายพวกเขาสามารถออกจากมือ ใช้ความระมัดระวังเมื่อลงทุนในกองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่า 1.20% เนื่องจากถือเป็นค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น ระวังค่าธรรมเนียมโฆษณา 12b-1 และค่าใช้จ่ายการขายโดยทั่วไป มี บริษัท กองทุนที่ดีหลายแห่งที่ไม่มีค่าใช้จ่ายในการขาย ค่าธรรมเนียมลดผลตอบแทนการลงทุนโดยรวม
การละเมิดการจัดการ
การปั่นการหมุนเวียนและการตกแต่งหน้าต่างอาจเกิดขึ้นหากผู้จัดการของคุณใช้อำนาจในทางที่ผิด ซึ่งรวมถึงการซื้อขายที่ไม่จำเป็นการทดแทนที่มากเกินไปและการขายผู้แพ้ก่อนสิ้นไตรมาสเพื่อแก้ไขหนังสือ
การขาดประสิทธิภาพทางภาษี
ชอบหรือไม่นักลงทุนไม่มีทางเลือกเมื่อพูดถึงการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนรวม เนื่องจากผลประกอบการการไถ่ถอนกำไรและการสูญเสียในการถือครองหลักทรัพย์ตลอดทั้งปีนักลงทุนมักจะได้รับการกระจายจากกองทุนที่เป็นเหตุการณ์ภาษีที่ไม่สามารถควบคุมได้
การดำเนินการทางการค้าที่ไม่ดี
