ผลตอบแทนกองทุนรวมคืออะไร?
อัตราผลตอบแทนของกองทุนรวมเป็นหน่วยวัดผลตอบแทนรายได้ของกองทุนรวม คำนวณโดยการหารการจ่ายเงินปันผลการกระจายรายได้ประจำปีด้วยมูลค่าของหุ้นของกองทุนรวม อัตราผลตอบแทนของกองทุนรวมจะแตกต่างกันไปตามมูลค่าตลาดของกองทุนและการเปลี่ยนแปลงการจ่ายเงินปันผลประจำปี
โดยทั่วไปอัตราผลตอบแทนของกองทุนรวมจะถูกคำนวณทุกวันด้วยมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (NAV) ซึ่งกำหนดขึ้นหลังจากตลาดปิดในแต่ละวัน
ประเด็นที่สำคัญ
- อัตราผลตอบแทนของกองทุนรวมหมายถึงรายได้ที่ส่งคืนแก่นักลงทุนผ่านดอกเบี้ยและเงินปันผลที่เกิดจากการลงทุนของกองทุนผลตอบแทนกองทุนรวมจะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ตามจำนวนเงินรายได้ต่อหุ้นหารด้วยมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของผู้จัดการกองทุนสามารถใช้ วิธีการคำนวณผลตอบแทนของกองทุนที่นักลงทุนเห็นและดังนั้นนักลงทุนที่มีศักยภาพควรปรึกษาหนังสือชี้ชวนของกองทุนเพื่อดูว่ามันมาถึงอย่างไรกองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนสูงอาจเป็นที่น่าดึงดูดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนมากขึ้น สินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงกว่าที่คุณอาจพอใจ
การทำความเข้าใจผลตอบแทนกองทุนรวม
อัตราผลตอบแทนของกองทุนรวมอาจเป็นคุณลักษณะชั้นนำในการพิจารณาสำหรับนักลงทุนรายได้ การคำนวณผลตอบแทนกองทุนโดยทั่วไปจะรวมถึงรายได้ทุกประเภทที่จ่ายจากกองทุนรวมในระยะเวลาหนึ่งปี การจ่ายเงินปันผลกองทุนรวมจะถูกกำหนดโดยคณะกรรมการ บริษัท ที่อนุมัติและเผยแพร่การกระจายสำหรับนักลงทุน
กองทุนรวมทุกประเภทมีการจ่ายเงินปันผล ในกองทุนรวมตราสารทุนการกระจายมักจะนำมาจากเงินปันผลที่จ่ายโดยหุ้นในพอร์ต ในกองทุนรวมพันธบัตรการจ่ายเงินปันผลมักจะรวมถึงดอกเบี้ยที่จ่ายจากการลงทุนในพันธบัตรในพอร์ตโฟลิโอ นักลงทุนที่มองหาการลงทุนในกองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนสูงมีตัวเลือกมากมายให้เลือกในตลาดที่ลงทุนได้
อัตราผลตอบแทนของกองทุนรวมมักจะถูกยกมาเป็นอัตราผลตอบแทนไปข้างหน้าหรือผลตอบแทนสิบสองเดือนต่อท้าย อัตราผลตอบแทนกองทุนรวมเพิ่มทวีคูณการจ่ายเงินปันผลล่าสุดตามตารางการจ่ายเงินปันผล 1 ปี อัตราผลตอบแทนเงินปันผลสิบสองเดือนที่ผ่านมาคือผลรวมของเงินปันผลที่จ่ายในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาหารด้วยมูลค่าหุ้นกองทุนรวมหนึ่งกองทุน กองทุนรวมมักจ่ายเงินรายเดือนหรือรายไตรมาส
ผู้ลงทุนในกองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนสูงควรให้ความสำคัญกับการคำนวณผลตอบแทนของกองทุน แหล่งข้อมูลที่แตกต่างกันสำหรับการรายงานประสิทธิภาพสามารถใช้วิธีการที่แตกต่างกัน สำหรับการประเมินผลการปฏิบัติงานของกองทุนโดยละเอียดผู้ลงทุนสามารถใช้ผลตอบแทนรวมได้ แตกต่างจากผลตอบแทนมาตรฐานผลตอบแทนรวมจะพิจารณาการจ่ายเงินปันผลทั้งหมดที่จ่ายให้กับกองทุน
ตัวอย่างผลตอบแทนกองทุน
สมมติว่ากองทุนรวมมีราคาตลาดปัจจุบันที่ $ 20 ต่อหุ้นและจ่ายเงินปันผลรายเดือน 0.04 ดอลลาร์ในปีที่ผ่านมา อัตราผลตอบแทนกองทุนรวมย้อนหลังสิบสองเดือนจะถูกคำนวณโดยการหารเงินปันผลประจำปีที่จ่ายโดยราคาหุ้น ดังนั้นผลตอบแทนจะเป็น $ 0.48 / $ 20 = 0.024 หรือ 2.4%
พิจารณาผลตอบแทนกองทุนรวมล่วงหน้า สมมติว่ากองทุนรวมมีราคาปัจจุบันที่ $ 20 แต่กองทุนรวมเพิ่งเพิ่มเงินปันผลรายเดือนเป็น $ 0.05 อัตราผลตอบแทนกองทุนรวมจะถูกคำนวณโดยการหารเงินปันผลประจำปีที่คาดว่าจะอยู่ที่ $ 0.05 x 12 ด้วยราคาหุ้น ดังนั้นผลตอบแทนล่วงหน้าคือ $ 0.60 / $ 20 = 0.03 หรือ 3%
กองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนสูง
นักลงทุนมีรายได้หลากหลายที่จ่ายให้กองทุนรวมให้เลือกในตลาดที่ลงทุนได้ ด้านล่างเป็นตัวอย่างของกองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด
AB ผลตอบแทนของตลาดทุกทางเลือก (AARYX)
AllianceBernstein All Market Alternative Return Return เป็นหนึ่งในกองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนสูงที่สุดในตลาดที่ลงทุนได้ กองทุนรวมลงทุนในหลักทรัพย์ตราสารหนี้และตราสารอนุพันธ์ มันมีราคาซื้อขายที่ $ 8.23 อัตราผลตอบแทนสิบสองเดือนอยู่ที่ 19.87%
กองหน้าดัชนีเงินปันผลสูง (VHDYX)
ดัชนีผลตอบแทนเงินปันผลระดับแนวหน้าสูงคือกองทุนดัชนี มันพยายามที่จะติดตามการถือครองและการกลับมาของดัชนีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลสูง FTSE มันมีราคาซื้อขายที่ $ 32.86 อัตราเงินปันผลตอบแทน 12 เดือนอยู่ที่ 2.84%
ตลาดพันธบัตรเกิดใหม่ T. Rowe Price (PRELX)
กองทุนรวมตลาดเกิดใหม่ T. Rowe Price Emerging ลงทุนในพันธบัตรของประเทศตลาดเกิดใหม่ มันมีราคาซื้อขาย $ 6.75 อัตราผลตอบแทนสิบสองเดือนอยู่ที่ 5.74%
