เขตอำนาจศาลมีความเสี่ยงอะไร?
ความเสี่ยงของเขตอำนาจศาลหมายถึงความเสี่ยงที่เกิดขึ้นเมื่อดำเนินการในเขตอำนาจศาลต่างประเทศ ความเสี่ยงนี้เกิดจากการทำธุรกิจหรือให้ยืมเงินในประเทศอื่น เมื่อไม่นานมานี้ความเสี่ยงด้านเขตอำนาจศาลได้มุ่งเน้นไปที่ธนาคารและสถาบันการเงินที่มีความผันผวนมากขึ้นซึ่งบางประเทศที่ดำเนินธุรกิจอาจเป็นพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูงสำหรับการฟอกเงินและการก่อการร้ายทางการเงิน
ประเด็นที่สำคัญ
- ความเสี่ยงด้านเขตอำนาจศาลเกิดขึ้นเมื่อดำเนินงานในต่างประเทศความเสี่ยงประเภทนี้มีมากขึ้นเมื่อไม่นานมานี้โดยมุ่งเน้นที่ธนาคารและสถาบันการเงินมากขึ้นความเสี่ยงด้านเขตอำนาจศาลสามารถนำไปใช้กับเวลาที่นักลงทุนเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงที่ไม่คาดคิด สองรายงานทุก ๆ ไตรมาสที่ระบุเขตอำนาจศาลด้วยมาตรการที่อ่อนแอเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย
ความเสี่ยงของเขตอำนาจศาลทำงานอย่างไร
ความเสี่ยงด้านเขตอำนาจศาลคือความเสี่ยงเพิ่มเติมที่เกิดขึ้นจากการยืมและให้ยืมหรือทำธุรกิจในต่างประเทศ ความเสี่ยงนี้ยังสามารถอ้างถึงเวลาที่กฎหมายมีการเปลี่ยนแปลงโดยไม่คาดหมายในพื้นที่ที่นักลงทุนมีความเสี่ยง ความเสี่ยงด้านเขตอำนาจประเภทนี้มักจะนำไปสู่ความผันผวน ดังนั้นความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นจากความผันผวนหมายถึงนักลงทุนจะต้องการผลตอบแทนที่สูงขึ้นเพื่อชดเชยระดับความเสี่ยงที่สูงขึ้น
ความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นจากความผันผวนหมายถึงนักลงทุนจะต้องการผลตอบแทนที่สูงขึ้นเพื่อชดเชยระดับความเสี่ยงที่สูงขึ้น
ความเสี่ยงบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านเขตอำนาจที่ธนาคารนักลงทุนและ บริษัท อาจเผชิญ ได้แก่ ภาวะแทรกซ้อนทางกฎหมายความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนและความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์
ดังที่ได้กล่าวมาแล้วความเสี่ยงด้านเขตอำนาจศาลได้กลายเป็นตรงกันกับประเทศที่การฟอกเงินและกิจกรรมการก่อการร้ายอยู่ในระดับสูง กิจกรรมเหล่านี้เชื่อกันโดยทั่วไปว่าเป็นที่แพร่หลายในประเทศที่ถูกกำหนดให้เป็นหน่วยงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) ที่ไม่ได้รับความร่วมมือหรือถูกระบุโดยกระทรวงการคลังสหรัฐว่าต้องการมาตรการพิเศษเนื่องจากความกังวลเกี่ยวกับการฟอกเงินหรือการทุจริต เนื่องจากค่าปรับและบทลงโทษที่สามารถเรียกเก็บกับสถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องแม้โดยไม่ได้ตั้งใจ - ในการฟอกเงินหรือการก่อการร้ายทางการเงินองค์กรส่วนใหญ่มีกระบวนการเฉพาะในการประเมินและลดความเสี่ยงจากเขตอำนาจ
ข้อควรพิจารณาพิเศษ
FATF เผยแพร่เอกสารสองฉบับต่อสาธารณะสามครั้งต่อปีและได้ทำเช่นนี้มาตั้งแต่ปี 2000 รายงานเหล่านี้ระบุถึงพื้นที่ต่างๆของโลกที่ FATF ประกาศว่ามีความพยายามที่อ่อนแอในการต่อสู้กับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย ประเทศเหล่านี้เรียกว่าประเทศที่ไม่ใช่สหกรณ์หรือดินแดน (NCCTs)
เมื่อวันที่สิงหาคม 2562, FATF ที่ระบุไว้ใน 12 ประเทศต่อไปนี้เป็นเขตอำนาจศาลติดตาม: บาฮามาสบอตสวานากัมพูชาเอธิโอเปียกานาปากีสถานเซอร์เบียศรีลังกาซีเรียตรินิแดดและโตเบโกตูนิเซียเยเมน NCCTs เหล่านี้มีข้อบกพร่องเมื่อต้องกำหนดนโยบายต่อต้านการฟอกเงินรวมถึงการรับรู้และต่อสู้กับการจัดหาเงินของผู้ก่อการร้าย แต่พวกเขามีความมุ่งมั่นที่จะทำงานร่วมกับ FATF เพื่อแก้ไขข้อบกพร่อง
FATF วางทั้งเกาหลีเหนือและอิหร่านไว้ในรายการเรียกร้องให้ดำเนินการ ตาม FATF, เกาหลีเหนือยังคงมีความเสี่ยงที่ดีต่อการเงินระหว่างประเทศเนื่องจากการขาดความมุ่งมั่นและข้อบกพร่องในพื้นที่ที่ระบุไว้ FATF ยังระบุถึงความกังวลเกี่ยวกับการแพร่กระจายอาวุธทำลายล้างสูงของประเทศ องค์กรดังกล่าวระบุว่าอิหร่านได้แสดงความมุ่งมั่นต่อ FATF แต่ล้มเหลวในการออกกฎหมาย เช่นนี้ประเทศยังคงอยู่ในรายการเรียกร้องให้ดำเนินการและมีจนถึงเดือนตุลาคม 2562 ที่จะจัดให้มีการประชุมทางการเงินของปาแลร์โมและผู้ก่อการร้าย
ตัวอย่างความเสี่ยงของเขตอำนาจศาล
นักลงทุนอาจประสบกับความเสี่ยงด้านเขตอำนาจในรูปแบบของความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน ดังนั้นธุรกรรมทางการเงินระหว่างประเทศอาจมีความผันผวนในการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน สิ่งนี้สามารถนำไปสู่การลดมูลค่าของการลงทุน ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนสามารถลดลงได้โดยใช้กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงรวมถึงตัวเลือกและสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
