แนวคิดการลงทุนคืออะไร
แนวคิดการลงทุนคือมุมมองเฉพาะแผนงานหรือแนวคิดเกี่ยวกับวิธีการลงทุนเงินอย่างมีประสิทธิภาพ โดยทั่วไปแล้วแนวคิดการลงทุนเกี่ยวข้องกับความเชี่ยวชาญและคำแนะนำของที่ปรึกษาการลงทุนที่แนะนำการลงทุนต่าง ๆ ตามสถานการณ์ของแต่ละบุคคล ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอมืออาชีพยังสร้างพอร์ตการลงทุนเป้าหมายตามกลยุทธ์การลงทุนและแนวคิดที่กำหนดเป้าหมายตามสไตล์ที่เฉพาะเจาะจง
ทำลายแนวคิดการลงทุน
แนวคิดการลงทุนและกลยุทธ์การลงทุนเป็นพื้นฐานสำหรับการตัดสินใจลงทุน นักลงทุนรายย่อยมักมองหาที่ปรึกษาทางการเงินระดับมืออาชีพสำหรับบริการที่ช่วยในการสร้างแผนการลงทุนระยะสั้นและระยะยาว ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถใช้เครื่องมือหลากหลายในการวิเคราะห์และพัฒนากลยุทธ์การลงทุนสำหรับนักลงทุน แผนเหล่านี้มักขึ้นอยู่กับความเสี่ยงระดับสินทรัพย์และทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอที่ทันสมัย แผนการลงทุนที่ครอบคลุมยังสามารถรวมการใช้เงินทุนที่มีการจัดการซึ่งตั้งอยู่รอบ ๆ แนวคิดการลงทุนเป้าหมายที่จัดการกับกลยุทธ์เฉพาะ
ทฤษฎีผลงานสมัยใหม่
ทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอที่ทันสมัยสามารถช่วยสร้างกรอบการทำงานสำหรับแผนการลงทุนรายบุคคล ทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอที่ทันสมัยแสดงให้เห็นว่านักลงทุนสามารถสร้างพอร์ทโฟลิโอที่เหมาะสมสำหรับการกระจายความเสี่ยง โดยอาศัยการจัดสรรตามคำแนะนำของสายตลาดทุนนักลงทุนสามารถเบี่ยงเบนการจัดสรรโดยใช้หลักทรัพย์หรือกองทุนแต่ละตัวเพื่อให้เหมาะสมกับการยอมรับความเสี่ยงซึ่งอาจจะอนุรักษ์ปานกลางหรือก้าวร้าว
ความเสี่ยงระดับสินทรัพย์
การลงทุนในระดับสินทรัพย์สามารถช่วยนักลงทุนในการกรอกพอร์ตการลงทุนโดยใช้รากฐานจากล่างขึ้นบนเพื่อพัฒนาแนวคิดการลงทุน โดยทั่วไปประเภทสินทรัพย์จะเกี่ยวข้องกับระดับความเสี่ยงที่ช่วยในการลงทุนและการสร้างพอร์ต นักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมหรือนักลงทุนที่กำลังจะเกษียณมีแนวโน้มที่จะเลือกการจัดสรรสินเชื่อการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำกว่าในขณะที่นักลงทุนเชิงรุกจะแสวงหาพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่าผ่านการจัดสรรหุ้นที่สูงขึ้น เมื่อมีการระบุความเสี่ยงและการแบ่งหมวดหมู่การลงทุนนักลงทุนจะได้พบกับแนวคิดการลงทุนและตัวเลือกผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายให้เลือก บ่อยครั้งที่การลงทุนประเภทนี้มุ่งเน้นไปที่การค้นหาแนวคิดการลงทุนที่เหมาะสมกับสไตล์เฉพาะ
สไตล์การลงทุน
การลงทุนแบบมีสไตล์เป็นส่วนสำคัญในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย การลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมอาจรวมถึงรูปแบบของผลิตภัณฑ์ที่เน้นกองทุนตลาดเงินผลิตภัณฑ์สินเชื่อพันธบัตร บริษัท ที่ให้ผลตอบแทนสูงหุ้นกู้ที่มีคุณภาพสูงและการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล การลงทุนในหุ้นที่มีความเข้มงวดมากขึ้นอาจรวมถึงหุ้นที่มีการเติบโตหุ้นที่มีมูลค่าหุ้นที่มีรายได้หรือเงินทุนที่จัดการโดยมุ่งเน้นที่มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่เฉพาะเจาะจง ผู้จัดการการลงทุนสามารถใช้เทคนิคทั้งเชิงปริมาณและเชิงคุณภาพเพื่อสร้างแนวคิดการลงทุนและกลยุทธ์การลงทุนสำหรับพอร์ตการลงทุนของพวกเขา
ในบางกรณีนักลงทุนอาจเลือกกองทุนที่สมดุลกับกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ที่ตรงกับโปรไฟล์ที่แนะนำ เงินทุนที่สมดุลสามารถใช้แทนการระบุการถือครองรายบุคคลโดยการจัดการกลยุทธ์การลงทุนที่ครอบคลุมซึ่งจัดสรรให้กับสินทรัพย์หลายประเภท
