ธนาคารเพื่อการลงทุนกับธนาคารพาณิชย์: ทำความเข้าใจความแตกต่าง

ธนาคารเพื่อการลงทุนกับธนาคารพาณิชย์: ภาพรวม

ธนาคารเพื่อการลงทุนและธนาคารพาณิชย์เป็นสถาบันการเงินประเภทต่าง ๆ ที่ให้บริการที่แตกต่างกันมาก แต่สิ่งที่ดีในทางทฤษฎีที่แยกการทำงานของสถาบันทั้งสองนี้มีแนวโน้มที่จะเบลอเนื่องจากกิจกรรมมักจะถูกแยกออกเป็นดินแดนของกันและกัน

เพื่อให้เข้าใจถึงมันทั้งหมดการแบ่งหน้าที่ที่แท้จริงของแต่ละเอนทิตีรวมถึงความรับผิดชอบและลักษณะเฉพาะดังต่อไปนี้

ธนาคารเพื่อการลงทุน

กิจกรรมของธนาคารเพื่อการลงทุนมักจะแตกต่างกันไปในแต่ละสถาบัน บริษัท วาณิชธนกิจขนาดเล็กอาจ จำกัด การมุ่งเน้นไปที่ความเชี่ยวชาญเล็ก ๆ

ธนาคารเพื่อการลงทุนที่บริสุทธิ์มีหน้าที่รับผิดชอบในการระดมทุนสำหรับธุรกิจรัฐบาลและเทศบาลโดยการลงทะเบียนและออกตราสารหนี้หรือทุนและขายการลงทุนเหล่านี้ในตลาดเปิดผ่านการเสนอขายหุ้นแก่ประชาชน (IPO) ธนาคารเพื่อการลงทุนแบบดั้งเดิมจัดจำหน่ายหลักทรัพย์เหล่านี้ในบล็อคขนาดใหญ่

พวกเขายังอำนวยความสะดวกในการควบรวมและซื้อกิจการของ บริษัท ผ่านการขายหุ้นและให้คำปรึกษาด้านการวิจัยและทางการเงินให้กับ บริษัท ธนาคารเพื่อการลงทุนอาจคิดค่าธรรมเนียมเนื่องจากให้บริการด้านการธนาคารและที่ปรึกษา พวกเขาอาจเป็นกองทุนเพราะพวกเขาสามารถสร้างรายได้จากดอกเบี้ยและสัญญาเช่าอื่น ๆ จากลูกค้าของพวกเขา

ตัวอย่างของธนาคารเพื่อการลงทุนในโลกการเงินในปัจจุบัน ได้แก่ Barclays (BCS), UBS (UBS) และ Credit Suisse (CS)

ธนาคารผู้ค้า

เช่นเดียวกับธนาคารเพื่อการลงทุนรายการข้อเสนอที่แม่นยำนั้นแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับธนาคารพาณิชย์ที่มีปัญหา น่าสนใจคำว่า "ธนาคารพาณิชย์" เป็นคำศัพท์ภาษาอังกฤษที่ใช้อธิบายธนาคารเพื่อการลงทุน

ธนาคารร้านค้าแบบดั้งเดิมส่วนใหญ่ดำเนินกิจกรรมทางการเงินระหว่างประเทศและการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ สิ่งเหล่านี้อาจรวมถึง แต่ไม่ จำกัด เฉพาะการลงทุนของ บริษัท ต่างประเทศการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ในต่างประเทศการเงินการค้าและการอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ

ธนาคารผู้ค้าอาจมีส่วนร่วมในการออกเลตเตอร์ออฟเครดิตโอนเงินระหว่างประเทศและให้คำปรึกษาเกี่ยวกับการซื้อขายและเทคโนโลยีการซื้อขาย ธนาคารเหล่านี้ได้รับเงินจากค่าธรรมเนียมเนื่องจากพวกเขาให้คำปรึกษาและบริการอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าของพวกเขา

ธนาคารพาณิชย์ชั้นนำในปัจจุบันหลายแห่ง ได้แก่ JP Morgan (JPM), Goldman Sachs (GS) และ Citigroup (C)

ความแตกต่างที่สำคัญ

แม้ว่าธนาคารทั้งสองประเภทจะดำเนินงานภายในขอบเขตทางการเงิน แต่ก็มีความแตกต่างโดยรวมที่สำคัญ ตามกฎทั่วไปธนาคารเพื่อการลงทุนมุ่งเน้นที่การเสนอขายหุ้นและการเสนอขายหุ้นแก่ภาครัฐและเอกชนขนาดใหญ่ ธนาคารผู้ค้ามีแนวโน้มที่จะให้ความสำคัญกับ บริษัท ขนาดเล็กโดยเสนอการจัดหาเงินทุนเชิงสร้างสรรค์การจัดหาเงินทุนทางการเงินการจัดหาเงินทุนชั้นลอยและผลิตภัณฑ์สินเชื่อองค์กรที่มีความชัดเจนสูง

ในขณะที่ธนาคารเพื่อการลงทุนมีแนวโน้มที่จะมุ่งเน้นไปที่ บริษัท ที่มีขนาดใหญ่กว่าธนาคารพาณิชย์จะให้บริการกับ บริษัท ที่ใหญ่เกินไปสำหรับ บริษัท ร่วมทุนที่จะให้บริการอย่างเหมาะสม แต่ยังมีขนาดเล็กเกินไปที่จะทำให้การเสนอขายหุ้นสาธารณะ

เพื่อที่จะลดช่องว่างระหว่างการร่วมทุนกับการเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่มักจะมีความเป็นส่วนตัวกับสถาบันการเงินอื่น ๆ และในกระบวนการนี้มักใช้เวลาส่วนใหญ่ในการเป็นเจ้าของ บริษัท ที่พวกเขาเชื่อว่ามีงบดุลที่แข็งแกร่ง และศักยภาพในการเติบโตที่แข็งแกร่ง

ในขณะที่ผู้ค้านำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินทางการค้าแก่ลูกค้าของพวกเขาธนาคารเพื่อการลงทุนไม่ค่อยทำเช่นนั้นเพราะลูกค้าธนาคารเพื่อการลงทุนส่วนใหญ่มีความต้องการทางการเงินทางการค้าและผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่เชื่อมโยงกับมันมากเกินไป

ข้อควรพิจารณาพิเศษ

ในขณะที่ธนาคารเพื่อการลงทุนส่วนใหญ่ให้บริการ บริษัท ขนาดใหญ่เช่นบ้านกองทุนรวมที่สำคัญพวกเขายังสามารถให้บริการให้คำปรึกษาแก่นักลงทุนเอกชนผ่านการบริหารความมั่งคั่งส่วนตัวและหน่วยงานบริการลูกค้าภาคเอกชน การวิจัยที่มีให้มักจะมีอันดับ“ ซื้อ” และ“ ขาย” ในการลงทุนหุ้นต่างๆ

ธนาคารผู้ค้าให้บริการแก่ บริษัท ขนาดเล็กถึงขนาดกลางและบุคคลที่มีรายได้สูงซึ่งมักมีธุรกิจทั่วโลก อย่างไรก็ตามพวกเขาไม่ได้ให้บริการแก่ประชาชนทั่วไป

ประเด็นที่สำคัญ

• ธนาคารเพื่อการค้าต่าง ๆ ให้บริการสินเชื่อเพื่อธุรกิจต่างประเทศสินเชื่อธุรกิจสำหรับ บริษัท และการจัดจำหน่ายการธนาคารการลงทุนมักจะเป็นค่าธรรมเนียมหรือกองทุนตาม - การให้บริการที่หลากหลายให้กับลูกค้าที่หลากหลายธนาคารมีเสน่ห์ช่วย บริษัท และบุคคลที่มีมูลค่าสูง - สุทธิ; ธนาคารเพื่อการลงทุนมีลูกค้าที่หลากหลายเช่นบุคคลธรรมดาและ บริษัท ใหญ่ ๆ