วิธีหาผู้เตรียมภาษีที่ดีที่สุดสำหรับคุณ

กรมสรรพากรประมาณการว่า 60% ของผู้เสียภาษีใช้ผู้จัดเตรียมจ่าย หากคุณหันไปหาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเป็นประจำเพื่อเตรียมผลตอบแทนของคุณ - หรือหากคุณเพิ่งตัดสินใจว่าจะทำงานกับใคร - นี่คือเคล็ดลับในการหาคนที่ใช่สำหรับสถานการณ์ของคุณ

ประเด็นที่สำคัญ

• มีผู้จัดเตรียมภาษีที่ชำระเงินหลายประเภท แต่ทุกคนต้องมีหมายเลขประจำตัวปัจจุบันจาก IRS ยิ่งมีระดับของข้อมูลรับรองที่ผู้จัดเตรียมมากเท่าไหร่พวกเขาก็มีแนวโน้มที่จะเรียกเก็บเงินได้มากขึ้น ถ้าคุณถูกตรวจสอบ

ประเภทของข้อดีการคืนภาษี

คุณสามารถมีใครก็ได้ - ลุงเพื่อนบ้านหรือเพื่อนสนิทของคุณ - เตรียมการคืนภาษีของคุณ แต่ถ้าคุณจ่ายสำหรับบริการนี้บุคคลนั้นจะต้องลงทะเบียนกับ IRS และมีหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีผู้เตรียม (PTIN) ปัจจุบันซึ่งเป็นหมายเลข IRS ที่ออกให้ทุกปีสำหรับผู้จัดเตรียมที่มีสิทธิ์

ผู้จัดเตรียมจ่ายที่มีสิทธิ์จะอยู่ในหมวดหมู่ที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับการศึกษาการรับรองจากองค์กรวิชาชีพและข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่อง

• ทนายความ ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ได้รับอนุญาตจากรัฐหรือสมาคมบาร์ของรัฐในการปฏิบัติตามกฎหมายและอยู่ภายใต้ข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่องและจรรยาบรรณ CPAs ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตคือมืออาชีพที่ผ่านการสอบ CPA สม่ำเสมอและได้รับอนุญาตจากคณะกรรมการการบัญชีของรัฐ พวกเขายังมีข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่อง ตัวแทนลงทะเบียน บุคคลเหล่านี้เป็นบุคคลที่ผ่านการตรวจสอบการลงทะเบียนพิเศษสามส่วนซึ่งแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการจัดเก็บภาษีของรัฐบาลกลางและได้รับอนุญาตจากกรมสรรพากร พวกเขาก็มีข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องเช่นกัน ผู้เข้าร่วมโครงการยื่นแบบประจำปี บุคคลเหล่านี้ไม่ได้เป็นทนายความ CPAs หรือตัวแทนที่ลงทะเบียน แต่ได้เสร็จสิ้นโปรแกรม IRS และได้รับการศึกษาต่อเนื่อง ผู้จัดเตรียมอื่นด้วย PTIN บุคคลเหล่านี้คือผู้ที่เชื่อว่าพวกเขามีความรู้เพียงพอที่จะเตรียมผลตอบแทนและจ่ายค่าธรรมเนียมเพื่อรับ PTIN พวกเขาไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของรัฐคณะกรรมการมืออาชีพหรือกรมสรรพากร

IRS มีไดเรกทอรีออนไลน์ ของผู้เตรียมด้วย PTIN มันรวมถึงทนายความ CPAs ตัวแทนที่ลงทะเบียนและผู้เข้าร่วมโปรแกรมการยื่นฤดูประจำปี แต่ไม่ใช่ผู้เตรียมที่มี PTIN เท่านั้น แต่ไม่มีหนังสือรับรองอื่น ๆ คุณสามารถค้นหาผู้จัดเตรียมตามข้อมูลประจำตัวรหัสไปรษณีย์และระยะทางจากคุณ

(นอกจากนี้ยังมีตัวแทนแผนเกษียณอายุที่ลงทะเบียนและนักคณิตศาสตร์ประกันภัยที่ลงทะเบียนซึ่งเป็นผู้เตรียมการกับ PTIN ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้มักจะไม่คืนภาษีผู้บริโภคถึงแม้ว่าพวกเขาจะรวมอยู่ในไดเรกทอรี IRS)

ผู้จัดเตรียมหน้าร้านเช่น H&R Block หรือ Liberty Tax มักจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีตัวแทนที่ลงทะเบียนส่วนใหญ่ CPAs และทนายความ หากคุณเข้าเยี่ยมชมคุณจะได้รับมอบหมายให้บุคคลที่มีทักษะสอดคล้องกับความซับซ้อนของการกลับมาของคุณ

คุณจะจ่ายอะไร

ยิ่งคนที่เตรียมการคืนสินค้าของคุณมีรายละเอียดมากเท่าไหร่คุณก็ยิ่งคาดหวังที่จะจ่ายมากเท่านั้น ตามกฎทั่วไปคุณจะจ่ายค่าธรรมเนียมสูงสุดให้แก่ทนายความตามด้วย CPAs แล้วตัวแทนที่ลงทะเบียน ค่าธรรมเนียมต่ำสุดจะถูกเรียกเก็บโดยผู้เข้าร่วมโครงการและผู้จัดทำโปรแกรมการจัดเทศกาลประจำปีโดยไม่มีการกำหนดพิเศษใด ๆ

ค่าธรรมเนียมแตกต่างกันมากในแต่ละประเทศขึ้นอยู่กับประเภทของผู้จัดเตรียมและลักษณะของผลตอบแทนของคุณ (เช่นคุณเป็นเจ้าของคนเดียวที่ต้องการตารางเวลา C ไม่ว่าคุณจะมีธุรกรรมการลงทุนที่ซับซ้อนหรือคุณเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าจำนวนมาก).

ผู้เตรียมส่วนใหญ่คิดค่าธรรมเนียมคงที่ต่อการกลับมา ตัวอย่างเช่นอัตราการไปเฉลี่ยสำหรับแบบฟอร์ม 1040 พร้อมกำหนดการ A (สำหรับการแยกรายการการหักส่วนบุคคล) ประมาณ $ 350 ค่าเฉลี่ยของประเทศสำหรับการเตรียมผลตอบแทนขั้นพื้นฐานโดยไม่มีการคัดแยกรายการหัก

ใครดีที่สุดสำหรับอะไร

ต้นทุนเป็นเพียงปัจจัยเดียวในการเลือกผู้จัดเตรียม ข้อพิจารณาอื่น ๆ บางอย่างอาจมีความสำคัญทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณ นั่นรวมถึงว่าคุณอาจต้องการเตรียมเป็นตัวแทนของคุณหรือไม่หาก IRS ตั้งคำถามใด ๆ เกี่ยวกับการกลับมาของคุณ นี่เป็นแนวทางทั่วไปบางประการสำหรับผู้จัดเตรียมแต่ละประเภท

• ทนายความ ที่ดีที่สุดคือใช้มืออาชีพประเภทนี้สำหรับปัญหาภาษีที่ทันสมัยที่อาจต้องมีการดำเนินคดี การใช้ทนายความจะแนะนำด้วยหากมีปัญหาใด ๆ ที่อาจเกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางอาญาเพราะการเปิดเผยโดยลูกค้าให้ทนายความได้รับสิทธิพิเศษ CPAs ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ได้รับการฝึกฝนให้จัดการเรื่องภาษีที่ซับซ้อนหรือปัญหาพิเศษเช่นผลตอบแทนที่ค้างชำระ พวกเขาสามารถเป็นตัวแทนลูกค้าผ่านการโต้ตอบ IRS ทุกระดับรวมถึงการตรวจสอบและการอุทธรณ์ภายใน IRS อย่างไรก็ตามมีสิทธิ์ จำกัด เฉพาะระหว่าง CPA และลูกค้าสำหรับภาษีของรัฐบาลกลาง สิทธิ์ไม่ครอบคลุมถึงเรื่องที่เปิดเผยในการเตรียมการคืนภาษี หาก CPA สงสัยว่าอาจมีปัญหาความผิดทางอาญาพวกเขาอาจนำทนายความมาเปิดเผยเพิ่มเติม ตัวแทนลงทะเบียน ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้สามารถจัดการเรื่องภาษีได้มากที่สุด พวกเขามีสิทธิ์เป็นตัวแทนไม่ จำกัด ก่อนกรมสรรพากรและสามารถเป็นตัวแทนลูกค้าในระหว่างการตรวจสอบและการอุทธรณ์กรมสรรพากร พวกเขาก็มีสิทธิ์ จำกัด ด้วยความเคารพในเรื่องภาษีของรัฐบาลกลาง ผู้เข้าร่วมโครงการประจำปี พวกเขาสามารถเตรียมการคืนภาษีของคุณ แต่มีสิทธิ์ จำกัด ในการฝึกซ้อมต่อกรมสรรพากร; พวกเขาสามารถเป็นตัวแทนลูกค้าในการโต้ตอบกับตัวแทน IRS และตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้า ผู้จัดเตรียมอื่นด้วย PTIN บุคคลเหล่านี้สามารถเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับการส่งคืนแบบง่าย ๆ ที่ไม่เกี่ยวข้องกับปัญหาภาษีที่ซับซ้อน ลูกค้าสามารถให้สิทธิ์พวกเขาในการหารือเกี่ยวกับรายการคืนกับ IRS แต่ผู้จัดเตรียมประเภทนี้ไม่สามารถเป็นตัวแทนของผู้เสียภาษีในการตรวจสอบและการอุทธรณ์ของ IRS

หลีกเลี่ยงผู้จัดเตรียมที่วางแผนที่จะเรียกเก็บเงินคุณตามขนาดของการคืนเงินภาษีของคุณ

ธงสีแดงที่น่าจับตามอง

เมื่อคุณตัดสินใจว่าจะใช้ตัวเตรียมประเภทใดให้ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้หลีกเลี่ยงคนที่ไร้ยางอายหรืออาจสร้างปัญหาให้กับคุณ (หากกรมสรรพากรสงสัยว่าการกระทำของผู้เตรียมการนั้นร่มรื่นผลตอบแทนของลูกค้าอาจต้องได้รับการทบทวนเป็นพิเศษ) เคล็ดลับที่น่าสงสัยบางประการ:

• การเรียกเก็บเงินคุณตามขนาดของการคืนเงินภาษี นี่เป็นการละเมิดจรรยาบรรณที่ผู้ดำเนินการต้องปฏิบัติตาม เสนอขายให้เช็คคืนเงินเป็นเงินสดให้คุณ ผู้จัดเตรียมอาจได้รับบทลงโทษสำหรับการทำเช่นนี้และการยื่นข้อเสนอเพื่อจัดการกับเช็คคืนเงินถือเป็นธงสีแดง การเตรียมการส่งคืนโดยไม่ขอเอกสารจากคุณ การลงชื่อในการส่งคืนโดยไม่เห็นเอกสารเป็นสิ่งผิดกฎหมายอย่างชัดเจน รับประกันการคืนเงิน หรืออย่างน้อยก็ไม่มีภาระภาษีโดยไม่มีการอ้างอิงถึงสถานการณ์จริงของคุณ

คำแนะนำสุดท้าย

เพื่อให้การใช้เวลาของผู้เตรียมการให้ดีที่สุด - และเก็บเงินให้น้อยที่สุด - อย่าลืมรวบรวมข้อมูลทั้งหมดที่คุณต้องการและทำรายการคำถามของคุณก่อนที่คุณจะพบกัน

หากคุณทำงานกับผู้จัดเตรียมและการส่งคืนของคุณพร้อมที่จะส่งตรวจสอบให้แน่ใจว่า PTIN ของผู้จัดเตรียมและข้อมูลอื่นอยู่ในนั้นและคุณได้รับสำเนาสำหรับไฟล์ของคุณ