ในการคำนวณผลตอบแทนปีต่อวัน (YTD) จากพอร์ตโฟลิโอให้ลบค่าเริ่มต้นจากมูลค่าปัจจุบันและหารด้วยค่าเริ่มต้น การคูณด้วย 100 แปลงตัวเลขนี้เป็นเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนซึ่งมีประโยชน์มากกว่ารูปแบบทศนิยมในการเปรียบเทียบผลตอบแทนของการลงทุนที่แตกต่างกัน
ผลตอบแทนปีต่อวันคืออะไร?
ผลตอบแทน YTD เป็นเพียงจำนวนผลกำไร (หรือขาดทุน) ที่เกิดจากการลงทุนตั้งแต่ต้นปีปฏิทินปัจจุบันโดยปกติคือวันที่ 1 มกราคมหรือวันอื่น ๆ ที่เป็นวันซื้อขายครั้งแรกของปีหรือวันแรกของปีบัญชี นักลงทุนและนักวิเคราะห์มักใช้การคำนวณ YTD ในการประเมินผลการดำเนินงานเนื่องจากความเรียบง่ายของพวกเขา
การใช้ช่วงเวลา YTD กำหนดกรอบเวลาทั่วไปสำหรับการประเมินผลการปฏิบัติงานของหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันซึ่งกันและกันและมาตรฐานของพวกเขา YTD ยังมีประโยชน์สำหรับการวัดความเคลื่อนไหวของราคาเมื่อเทียบกับข้อมูลอื่น ๆ เช่นประสิทธิภาพทางการเงินหรือตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ การวัด YTD นั้นมีข้อ จำกัด ว่าการเปลี่ยนแปลงความยาวที่พิจารณาและแนวโน้มโดยนัยของประสิทธิภาพของ YTD ในช่วงต้นปีอาจทำให้เข้าใจผิด
ประเด็นที่สำคัญ
- ผลตอบแทนปีต่อวัน (YTD) วัดผลการดำเนินงานของการลงทุนจากวันที่ปัจจุบันตั้งแต่เริ่มต้นของปีผลตอบแทน YTD ถูกนำมาใช้เพื่อทำการเปรียบเทียบมาตรฐานระหว่างการลงทุนและมาตรฐานของพวกเขาในการคำนวณผลตอบแทน YTD ให้ลบค่าในเดือนมกราคม 1 ของปีปัจจุบันจากค่าปัจจุบัน จากนั้นแบ่งความแตกต่างด้วยค่าในวันที่ 1 มกราคมและคูณผลิตภัณฑ์ด้วย 100 เพื่อแปลงเป็นเปอร์เซ็นต์
การคำนวณผลตอบแทนปีต่อวัน
การคำนวณผลตอบแทน YTD ของพอร์ทการลงทุนเหมือนกับการลงทุนครั้งเดียว ใช้มูลค่าปัจจุบันของสินทรัพย์ทั้งหมดในพอร์ตโฟลิโอและลบจำนวนเงินทั้งหมดที่ลงทุนในวันที่ 1 มกราคมก่อนหน้านี้สิ่งนี้จะทำให้ผลตอบแทน YTD รวมเป็นดอลลาร์
การหารตัวเลขนี้ด้วยมูลค่าดั้งเดิมและคูณด้วย 100 แปลงตัวเลขให้เป็นเปอร์เซ็นต์ที่สะท้อนถึงผลตอบแทนที่เกิดจากการลงทุนในแต่ละดอลล่าร์
ตัวอย่างการคืน YTD
สมมติว่าในวันที่ 1 มกราคมของปีปัจจุบันคุณลงทุนรวม $ 50, 000 ในสินทรัพย์ต่าง ๆ สามรายการ ในวันที่ 31 ธันวาคมพอร์ตโฟลิโอนี้ประกอบด้วยสินทรัพย์สามรายการที่มีมูลค่า 10, 000 ดอลลาร์, 15, 000 ดอลลาร์และ 35, 000 ดอลลาร์ตามลำดับ ผลตอบแทน YTD ในสกุลเงินดอลลาร์เป็นเพียง $ 60, 000 - $ 50, 000 บวก $ 10, 000 เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทน YTD คือ 20% หรือ $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100 ซึ่งหมายความว่าในปีที่ผ่านมาเงินแต่ละดอลลาร์ที่คุณลงทุนในเดือนมกราคมนั้นสร้างกำไร 20 เซนต์
จ่ายดอกเบี้ย
หากการลงทุนของคุณจ่ายดอกเบี้ยหรือเงินปันผลตลอดทั้งปีจำนวนนี้จะต้องรวมอยู่ในมูลค่าปัจจุบันของพอร์ตการลงทุนเนื่องจากนับเป็นกำไร สมมติว่าพอร์ตโฟลิโอในตัวอย่างข้างต้นจ่ายเงินปันผลประจำปีเป็นจำนวนเงินรวม $ 500 ผลตอบแทน YTD นั้นคือ 21% หรือ (- $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100 แม้ว่ามูลค่าของพอร์ทการลงทุนจะไม่เปลี่ยนแปลง แต่ผลตอบแทน YTD นั้นจะสูงกว่าเพราะสร้างรายได้จากเงินปันผลและกำไรจากการลงทุน
