โดยทั่วไปแล้วนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในทองคำมีทางเลือกสามทางโดยตรง: พวกเขาสามารถซื้อสินทรัพย์ทางกายภาพพวกเขาสามารถซื้อกองทุนรวมหรือการซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ซึ่งจำลองราคาทองคำ ตลาด.
ประเด็นที่สำคัญ
- มีวิธีพื้นฐานสามประการในการลงทุนทองคำ: การซื้อโลหะเองการซื้อกองทุนทองคำหรือการซื้อทองคำทางเลือกการลงทุนในทองคำแท่งสำหรับบุคคลนั้นจะอยู่ในรูปของแท่งทองคำแท่งหรือเหรียญกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ลงทุนในทองคำแท่งหรือ ทองคำแท่งและหุ้นทองคำมีวิธีการลงทุนที่เป็นของเหลวและต้นทุนต่ำกว่านักลงทุนที่มีความซับซ้อนมากขึ้นอาจทำการค้าทางเลือกสำหรับสัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า
การซื้อทองคำแท่ง
เมื่อเปรียบเทียบกับสินค้าโภคภัณฑ์อื่น ๆ ทองคำสามารถเข้าถึงนักลงทุนโดยเฉลี่ยได้มากกว่าเพราะบุคคลสามารถซื้อทองคำแท่งได้อย่างง่ายดาย (โลหะสีเหลืองที่แท้จริงในรูปแบบเหรียญหรือแท่ง) จากผู้ค้าโลหะมีค่าหรือในบางกรณีจากธนาคารหรือ ค่านายหน้า แท่งแท่งมีขนาดตั้งแต่เวเฟอร์ออนซ์ถึง 400 ออนซ์ อิฐ แต่เหรียญเป็นทางเลือกปกติสำหรับนักลงทุนหน้าใหม่ เพื่อไม่ให้สับสนกับเหรียญเหรียญโบราณเหล่านี้เป็นปัญหาใหม่ในราคาทองคำเนื้อหาของพวกเขารวมทั้งพรีเมี่ยม 1% -5% สำหรับสภาพคล่องสูงสุดผู้ซื้อส่วนใหญ่จะใช้เหรียญที่หมุนเวียนอย่างแพร่หลายที่สุด ได้แก่ แอฟริกาใต้ Krugerrand American Eagle และ Canadian Maple Leaf
การซื้อกองทุนทองคำ
แม้ว่าจะเป็นไปได้มากกว่าพูดบาร์เรลน้ำมันหรือลังถั่วเหลืองการมีทองจริงมีความยุ่งยาก: ค่าธรรมเนียมธุรกรรมและค่าใช้จ่ายในการจัดเก็บและประกัน นักลงทุนที่สนใจในการลงทุนที่มีสภาพคล่องต้นทุนต่ำและมีความหลากหลายมากขึ้นในตลาดทองคำอาจพิจารณากองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่เลียนแบบการเคลื่อนไหวของสินค้า ตัวอย่างเช่น SPDR Gold Shares Gold Trust (GLD) (หนึ่งใน ETF ที่เก่าแก่ที่สุดซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2004) ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กและสามารถซื้อหรือขายได้ตลอดเวลาตลอดทั้งวันซื้อขาย แต่ละหุ้นของ ETF แสดงถึงหนึ่งในสิบของทองคำหนึ่งออนซ์ดังนั้นหากทองคำอยู่ที่ $ 1, 300 ต่อออนซ์ ETF ทองคำจะซื้อขายที่ $ 130 ต่อหุ้น GLD ลงทุน แต่เพียงผู้เดียวในทองคำแท่งให้นักลงทุนได้สัมผัสโดยตรงกับการเคลื่อนไหวของราคาโลหะ กองทุนอื่น ๆ ลงทุนทั้งในทองคำแท่งและหุ้นของ บริษัท เหมืองแร่ทองคำหรือผลิตเช่นกัน
การซื้อโกลด์ฟิวเจอร์สออปชั่น
นักลงทุนที่มีประสบการณ์มากกว่าซึ่งไม่ต้องการเสี่ยงเงินทุนจำนวนมากอาจพิจารณาตัวเลือกทองคำ เช่นเดียวกับตัวเลือกใด ๆ ในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าสิ่งเหล่านี้แสดงถึงสิทธิ แต่ไม่ใช่ข้อผูกพันในการซื้อหรือขายสินทรัพย์ (ทองคำในกรณีนี้) ในราคาเฉพาะสำหรับระยะเวลาหนึ่ง พวกเขาสามารถใช้งานได้ไม่ว่าคุณจะคิดว่าทองคำกำลังจะขึ้นหรือลงและถ้าคุณเดาว่าผิดสิ่งที่คุณได้สูญเสียไปคือจำนวนเงินที่คุณจ่ายไปสำหรับตัวเลือก มีให้บริการในสหรัฐอเมริกาผ่านทาง Chicago Mercantile Exchange ตัวเลือกทองคำสามารถซื้อได้ในทองคำแท่ง (ผู้ติดต่อแต่ละคนมีค่า 100 ออนซ์) หรือ ETF ทองคำ
ที่ปรึกษา Insight
โดนัลด์พี. โกลด์
การจัดการสินทรัพย์โกลด์, แคลร์, แคลิฟอร์เนีย
หากคุณกำลังซื้อทองคำเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การกระจายการลงทุน ETFs เป็นวิธีที่ดีที่สุด หากคุณต้องการบางสิ่งบางอย่างในกรณีที่เกิดวิกฤติทั่วทั้งระบบคุณต้องการครอบครองโลหะทางกายภาพซึ่งมักจะอยู่ในรูปของเหรียญทองเช่น Krugerrand แอฟริกาใต้หรือ American Gold Eagle ให้แน่ใจว่าคุณกำลังซื้อจากตัวแทนจำหน่ายที่มีชื่อเสียงไม่ว่าจะด้วยตนเองหรือผ่านอินเทอร์เน็ต เห็นได้ชัดว่าเหรียญทองต้องได้รับการเก็บรักษาอย่างปลอดภัยไม่ว่าจะเป็นตู้เซฟที่บ้านหรือตู้เซฟ
แล้วมีหุ้นของ บริษัท ในธุรกิจการขุดทอง โดยทั่วไปแล้วหุ้นทองคำปรับตัวสูงขึ้นและลดลงเร็วกว่าราคาทองคำ บริษัท แต่ละแห่งอาจมีปัญหาที่ไม่เกี่ยวข้องกับราคา (การเมืองสิ่งแวดล้อม ฯลฯ) ดังนั้นนี่เป็นวิธีที่มีความเสี่ยงสูงกว่าในการลงทุนทองคำ แต่มีศักยภาพที่เพิ่มขึ้น
