นิยามการลงทุนสูตร

การลงทุนในสูตรคืออะไร?

การลงทุนในสูตรเป็นวิธีการลงทุนที่ปฏิบัติตามทฤษฎีหรือสูตรที่กำหนดไว้อย่างเข้มงวดเพื่อกำหนดนโยบายการลงทุน การลงทุนในสูตรสามารถเกี่ยวข้องกับวิธีการที่นักลงทุนจัดการการจัดสรรสินทรัพย์ลงทุนในกองทุนหรือหลักทรัพย์หรือตัดสินใจว่าจะลงทุนเงินเมื่อใดและเท่าใด

ประเด็นที่สำคัญ

• ด้วยการลงทุนในสูตรผู้เข้าร่วมการตลาดจะทำตามแผนโครงสร้างที่กำหนดปัจจัยต่าง ๆ เช่นการจัดสรรสินทรัพย์ประเภทของหลักทรัพย์ที่ลงทุนหรือจำนวนและความถี่ของการลงทุนตัวอย่างบางส่วนของรูปแบบทั่วไปของการลงทุนสูตรรวมถึงค่าเฉลี่ยดอลลาร์ บันไดรูปแบบการลงทุนดึงดูดความสนใจของผู้เข้าร่วมการตลาดที่พบว่าการลงทุนที่กระตือรือร้นหรือเครียด การลงทุนในสูตรนั้นมีโครงสร้างและสอดคล้องกันข้อเสียของการลงทุนในสูตรคือมันไม่ได้มีช่องว่างมากนักสำหรับนักลงทุนในการเปลี่ยนแปลงเพื่อปรับตัวให้เข้ากับตลาดที่ไม่คาดฝันหรือการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจ

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนสูตร

การลงทุนในสูตรใช้เวลาส่วนใหญ่ในการตัดสินใจโดยใช้ดุลยพินิจของกระบวนการลงทุนซึ่งสามารถลดความเครียดสำหรับนักลงทุนและช่วยให้พวกเขาใช้กลยุทธ์อัตโนมัติ นักลงทุนเพียงทำตามกฎหรือสูตรและลงทุนตามนั้น ข้อเสียเปรียบของการใช้สูตรการลงทุนคือการไม่สามารถปรับให้เข้ากับสภาพตลาดที่เปลี่ยนแปลง ตัวอย่างเช่นในช่วงที่มีความผันผวนสูงนักลงทุนอาจได้รับผลลัพธ์ที่ดีขึ้นโดยทำการปรับเปลี่ยนตามกลยุทธ์การลงทุน

นักลงทุนจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าสูตรนั้นเหมาะสมกับการยอมรับความเสี่ยงระยะเวลาและสภาพคล่องเพื่อให้มีประสิทธิภาพ ค่าเฉลี่ยค่าใช้จ่ายดอลลาร์การลงทุนเงินปันผลและบันไดเป็นตัวอย่างของกลยุทธ์การลงทุนสูตรง่าย ๆ

การลงทุนในสูตรอาจทำให้กระบวนการลงทุนง่ายขึ้นสำหรับนักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์หรือผู้ที่ไม่มีเวลาจัดการบัญชีของพวกเขา อย่างไรก็ตามความเสี่ยงคือนักลงทุนสูตรไม่สามารถตอบสนองอย่างรวดเร็วเพียงพอต่อการเปลี่ยนแปลงในตลาดหรือเศรษฐกิจ

กลยุทธ์การลงทุนสูตร

• การหาค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์: กลยุทธ์นี้เกี่ยวข้องกับการซื้อจำนวนเงินดอลลาร์ที่แน่นอนของการลงทุนตามกำหนดเวลาโดยไม่คำนึงถึงประสิทธิภาพของการลงทุน ตัวอย่างเช่นผู้เข้าร่วมการตลาดลงทุน $ 1, 000 ในกองทุนรวมที่เฉพาะเจาะจงในวันแรกของเดือนทุกเดือนเป็นเวลาหนึ่งปีในที่สุดลงทุน $ 12, 000 ค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์ช่วยสร้างพอร์ตโฟลิโอในแบบทีละน้อยเพิ่มเงินจำนวนเล็กน้อยในกรอบเวลาที่สอดคล้องกัน การลงทุนซ้ำเงินปันผล: นักลงทุนอาจกำหนดแผนการลงทุนเงินปันผล (DRIP) เพื่อลงทุนเงินปันผลเพื่อซื้อหุ้นเพิ่มเติม กลยุทธ์นี้มีความได้เปรียบในการประนอมความมั่งคั่งโดยให้ บริษัท จ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ ตัวอย่างเช่นนักลงทุนถือหุ้น $ 10, 000 ในสต็อกที่จ่ายผลตอบแทนรายปี 5% หลังจากหนึ่งปีนักลงทุนจะจ่ายเงินปันผล $ 500 และตอนนี้มีการถือครองหุ้นที่ $ 10, 500 หลังจากสองปีที่ผ่านมานักลงทุน reinvests เงินปันผล $ 525 และมีการถือครองของ $ 11, 025 ผลประกอบการรวมยังคงดำเนินต่อไปตราบใดที่นักลงทุนยังคงนำเงินปันผลไปลงทุนต่อ ตัวอย่างนี้สมมติว่าราคาหุ้นไม่เปลี่ยนแปลงในช่วงระยะเวลาสองปี บันได: นักลงทุนใช้กลยุทธ์นี้สำหรับการลงทุนตราสารหนี้เช่นพันธบัตร นักลงทุนซื้อพันธบัตรที่มีระยะเวลาครบกำหนดต่างกัน ด้วยระยะเวลาที่ครบกำหนดพันธบัตรระยะสั้นจะชดเชยความผันผวนของพันธบัตรระยะยาว เงินสดที่ได้รับจากพันธบัตรที่ครบกำหนดจะถูกใช้เพื่อซื้อพันธบัตรเพิ่มเติมเพื่อรักษาโครงสร้างที่กำหนดไว้