สารบัญ
- Forex (FX) คืออะไร?
- คู่ Forex และคำคม
- Forex จำนวนมาก
- ฟอเร็กซ์มีขนาดใหญ่แค่ไหน?
- วิธีการซื้อขายใน Forex
- การทำธุรกรรมเฉพาะจุด
- ฟอเร็กซ์ (FX) แบบโรลโอเวอร์
- การทำธุรกรรม Forex ล่วงหน้า
- Forex (FX) Futures
- ความแตกต่างของตลาด Forex
- ตัวอย่างของการทำธุรกรรม Forex
Forex (FX) คืออะไร?
Forex (FX) เป็นตลาดที่มีการแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างประเทศ ตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลกด้วยเงินหลายล้านล้านเหรียญที่เปลี่ยนมือทุกวัน ไม่มีที่ตั้งศูนย์กลาง แต่ตลาด forex เป็นเครือข่ายอิเล็กทรอนิกส์ของธนาคาร, โบรกเกอร์, สถาบันและผู้ค้ารายบุคคล (ส่วนใหญ่เป็นการซื้อขายผ่านโบรกเกอร์หรือธนาคาร)
หน่วยงานหลายแห่งจากสถาบันการเงินถึงนักลงทุนรายย่อยมีความต้องการสกุลเงินและอาจเก็งกำไรในทิศทางของการเคลื่อนไหวของคู่สกุลเงินที่เฉพาะเจาะจง พวกเขาโพสต์คำสั่งซื้อของพวกเขาเพื่อซื้อและขายสกุลเงินในเครือข่ายเพื่อให้พวกเขาสามารถโต้ตอบกับคำสั่งสกุลเงินอื่น ๆ จากฝ่ายอื่น ๆ
ตลาด forex เปิดตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันยกเว้นวันหยุด สกุลเงินอาจยังคงซื้อขายในวันหยุดหากอย่างน้อยประเทศ / ตลาดโลกเปิดให้บริการสำหรับธุรกิจ
ประเด็นที่สำคัญ
- ตลาด forex เป็นเครือข่ายของสถาบันที่อนุญาตให้ทำการซื้อขายได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันห้าวันต่อสัปดาห์ยกเว้นเมื่อทุกตลาดปิดเพราะวันหยุดนักค้าปลีกสามารถเปิดบัญชี forex แล้วซื้อและขายสกุลเงิน กำไรหรือขาดทุนเป็นผลมาจากความแตกต่างของราคาของคู่สกุลเงินที่ซื้อและขายที่ การส่งต่อและการซื้อขายล่วงหน้าเป็นอีกวิธีในการเข้าร่วมในตลาดฟอเร็กซ์ ไปข้างหน้าจะปรับแต่งด้วยสกุลเงินที่แลกเปลี่ยนหลังจากหมดอายุ ฟิวเจอร์ไม่ได้ปรับแต่งและมีการใช้มากขึ้นโดยนักเก็งกำไร แต่ตำแหน่งจะปิดก่อนที่จะหมดอายุ (เพื่อหลีกเลี่ยงการตั้งถิ่นฐาน) ตลาด forex เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก ผู้ค้าปลีกมักไม่ต้องการส่งเงินเต็มจำนวนที่ซื้อขาย แต่พวกเขาต้องการกำไรจากความแตกต่างของราคาในสกุลเงินเมื่อเวลาผ่านไป ด้วยเหตุนี้โบรกเกอร์จึงวางตำแหน่งในแต่ละวัน
ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับตลาด Forex
คู่ Forex และคำคม
เมื่อมีการซื้อขายสกุลเงินพวกเขาจะแสดงรายการเป็นคู่เช่น USD / CAD, EUR / USD หรือ USD / JPY สิ่งเหล่านี้แสดงถึงดอลลาร์สหรัฐ (USD) เมื่อเทียบกับดอลลาร์แคนาดา (CAD), ยูโร (EUR) เมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐและดอลลาร์สหรัฐเมื่อเทียบกับเงินเยนของญี่ปุ่น (JPY)
จะมีราคาที่เกี่ยวข้องกับแต่ละคู่เช่น 1.2569 หากราคานี้เกี่ยวข้องกับคู่ USD / CAD ก็หมายความว่ามีราคา 1.2569 CAD ที่จะซื้อหนึ่ง USD หากราคาเพิ่มขึ้นถึง 1.3336 ดังนั้นตอนนี้จะมีราคา 1.3336 CAD เพื่อซื้อหนึ่ง USD USD มีมูลค่าเพิ่มขึ้น (ลดลง CAD) เพราะตอนนี้มีค่าใช้จ่ายมากกว่า CAD ที่จะซื้อหนึ่ง USD
Forex จำนวนมาก
ในตลาดฟอเร็กซ์ซื้อขายแลกเปลี่ยนในล็อตที่เรียกว่าไมโครมินิและล็อตมาตรฐาน ไมโครล็อตคือ 1, 000 มูลค่าของสกุลเงินที่กำหนดมินิล็อตคือ 10, 000 และล็อตมาตรฐานคือ 100, 000 ซึ่งแตกต่างจากเมื่อคุณไปที่ธนาคารและต้องการแลกเปลี่ยน $ 450 สำหรับการเดินทางของคุณ เมื่อทำการซื้อขายในตลาด forex อิเล็กทรอนิกส์การซื้อขายจะเกิดขึ้นในชุดของสกุลเงิน แต่คุณสามารถค้าขายได้มากเท่าที่คุณต้องการ ตัวอย่างเช่นคุณสามารถแลกเปลี่ยนเจ็ดไมโครล็อต (7, 000) หรือมินิล็อตสาม (30, 000) หรือ 75 ล็อตมาตรฐาน (750, 000)
ฟอเร็กซ์มีขนาดใหญ่แค่ไหน?
ตลาดฟอเร็กซ์มีความโดดเด่นด้วยเหตุผลหลายประการส่วนใหญ่เป็นเพราะขนาดของมัน ปริมาณการซื้อขายโดยทั่วไปมีขนาดใหญ่มาก ตัวอย่างเช่นการซื้อขายในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีค่าเฉลี่ย $ 5.1 ล้านล้านต่อวันในเดือนเมษายน 2559 ตามรายงานของธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ
ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ใหญ่ที่สุดตั้งอยู่ในศูนย์กลางทางการเงินที่สำคัญของโลกเช่นลอนดอนนิวยอร์กสิงคโปร์โตเกียวแฟรงค์เฟิร์ตฮ่องกงและซิดนีย์
วิธีการซื้อขายใน Forex
ตลาด forex เปิดให้บริการตลอด 24 ชั่วโมงต่อวันห้าวันต่อสัปดาห์ผ่านศูนย์การเงินสำคัญ ๆ ทั่วโลก ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถซื้อหรือขายสกุลเงินได้ตลอดเวลาในระหว่างสัปดาห์
จากมุมมองทางประวัติศาสตร์การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่วนใหญ่ถูก จำกัด ให้กับรัฐบาล บริษัท ขนาดใหญ่และกองทุนป้องกันความเสี่ยง แต่ในโลกปัจจุบันการซื้อขายสกุลเงินนั้นง่ายเหมือนการคลิกเมาส์ การเข้าถึงไม่ใช่ปัญหาซึ่งหมายความว่าทุกคนสามารถทำได้ บริษัท การลงทุนธนาคารและโบรกเกอร์ forex รายย่อยหลายแห่งเปิดโอกาสให้บุคคลเปิดบัญชีและแลกเปลี่ยนสกุลเงิน
เมื่อทำการซื้อขายในตลาดฟอเร็กซ์คุณกำลังซื้อหรือขายสกุลเงินของประเทศใดประเทศหนึ่งโดยเทียบกับสกุลเงินอื่น แต่ไม่มีการแลกเปลี่ยนเงินจากฝ่ายหนึ่งไปสู่อีกฝ่าย นั่นคือสิ่งที่เกิดขึ้นที่ตู้แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ - ให้คิดถึงนักท่องเที่ยวที่มาเยี่ยมชมไทม์สแควร์ในนิวยอร์กซิตี้จากญี่ปุ่น เขาอาจแปลงเงินเยนจริงเป็นเงินสดดอลลาร์สหรัฐจริง (และอาจถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่นให้ทำ) เพื่อให้เขาสามารถใช้จ่ายเงินของเขาในขณะที่เขาเดินทาง แต่ในโลกของตลาดอิเล็กทรอนิกส์ผู้ค้ามักจะรับตำแหน่งในสกุลเงินที่เฉพาะเจาะจงด้วยความหวังว่าจะมีการเคลื่อนไหวและความแข็งแกร่งในสกุลเงินที่พวกเขากำลังซื้อ (หรืออ่อนแอถ้าพวกเขาขาย) เพื่อให้พวกเขาสามารถ ทำกำไร.
การแลกเปลี่ยนสกุลเงินจะสัมพันธ์กับสกุลเงินอื่นเสมอ หากคุณขายสกุลเงินคุณกำลังซื้ออีกสกุลหนึ่งและหากคุณซื้อสกุลเงินคุณกำลังขายสกุลเงินอื่น ในโลกการค้าอิเล็กทรอนิกส์การทำกำไรจากความแตกต่างระหว่างราคาการทำธุรกรรมของคุณ
การทำธุรกรรมเฉพาะจุด
ข้อตกลงการซื้อขายแบบสปอตเป็นการส่งมอบทันทีซึ่งถูกกำหนดให้เป็นสองวันทำการสำหรับคู่สกุลเงินส่วนใหญ่ ข้อยกเว้นที่สำคัญคือการซื้อหรือขาย USD / CAD ซึ่งจะชำระภายในหนึ่งวันทำการ การคำนวณวันทำการไม่รวมวันเสาร์วันอาทิตย์และวันหยุดตามกฎหมายในสกุลเงินของคู่การซื้อขาย ในช่วงเทศกาลคริสต์มาสและเทศกาลอีสเตอร์การซื้อขายสปอตบางแห่งอาจใช้เวลานานถึงหกวันในการชำระ มีการแลกเปลี่ยนเงินในวันที่ชำระไม่ใช่วันที่ทำธุรกรรม
ดอลลาร์สหรัฐเป็นสกุลเงินที่มีการซื้อขายมากที่สุด ยูโรเป็นสกุลเงินที่เคาน์เตอร์ซื้อขายกันมากที่สุดรองลงมาคือเยนญี่ปุ่นปอนด์อังกฤษและฟรังก์สวิส
การเคลื่อนไหวของตลาดได้แรงหนุนจากการเก็งกำไรความแข็งแกร่งและการเติบโตทางเศรษฐกิจและส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ย
ฟอเร็กซ์ (FX) แบบโรลโอเวอร์
ผู้ค้าปลีกมักไม่ต้องการรับสกุลเงินที่ซื้อ พวกเขาสนใจที่จะแสวงหาผลกำไรจากความแตกต่างระหว่างราคาการทำธุรกรรมของพวกเขาเท่านั้น ด้วยเหตุนี้โบรกเกอร์รายย่อยส่วนใหญ่จะมีสถานะสกุลเงิน "แบบโรลโอเวอร์" โดยอัตโนมัติในเวลา 17.00 น. EST ในแต่ละวัน
โบรกเกอร์จะรีเซ็ตสถานะและให้เครดิตหรือเดบิตสำหรับส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงินในคู่ที่ถูกจัดขึ้น การค้าดำเนินต่อไปและผู้ค้าไม่จำเป็นต้องส่งมอบหรือชำระธุรกรรม เมื่อปิดการซื้อขายผู้ค้าจะรับรู้กำไรหรือขาดทุนจากราคาซื้อขายเดิมและราคาที่ปิดการซื้อขาย เครดิตแบบโรลโอเวอร์หรือเดบิตสามารถเพิ่มในกำไรหรือเบี่ยงเบนได้
เนื่องจากตลาด fx ปิดทำการในวันเสาร์และวันอาทิตย์จะมีการใช้เครดิตอัตราดอกเบี้ยหรือเดบิตจากวันเหล่านี้ในวันพุธ ดังนั้นการถือครองตำแหน่งในเวลา 17.00 น. ของวันพุธจะส่งผลให้มีการเครดิตหรือเดบิตสามเท่าของจำนวนเงินปกติ
การทำธุรกรรม Forex ล่วงหน้า
ธุรกรรมฟอเร็กซ์ใด ๆ ที่ตั้งหลักแหล่งสำหรับวันที่หลังจากจุดนั้นถือว่าเป็น "ไปข้างหน้า" ราคาถูกคำนวณโดยการปรับอัตราสปอตเป็นบัญชีสำหรับส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงิน จำนวนของการปรับค่านี้เรียกว่า "ฟอร์เวิร์ดพอยต์" คะแนนไปข้างหน้าสะท้อนให้เห็นถึงความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองตลาดเท่านั้น พวกเขาไม่ได้คาดการณ์ว่าตลาดสปอตจะซื้อขาย ณ วันที่ในอนาคตได้อย่างไร
การส่งต่อเป็นสัญญาที่ปรับตามความต้องการ: สามารถทำเงินได้จำนวนหนึ่งและสามารถชำระในวันที่ที่ไม่ใช่วันหยุดสุดสัปดาห์หรือวันหยุด ในการทำธุรกรรมแบบ Spot นั้นกองทุนจะถูกแลกเปลี่ยนในวันที่ชำระราคา
Forex (FX) Futures
สัญญาซื้อขายฟอเร็กซ์หรือสกุลเงินเป็นข้อตกลงระหว่างทั้งสองฝ่ายในการส่งมอบจำนวนเงินที่กำหนด ณ วันที่กำหนดซึ่งเรียกว่าการหมดอายุในอนาคต สัญญาซื้อขายล่วงหน้ามีการซื้อขายแลกเปลี่ยนสำหรับการกำหนดค่าของสกุลเงินและด้วยวันหมดอายุที่กำหนดไว้ เงื่อนไขของสัญญาฟิวเจอร์สไม่สามารถต่อรองได้ กำไรทำจากความแตกต่างระหว่างราคาของสัญญาที่ซื้อและขายที่ นักเก็งกำไรส่วนใหญ่ไม่ได้ทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้าจนกว่าจะหมดอายุเนื่องจากจะทำให้พวกเขาส่งมอบ / ชำระสกุลเงินตามที่ระบุในสัญญา แต่นักเก็งกำไรซื้อและขายสัญญาก่อนที่จะหมดอายุโดยตระหนักถึงผลกำไรหรือขาดทุนจากการทำธุรกรรมของพวกเขา
ความแตกต่างของตลาด Forex
มีความแตกต่างที่สำคัญระหว่าง forex และตลาดอื่น ๆ
กฎน้อยลง
ซึ่งหมายความว่านักลงทุนไม่ได้ถูกจัดให้อยู่ในมาตรฐานหรือข้อบังคับที่เข้มงวดเช่นเดียวกับในตลาดหุ้นฟิวเจอร์สหรือออปชั่น ไม่มีสำนักหักบัญชีและไม่มีหน่วยงานกลางที่กำกับดูแลตลาด forex ทั้งหมด คุณสามารถขายชอร์ตได้ตลอดเวลาเพราะในฟอเร็กซ์คุณจะไม่ย่อท้อ หากคุณขายสกุลเงินหนึ่งคุณจะซื้ออีกสกุลหนึ่ง
ค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่น
เนื่องจากตลาดไม่มีการควบคุมวิธีการที่โบรกเกอร์เรียกเก็บค่าธรรมเนียมและคอมมิชชั่นจะแตกต่างกันอย่างไร โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ส่วนใหญ่ทำเงินโดยการทำเครื่องหมายสเปรดของคู่สกุลเงิน คนอื่น ๆ ทำเงินด้วยการคิดค่าคอมมิชชั่นซึ่งผันผวนตามจำนวนเงินที่แลกเปลี่ยน โบรกเกอร์บางรายใช้วิธีการทั้งสองนี้
การเข้าถึงแบบเต็ม
ไม่มีการตัดเวลาที่คุณสามารถและไม่สามารถแลกเปลี่ยน เนื่องจากตลาดเปิดตลอด 24 ชั่วโมงคุณสามารถซื้อขายได้ทุกวัน ยกเว้นวันหยุดสุดสัปดาห์หรือเมื่อไม่มีศูนย์การเงินระดับโลกเปิดทำการเนื่องจากวันหยุด
การงัด
ตลาดฟอเร็กซ์อนุญาตให้ใช้ประโยชน์ได้มากถึง 50: 1 ในสหรัฐอเมริกาและสูงกว่าในบางส่วนของโลก นั่นหมายความว่าผู้ค้าสามารถเปิดบัญชีสำหรับ $ 1, 000 และซื้อหรือขายมากถึง $ 50, 000 ในสกุลเงินตัวอย่างเช่น เลเวอเรจเป็นดาบสองคม มันขยายทั้งกำไรและขาดทุน
ตัวอย่างของการทำธุรกรรม Forex
สมมติว่าผู้ซื้อขายเชื่อว่าค่าเงินยูโรจะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ วิธีคิดอีกอย่างคือว่า USD จะลดลงเมื่อเทียบกับ EUR
พวกเขาซื้อ EUR / USD ที่ 1.2500 และซื้อสกุลเงิน $ 5, 000 หลังจากวันนั้นราคาก็เพิ่มขึ้นเป็น 1.2550 ผู้ซื้อขายมากถึง $ 25 (5, 000 * 0.0050) หากราคาลดลงถึง 1.2430 ผู้ค้าจะสูญเสีย $ 35 (5, 000 * 0.0070)
ราคาของสกุลเงินมีการเคลื่อนไหวอย่างต่อเนื่องดังนั้นผู้ซื้อขายอาจตัดสินใจที่จะถือสถานะไว้ข้ามคืน โบรกเกอร์จะทำการโรลโอเวอร์ตำแหน่งส่งผลให้เกิดเครดิตหรือเดบิตตามส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างยูโรโซนและสหรัฐอเมริกาหากยูโรโซนมีอัตราดอกเบี้ย 4% และสหรัฐอเมริกามีอัตราดอกเบี้ย 3% ผู้ค้าจะเป็นเจ้าของ สกุลเงินอัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นเพราะพวกเขาซื้อ EUR ดังนั้นเมื่อโรลโอเวอร์ผู้ซื้อขายควรได้รับเครดิตเล็กน้อย หากอัตราดอกเบี้ย EUR ต่ำกว่าอัตรา USD ผู้ค้าจะทำการตัดบัญชีที่โรลโอเวอร์
การโรลโอเวอร์สามารถส่งผลกระทบต่อการตัดสินใจซื้อขายโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากการซื้อขายนั้นอาจมีขึ้นในระยะยาว ความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยขนาดใหญ่อาจส่งผลให้เกิดเครดิตหรือเดบิตที่สำคัญในแต่ละวันซึ่งสามารถเพิ่มหรือลดผลกำไร (หรือเพิ่มหรือลดการสูญเสีย) ของการค้า
โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ยังใช้ประโยชน์จาก โบรกเกอร์หลายรายในสหรัฐอเมริกาให้ประโยชน์สูงสุดถึง 50: 1 สมมติว่าผู้ซื้อขายของเราใช้ประโยชน์จาก 10: 1 ในการทำธุรกรรมนี้ หากใช้ประโยชน์จาก 10: 1 ผู้ค้าไม่จำเป็นต้องมี $ 5, 000 ในบัญชีของพวกเขาแม้ว่าพวกเขาจะมีการซื้อขายสกุลเงิน $ 5, 000 มูลค่า พวกเขาต้องการเพียง $ 500 ตราบใดที่พวกเขามีเลเวอเรจ $ 500 และ 10: 1 พวกเขาสามารถแลกเปลี่ยนมูลค่าสกุลเงิน $ 5, 000 หากพวกเขาใช้ประโยชน์จากเลเวอเรจ 20: 1 พวกเขาต้องการเพียง $ 250 ในบัญชีของพวกเขา (เพราะ $ 250 * 20 = $ 5, 000)
การทำกำไรที่ $ 25 ค่อนข้างรวดเร็วเมื่อพิจารณาจากผู้ค้าต้องการเพียง $ 500 หรือ $ 250 ในเมืองหลวง (หรือน้อยกว่าหากใช้เลเวอเรจมากกว่า) แสดงพลังของเลเวอเรจ อีกด้านคือถ้าผู้ค้ารายนี้มีเพียง $ 250 ในบัญชีของพวกเขาและการค้าขายกับพวกเขาพวกเขาอาจสูญเสียเงินทุนอย่างรวดเร็ว
ผู้ค้าแนะนำให้จัดการขนาดของตำแหน่งและควบคุมความเสี่ยงของพวกเขาเพื่อไม่ให้เกิดการขาดทุนเพียงครั้งเดียว
