หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงิน (UK) คืออะไร?
ในฐานะผู้กำกับดูแลของอุตสาหกรรมบริการทางการเงินในสหราชอาณาจักรหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน (FCA) มีเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ในการสร้างความมั่นใจว่าตลาดการเงินในสหราชอาณาจักรทำงานได้ดี
การทำความเข้าใจกับ Financial Conduct Authority (UK) (FCA)
The Financial Conduct Authority (FCA) มีวัตถุประสงค์การดำเนินงานสามประการเพื่อสนับสนุนเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ - เพื่อปกป้องผู้บริโภคปกป้องและปรับปรุงความสมบูรณ์ของระบบการเงินของสหราชอาณาจักรและเพื่อส่งเสริมการแข่งขันที่ดีระหว่างผู้ให้บริการทางการเงินเพื่อประโยชน์ของผู้บริโภค ก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 1 เมษายน 2013 รับผิดชอบในการดำเนินการและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้องจากหน่วยงานบริการทางการเงิน วัตถุประสงค์ทางกฎหมายของ FCA ถูกจัดตั้งขึ้นภายใต้พระราชบัญญัติการบริการทางการเงินและการตลาดปี 2000 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติบริการทางการเงินปี 2012 พระราชบัญญัติฉบับหลังได้ทำการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่เกี่ยวกับวิธีการที่ บริษัท ผู้ให้บริการทางการเงินได้รับการควบคุมในสหราชอาณาจักร และมีความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นหลังจากเกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551-2552
อำนาจการดำเนินการทางการเงิน
FCA มีอำนาจการกวาดล้างเพื่อบังคับใช้ข้อบังคับรวมถึงการสร้างกฎการสืบสวนและการบังคับใช้ FCA ยังมีอำนาจในการเพิ่มค่าธรรมเนียมซึ่งจำเป็นเนื่องจากเป็นองค์กรอิสระและไม่ได้รับเงินทุนจากรัฐบาล ดังนั้นจึงเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจาก บริษัท ที่ได้รับอนุญาตซึ่งดำเนินกิจกรรมที่ควบคุมโดย FCA และหน่วยงานอื่น ๆ เช่นการแลกเปลี่ยนการลงทุนที่ได้รับการยอมรับ
ค่าธรรมเนียมตามระยะเวลาที่เรียกเก็บจาก บริษัท จะให้เงินทุนส่วนใหญ่ตามที่ FCA กำหนดเพื่อปฏิบัติหน้าที่ตามกฎหมาย ค่าธรรมเนียมเหล่านี้ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่าง ๆ เช่นประเภทของกิจกรรมที่มีการควบคุมที่ดำเนินการโดย บริษัท และขนาดของกิจกรรมเหล่านั้นรวมถึงค่าใช้จ่ายในการกำกับดูแลที่เกิดขึ้นจาก FCA