การเป็นผู้ดำเนินการด้านอสังหาริมทรัพย์นั้นมาพร้อมกับความรับผิดชอบมากมายและอาจเป็นอุปสรรคสำหรับผู้ที่ไม่ได้เตรียมตัวไว้ ขั้นตอนง่าย ๆ ในขณะที่ผู้ทำพินัยกรรมมีชีวิตอยู่ทำให้งานของผู้บริหารง่ายขึ้น
ประเด็นที่สำคัญ
- ปัญหาที่พบบ่อยอย่างหนึ่งที่ผู้บริหารหลายคนมองข้าม: การกระจายทรัพย์สินส่วนตัวที่มีมูลค่าทางการเงินเพียงเล็กน้อย แต่มีคุณค่าทางอารมณ์ที่ดีหากผู้ทำพินัยกรรมติดตามทรัพย์สินทางอิเล็กทรอนิกส์เป็นประจำทุกปีผู้บริหารจะมีภาพรวมสินทรัพย์ที่ดีเมื่อจำเป็น การปรากฏตัวออนไลน์ของผู้ทดสอบเพื่อปิดการใช้งานบัญชี
1. รู้ที่ตั้งของพินัยกรรมและเอกสารอื่น ๆ
นี่เป็นขั้นตอนแรกที่ชัดเจนและสำคัญ งานของผู้ดำเนินการนั้นง่ายกว่าถ้าผู้ทำพินัยกรรมเก็บเอกสารต้นฉบับโฉนดเอกสารการเป็นหุ้นส่วนกรมธรรม์ประกันภัยหรือเอกสารสำคัญอื่น ๆ ในสถานที่ที่ตกลงกันไว้ (ไม่ว่าจะในบ้านหรือในตู้เซฟ) และเก็บสำเนาไว้ในตำแหน่งสำรอง สำเนาสามารถเก็บได้โดยตรงโดยผู้บริหารหรือทนายความของผู้ทำพินัยกรรม
โปรดจำไว้ว่าการเข้าถึงกล่องนิรภัยอาจถูก จำกัด ได้เมื่อผู้ทำพินัยกรรมเสียชีวิต มันจะมีประโยชน์ถ้ามีคนลงทะเบียนมากกว่าหนึ่งคนเช่นคู่สมรสมีการเข้าถึงกล่อง
2. ทำให้ทรัพย์สินและบัญชีร่วมกันตามความเหมาะสม
หากผู้ทำพินัยกรรมมีคู่สมรสพวกเขามีแนวโน้มว่าสินทรัพย์จะไหลผ่านไปยังแม่ม่ายหรือพ่อม่ายทันทีหากเป็นไปได้ วิธีที่ง่ายที่สุดเพื่อให้แน่ใจว่าสิ่งนี้: ตั้งค่าบัญชีทั้งหมดเป็นบัญชีร่วมและตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณสมบัติและชื่อเรื่องมีทั้งสองชื่อ (ซึ่งใช้ได้กับองค์กรธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับพันธมิตรด้วย) สิ่งนี้มีประโยชน์เพิ่มเติมในการลดขนาดของอสังหาริมทรัพย์ตราบใดที่ทั้งสองฝ่ายไม่ตายพร้อมกัน
ผู้ดำเนินการควรให้ผู้ทำพินัยกรรมยืนยันว่าชื่อผู้รับผลประโยชน์ถูกต้องสำหรับบัญชีที่ต้องการสเปคเช่นเงินบำนาญบัญชีเกษียณอายุนโยบายการประกันและอื่น ๆ หากผู้ทำพินัยกรรมมีการหย่าร้างแต่งงานใหม่อายุต่ำกว่าเด็กหรือประสบเหตุการณ์สำคัญที่คล้ายคลึงกันรายชื่อผู้รับผลประโยชน์จะต้องได้รับการอัปเดต
3. บันทึกการตั้งค่าของผู้ทดสอบ
ผู้ทำพินัยกรรมต้องการปลุกขนาดใหญ่หรือพิธีเผาศพขนาดเล็กหรือไม่? มีองค์กรการกุศลที่เขาหรือเธอต้องการให้การสนับสนุนหลังจากผู้รับผลประโยชน์ทุกคนเสียชีวิตหรือไม่? การตั้งค่าเหล่านี้จะต้องเป็นลายลักษณ์อักษรและลงนามโดยผู้ทำพินัยกรรม
4. สร้างรายการที่เป็นเจ้าของและกำหนดผู้รับ
ปัญหาที่พบบ่อยอย่างหนึ่งที่ผู้บริหารหลายคนมองข้ามคือการกระจายทรัพย์สินส่วนตัวซึ่งมีมูลค่าทางการเงินเพียงเล็กน้อย แต่มีคุณค่าทางอารมณ์ที่ดี การทำงานกับผู้ทำพินัยกรรมผู้ปฏิบัติการสามารถสร้างร่างคร่าวๆของรายการเพื่อกระจายรายการส่วนบุคคลรวมถึงระบบการจัดจำหน่าย นอกจากนี้ให้ผู้ทำพินัยกรรมเขียนเหตุผลของพวกเขาสำหรับผู้ที่ได้รับของกำนัล การแบ่งปันรายการกับผู้ที่เกี่ยวข้องอาจช่วยลดปัญหาได้
ผู้ดำเนินการควรให้ผู้ทำพินัยกรรมยืนยันว่าชื่อผู้รับผลประโยชน์ถูกต้องสำหรับบัญชีเช่นเงินบำนาญบัญชีเกษียณอายุและนโยบายการประกัน
ประโยชน์หลักของการทำงานจากรายการนี้คือผู้บริหารสามารถติดตามของขวัญที่มอบให้ก่อนการตายของผู้ทำพินัยกรรมเนื่องจากหลาย ๆ คนเริ่มแยกย้ายของใช้ส่วนตัวเมื่ออายุมากขึ้น ผู้คนที่มีมูลค่าสูงมักให้ของขวัญทางการเงินก่อนตาย การแพร่กระจายแบบเป็นระเบียบสามารถทำให้งานของผู้บริหารง่ายขึ้นและช่วยแก้ไขปัญหาเรื่องความเป็นธรรม
5. จัดทำเอกสารทางบัญชีรายปีและกำหนดการอัพเดท
คอมพิวเตอร์ทำให้การติดตามการเปลี่ยนแปลงในบัญชีและทรัพย์สินง่ายขึ้นมาก หากผู้ทำพินัยกรรมติดตามทรัพย์สินทางอิเล็กทรอนิกส์เป็นประจำทุกปีผู้บริหารจะมีภาพรวมของสินทรัพย์ที่ดีเมื่อจำเป็น เอกสารอิเล็กทรอนิกส์นี้จะลดเวลาที่ใช้ในการมองหานาฬิกาทองคำที่ผู้ทำพินัยกรรมมอบให้กับหลานหรือกองทุนติดตามที่ควรจะอยู่ในบัญชีการลงทุนที่ว่างเปล่าในขณะนี้
6. มีเอกสารบัญชีออนไลน์ที่ปิดสนิท
ในยุคดิจิตอลผู้ดำเนินการควรมีบันทึกสถานะของผู้ทดสอบออนไลน์ (Facebook, Paypal, eBay และอื่น ๆ) เพื่อปิดการใช้งานบัญชี ปลายเดียวกันสามารถพบได้ผ่านการแสดงใบมรณะบัตรกับไซต์ด้านบนหรือที่คล้ายกันหลายแห่ง แต่เอกสารทำให้การทำงานของผู้ปฏิบัติการง่ายขึ้น
7. รู้จักผู้เชี่ยวชาญที่เกี่ยวข้อง
ผู้บริหารควรคุ้นเคยกับนักบัญชีทนายความและผู้เชี่ยวชาญด้านอื่น ๆ ที่ผู้ทำพินัยกรรมใช้ พวกเขาอาจมีคำแนะนำเพิ่มเติมโดยเฉพาะกับสถานการณ์ของผู้ทำพินัยกรรมเช่นหุ้นส่วนที่หลากหลายและกรรมสิทธิ์ในทรัพย์สินที่ซับซ้อน
บรรทัดล่าง
การเตรียมการจะช่วยลดความยุ่งยากในการเป็นผู้บริหารได้อย่างมาก การทำตามขั้นตอนข้างต้นในขณะที่ผู้ทำพินัยกรรมยังมีชีวิตอยู่จะช่วยให้แน่ใจว่าผู้ดำเนินการตามความประสงค์ของผู้ทำพินัยกรรม ผู้ทำการทดสอบสามารถดำเนินการเชิงรุกเกี่ยวกับการตั้งค่ากระบวนการดังกล่าวเพื่อทำให้งานของผู้บริหารง่ายขึ้น
