การต่อต้านการก่อการร้าย (CFT) คืออะไร?
การต่อสู้กับการเงินแห่งการก่อการร้าย (CFT) เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบวิเคราะห์ยับยั้งและป้องกันแหล่งเงินทุนสำหรับกิจกรรมที่มีวัตถุประสงค์เพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเมืองศาสนาหรืออุดมการณ์ CFT ได้มาจากการใช้ความรุนแรงและการคุกคามของความรุนแรงต่อพลเรือน โดยการติดตามแหล่งที่มาของเงินทุนที่สนับสนุนกิจกรรมของผู้ก่อการร้ายการบังคับใช้กฎหมายอาจป้องกันไม่ให้เกิดกิจกรรมบางอย่าง
ประเด็นที่สำคัญ
- การต่อสู้กับการเงินแห่งการก่อการร้าย (CFT) มุ่งเน้นไปที่การ จำกัด การเคลื่อนไหวของเงินทุนให้กับองค์กรก่อการร้ายและอาจมุ่งเน้นไปที่หน่วยงานต่าง ๆ เช่นธนาคารองค์กรการกุศลและธุรกิจและกิจกรรมต่าง ๆ เช่นระเบียบการกำกับดูแลและการรายงาน. กระบวนการในการต่อสู้กับการระดมทุนเพื่อการก่อการร้ายเป็นความพยายามในการระบุและหยุดการเคลื่อนย้ายเงินทุนซึ่งในบางกรณีอาจถูกปลอมแปลงเป็นธุรกรรมทางการเงินที่ถูกกฎหมายซึ่งใช้เพื่อสนับสนุนกิจกรรมการก่อการร้าย การฟอกเงินเป็นกระบวนการของการทำเงินที่ผิดกฎหมายดูเหมือนว่าถูกต้องตามกฎหมายและกระบวนการนี้ซึ่งมีบทบาทสำคัญในการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้ายเป็นเป้าหมายของความพยายามส่วนใหญ่ของ CFT ตั้งแต่การตรวจจับไปจนถึงการฟ้องร้อง ธุรกรรมที่น่าสงสัยจากนั้นให้ข้อมูลแก่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเพื่อการสอบสวนหรือดำเนินคดีต่อกองปฏิบัติการทางการเงินเป็นกลุ่มจาก 35 ประเทศที่ทำงานร่วมกันเพื่อต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้ายโดยกำหนดมาตรฐานกฎระเบียบเพื่อป้องกันการละเมิด
การต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย (CFT) ทำงานอย่างไร
การต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย (CFT) รวมถึงการสอนเทคนิคการสืบสวนทางการเงินเพื่อการบังคับใช้กฎหมายการสอนอัยการเพื่อชนะคดีการฟอกเงินและการฝึกอบรมการกำกับดูแลทางการเงินและหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย ความพยายามของ CFT อาจตรวจสอบองค์กรการกุศลหน่วยงานธนาคารใต้ดินและธุรกิจบริการเงินที่จดทะเบียน CFT ยังเป็นที่รู้จักกันในนาม Counterfinancing of Terrorism
บุคคลและองค์กรที่ให้การสนับสนุนด้านการเงินแก่การก่อการร้ายจำเป็นต้องปกปิดวิธีการใช้เงินและสถานที่ที่เกิดขึ้น เงินทุนอาจมาจากแหล่งที่ถูกกฎหมายเช่นองค์กรทางศาสนาหรือวัฒนธรรมที่ถูกกฎหมายหรือจากแหล่งที่ผิดกฎหมายเช่นการค้ายาเสพติดและการทุจริตของรัฐบาล เงินทุนอาจมาจากแหล่งที่ผิดกฎหมาย แต่ดูเหมือนว่าจะมาจากแหล่งทางกฎหมายผ่านการฟอกเงิน
การฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายมักจะมีการเชื่อมโยง เมื่อการบังคับใช้กฎหมายสามารถตรวจจับและป้องกันกิจกรรมการฟอกเงินได้บ่อยครั้งก็จะเป็นการป้องกันไม่ให้เงินทุนเหล่านั้นถูกนำไปใช้ในการดำเนินการทางการเงินของการก่อการร้าย การรวมการฟอกเงินเป็นกุญแจสำคัญใน CFT เงินจำนวนเล็กน้อยที่ใช้ในการสนับสนุนการก่อการร้ายนั้นมาจากองค์กรการกุศลแบบ dual-purpose ในขณะที่ส่วนใหญ่มาจากองค์กรธนาคารใต้ดินที่เรียกว่า hawala เช่นเดียวกับการฟอกเงินตามการค้าและบริการจัดส่งเงินสด
ข้อควรพิจารณาพิเศษ
แทนที่จะพยายามจับผิดทางอาญาหรือกระทำการก่อการร้ายด้วยวิธีการอื่นเช่นการเฝ้าระวังการบังคับใช้กฎหมายแก้ไขปัญหาจากด้านการเงินโดยการตรวจจับธุรกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยและติดตามบุคคลและองค์กรทั้งหมดที่เกี่ยวข้องในการทำธุรกรรมเหล่านั้น
ใครก็ตามที่จงใจให้เงินเพื่อดำเนินการกับผู้ก่อการร้ายไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อมมีความผิดในเรื่องการก่อการร้ายทางการเงิน เนื่องจากผู้ก่อการร้ายใช้วิธีการที่แตกต่างกันที่เรียกว่า typologies เพื่อสนับสนุนกิจกรรมของพวกเขาและปกปิดแหล่งที่มาของเงินทุนของพวกเขาโดยเฉพาะกับเศรษฐกิจในท้องถิ่นของพวกเขาหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินและการบังคับใช้กฎหมายจะต้องใช้เทคนิคต่างๆ
เมื่อมีความแตกต่างในการต่อต้านการฟอกเงินและกฎหมาย CFT ระหว่างประเทศโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อบางประเทศมีการควบคุมที่อ่อนแอกว่าประเทศอื่นผู้ก่อการร้ายจะใช้ระบบการเงินของประเทศเหล่านั้นในการเคลื่อนย้ายเงินอย่างลับๆ ด้วยการสร้างกระบวนการที่เป็นมาตรฐานสำหรับภาคการเงินระบบยุติธรรมทางอาญาและธุรกิจและวิชาชีพบางประเภทการจัดหาเงินของการก่อการร้ายจึงยากที่จะซ่อน FATF ยังรวบรวมและแบ่งปันข้อมูลเกี่ยวกับแนวโน้มในการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและทำงานอย่างใกล้ชิดกับ IMF ธนาคารโลกและสหประชาชาติ
ประโยชน์ของการต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงิน
สถาบันการเงินมีบทบาทสำคัญในการต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้ายเพราะผู้ก่อการร้ายมักจะพึ่งพาพวกเขาโดยเฉพาะธนาคารเพื่อโอนเงิน กฎหมายที่กำหนดให้ธนาคารต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะลูกค้าทั้งใหม่และเก่าและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยเช่นธุรกรรมเงินสดมูลค่าสูงต่อเจ้าหน้าที่สามารถช่วยป้องกันการก่อการร้ายได้
เหตุผลเพิ่มเติมสำหรับ CFT คือการใช้ระบบการเงินโดยอาชญากรที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการจัดหาเงินของผู้ก่อการร้ายถือเป็นภัยคุกคามต่อความมั่นคงของระบบการเงิน ประชาชนอาจไม่ไว้วางใจความสมบูรณ์ของระบบการเงินหากระบบไม่สามารถตรวจพบกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) และการปฏิบัติในการแบ่งปันข้อมูลข้ามพรมแดนระหว่างประเทศมีส่วนทำให้ CFT FIUs เป็นหน่วยงานของรัฐที่เชี่ยวชาญในการตรวจสอบรายงานการทำธุรกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยที่ได้รับจากบุคคลและสถาบัน FIU จะให้ข้อมูลการบังคับใช้กฎหมายเกี่ยวกับธุรกรรมที่รับประกันการสอบสวนเพิ่มเติม
The Financial Action Task Force (FATF) ซึ่งประกอบด้วย 35 ประเทศและองค์กรระดับภูมิภาคสองแห่ง (คณะกรรมาธิการยุโรปและสภาความร่วมมืออ่าวไทย) ทำงานเพื่อต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายผ่านการสร้างกระบวนการมาตรฐานเพื่อหยุดการคุกคาม ระบบการเงินระหว่างประเทศ