Custodian คืออะไร
ผู้รับฝากทรัพย์สินคือสถาบันการเงินที่ถือหลักทรัพย์ของลูกค้าเพื่อความปลอดภัยเพื่อลดความเสี่ยงจากการถูกขโมยหรือสูญหาย ผู้ดูแลรักษาหลักทรัพย์และทรัพย์สินอื่น ๆ ในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์หรือทางกายภาพ เนื่องจากพวกเขามีความรับผิดชอบต่อความปลอดภัยของสินทรัพย์และหลักทรัพย์ที่อาจมีมูลค่าหลายร้อยล้านหรือแม้กระทั่งพันล้านดอลลาร์โดยทั่วไปแล้วผู้ดูแลทรัพย์สินมักจะเป็น บริษัท ขนาดใหญ่และมีชื่อเสียง ผู้รับฝากทรัพย์สินบางครั้งเรียกว่า "ธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สิน"
ผู้ปกครอง
ประเด็นที่สำคัญ
- ผู้รับฝากทรัพย์สินคือสถาบันการเงินที่ถือหลักทรัพย์ของลูกค้าเพื่อความปลอดภัยเพื่อลดความเสี่ยงจากการถูกขโมยหรือสูญหาย ผู้ดูแลรักษาหลักทรัพย์และทรัพย์สินอื่น ๆ ในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์หรือทางกายภาพ เนื่องจากพวกเขามีความรับผิดชอบต่อความปลอดภัยของสินทรัพย์และหลักทรัพย์ที่อาจมีมูลค่าหลายร้อยล้านหรือแม้กระทั่งพันล้านดอลลาร์โดยทั่วไปแล้วผู้ดูแลทรัพย์สินมักจะเป็น บริษัท ขนาดใหญ่และมีชื่อเสียง
Custodian ทำงานอย่างไร
นอกเหนือจากการถือหลักทรัพย์เพื่อความปลอดภัยแล้วผู้ดูแลส่วนใหญ่ยังเสนอบริการอื่น ๆ เช่นการจัดการบัญชีการชำระธุรกรรมการรวบรวมเงินปันผลและการจ่ายดอกเบี้ยการสนับสนุนด้านภาษีและการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บโดยผู้ดูแลแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับบริการที่ลูกค้าต้องการ บริษัท หลายแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการดูแลรายไตรมาสที่ยึดตามมูลค่ารวมของการถือครอง
ผู้ดูแลอาจมีสิทธิ์ในการยืนยันการครอบครองทรัพย์สินหากจำเป็นมักใช้ร่วมกับหนังสือมอบอำนาจ วิธีนี้ช่วยให้ผู้รับฝากทรัพย์สินสามารถดำเนินการในนามของลูกค้าเช่นการชำระเงินหรือการเปลี่ยนแปลงการลงทุน
ข้อควรพิจารณาพิเศษ
ในกรณีที่ที่ปรึกษาการลงทุนรับผิดชอบกองทุนลูกค้าที่ปรึกษาจะต้องปฏิบัติตามกฎการดูแลที่กำหนดโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) บุคคลหรือนิติบุคคลนั้นจะต้องได้รับการพิจารณาให้เป็นผู้ดูแลที่มีคุณสมบัติซึ่งมักจะ จำกัด ตัวเลือกให้กับธนาคาร, โบรกเกอร์ที่จดทะเบียน, ตัวแทนจำหน่ายที่ลงทะเบียนและบุคคลหรือนิติบุคคลอื่น ๆ
ต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบเมื่อมีการดำเนินกิจกรรมบางอย่างในนามของพวกเขาหรือใช้สินทรัพย์ของพวกเขา นอกจากนี้ต้องมีการจัดทำใบแจ้งยอดบัญชีให้กับลูกค้าเพื่อให้พวกเขาทันการถือครองปัจจุบันที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ของพวกเขา
หากผู้รับผลประโยชน์บัญชีเป็นผู้เยาว์ผู้ดูแลมักจะถูกเรียกร้องเนื่องจากกฎและข้อบังคับที่ จำกัด กิจกรรมของผู้เยาว์ทำให้เกิดการสร้างบัญชีผู้ดูแล ผู้รับฝากทรัพย์สินมีอำนาจในการตัดสินใจเรื่องการลงทุนและการลงทุนเกี่ยวกับสินทรัพย์ในบัญชี แต่ท้ายที่สุดกองทุนจะถูกนำไปใช้โดยผู้รับผลประโยชน์
แต่ละบัญชีสามารถมีผู้รับผลประโยชน์ได้หนึ่งรายเท่านั้นเจ้าของบัญชีรายย่อยและผู้รับฝากทรัพย์สินซึ่งเป็นตัวแทนสำหรับผู้ใหญ่ที่ได้รับมอบหมาย ผู้ดูแลยังคงอยู่ในสถานที่จนกว่าเขาจะลาออกหรือกลายเป็นไร้ความสามารถหรือผู้รับผลประโยชน์ถึงอายุของกฎหมายผู้ใหญ่
คนอื่นสามารถมีส่วนร่วมในบัญชีของผู้เยาว์ได้ แต่พวกเขาไม่มีอำนาจในการจัดการเงินทุนเมื่อมีการฝากเงิน
ตัวอย่างธนาคาร Custodian
ในสหรัฐอเมริกาธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สินที่ใหญ่ที่สุดบางแห่ง ได้แก่ Bank of New York Mellon, JPMorgan Chase, State Street Bank และ Trust Co. และ Citigroup ต่างประเทศบางส่วนของผู้ดูแลที่รู้จักกันดีคือธนาคารแห่งประเทศจีน (ฮ่องกง) เครดิตซุยเซและยูบีเอส (สวิตเซอร์แลนด์), ธนาคารดอยซ์แบงก์ (เยอรมนี), บาร์เคลย์ (อังกฤษ) และ BNP Paribas (ฝรั่งเศส)
