ที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ดเป็นผู้ที่มีความเชี่ยวชาญทางด้านการศึกษาทางการเงินการสอบและประสบการณ์จริง การแต่งตั้งที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ดจะได้รับจากวิทยาลัยอเมริกันเมื่อสำเร็จหลักสูตรเจ็ดวิชาและวิชาเลือกสองวิชา ผู้ที่ได้รับการแต่งตั้งจะเข้าใจว่ามีความรู้ในเรื่องการเงินและมีความสามารถในการให้คำแนะนำที่ดี
ทำลายที่ปรึกษาทางการเงินเช่าเหมาลำ (ChFC)
ในการได้รับการพิจารณาสำหรับโปรแกรมผู้สมัครจะต้องมีอย่างน้อยสามปีในการทำงานในอุตสาหกรรมการเงิน นอกจากนี้ขอแนะนำให้ผู้สมัครมีปริญญาที่เกี่ยวข้องกับการเงินหรือธุรกิจก่อนที่จะสมัครเพราะจะทำให้โปรแกรมง่ายขึ้นมาก
ทำไมเรื่องการแต่งตั้งที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ด
หลักสูตรที่ได้รับการแต่งตั้งอย่างมืออาชีพจาก American College นั้นประกอบไปด้วยหลักสูตรที่ออกแบบมาเพื่อรวมหน้าที่และความรับผิดชอบในการวางแผนทางการเงินที่หลากหลาย ซึ่งรวมถึงการประยุกต์ใช้ทักษะที่เรียนรู้ในสถานการณ์จริง ตามที่วิทยาลัยที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการแต่งตั้งอาจได้รับรายได้ที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับเพื่อนร่วมอุตสาหกรรมที่ไม่ได้
อย่างไรก็ตามมีการถกเถียงกันว่าการแต่งตั้งนี้มีความเท่าเทียมกับหรือแทนที่การแต่งตั้งนักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองซึ่งได้รับและบริหารโดยคณะกรรมการ CFP ในแง่ของความเกี่ยวข้องในอุตสาหกรรมการเงินหรือไม่ คณะกรรมการ CFP ได้ยืนยันว่าการกำหนดนั้นรวมถึงการปฏิบัติตามจรรยาบรรณและสิ่งที่อธิบายว่าเป็นกระบวนการตรวจสอบที่ละเอียดมากขึ้นสำหรับผู้สมัครเมื่อเปรียบเทียบกับโปรแกรมและการกำหนดที่มีให้ผ่านทางวิทยาลัยอเมริกัน
การฝึกอบรมสำหรับผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ดมีบทเรียนในการทำความเข้าใจองค์ประกอบสำคัญของโลกการวางแผนทางการเงินเช่นการวางแผนเกษียณอายุการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ประกันการลงทุนและภาษีเงินได้ นอกจากนี้ยังมีหลักสูตรเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกฎในเซ็กเมนต์เหล่านั้นที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนธุรกิจขนาดเล็กการวางแผนทางการเงินสำหรับครัวเรือนในกระบวนการหย่าร้างหรือสำหรับครอบครัวที่มีผู้อยู่ในความต้องการเป็นพิเศษ
เมื่อได้รับการแต่งตั้งแล้วยังมีข้อกำหนดสำหรับหน่วยกิตการศึกษาต่อเนื่องเพื่อรักษาข้อมูลประจำตัว ที่ปรึกษาที่ได้รับหนังสือรับรองนี้อาจทำงานร่วมกับบุคคลเพื่อช่วยพวกเขาในการออมเพื่อการเกษียณโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการเกษียณอายุก่อนกำหนดและการวางแผนงบประมาณหรือกับ บริษัท ต่างๆเพื่อประเมินกลยุทธ์การลงทุนของพวกเขา อาจมีความคาดหวังว่าที่ปรึกษายังคงปฏิบัติตามกฎหมายทางการเงินทั้งหมดอย่างต่อเนื่องในระดับนานาชาติระดับชาติและระดับท้องถิ่นที่อาจนำไปใช้กับลูกค้าที่พวกเขาทำงานด้วยและกิจกรรมทางการเงินที่พวกเขาเกี่ยวข้อง
