กำไรจากการลงทุนกับรายได้จากการลงทุน: เข้าใจถึงความแตกต่าง

กำไรและรายได้จากการลงทุน: ภาพรวม

ความแตกต่างระหว่างกำไรจากการลงทุนกับรายได้จากการลงทุนประเภทอื่นคือที่มาของกำไร การทำความเข้าใจความแตกต่างเป็นสิ่งสำคัญในแง่ของทุกสิ่งตั้งแต่การยื่นภาษีไปจนถึงการวางแผนกลยุทธ์การเกษียณอายุ

ทุนหมายถึงจำนวนเงินเริ่มต้นที่ลงทุน กำไรจากการลงทุนจึงเป็นกำไรที่เกิดขึ้นจริงเมื่อมีการขายเงินลงทุนในราคาที่สูงกว่าราคาซื้อดั้งเดิม รายได้จากการลงทุนคือกำไรที่มาจากการจ่ายดอกเบี้ยเงินปันผลกำไรจากเงินสะสมที่เกิดจากการขายหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น ๆ และผลกำไรอื่น ๆ ที่ทำผ่านยานพาหนะเพื่อการลงทุนทุกชนิด

กำไรได้รับการกระจายในหมู่นักลงทุนหลายรายในรูปแบบที่เฉพาะเจาะจงขึ้นอยู่กับวิธีการลงทุน

นี่คือความแตกต่างระหว่างกำไรจากการลงทุนกับรายได้จากการลงทุน

ผลกำไร

การเพิ่มทุนคือการเพิ่มมูลค่าของสินทรัพย์ทุน - ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนหรืออสังหาริมทรัพย์ - ที่ให้มูลค่าสูงกว่าราคาซื้อเดิม นักลงทุนไม่ได้รับผลกำไรจากการลงทุนจนกว่าจะมีการขายเงินลงทุนเพื่อทำกำไร

ตัวอย่างเช่นสมมติว่านักลงทุนซื้อหุ้น 100 หุ้นใน บริษัท ABC ที่ $ 10 ต่อหุ้น ดังนั้นรายจ่ายฝ่ายทุน (CapEx) จึงเท่ากับ $ 10 x 100 หรือ $ 1, 000

ตอนนี้สมมติว่ามูลค่าของแต่ละหุ้นเพิ่มขึ้นเป็น $ 20 ทำให้การลงทุนทั้งหมดมีมูลค่า $ 2, 000 ($ 20 x 100 = $ 2, 000) หากนักลงทุนขายหุ้นตามมูลค่าตลาดรายได้รวมคือ $ 2, 000 กำไรจากการลงทุนนี้เท่ากับรายได้ทั้งหมดลบด้วยเงินทุนเริ่มต้น ($ 2, 000 - $ 1, 000 = $ 1, 000)

รายได้จากการลงทุน

บุคคลส่วนใหญ่ได้รับรายได้สุทธิผ่านรายได้จากการจ้างงาน แต่การลงทุนในตลาดการเงินสามารถสร้างรายได้เพิ่มเติมซึ่งเรียกว่ารายได้จากการลงทุน รายได้จากการลงทุนบางส่วนเป็นผลมาจากกำไรที่เพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตามรายได้ที่ไม่ใช่ผลกำไรจากการลงทุนหมายถึงดอกเบี้ยหรือเงินปันผลที่ได้รับ

แตกต่างจากกำไรที่ได้รับจำนวนเงินตอบแทนสำหรับการลงทุนเหล่านี้ไม่ได้ขึ้นอยู่กับการใช้จ่ายด้านทุนเบื้องต้น ในตัวอย่างกำไรจากการลงทุนสมมติว่า บริษัท ABC จ่ายเงินปันผล 2 ดอลลาร์ต่อหุ้นสำหรับแต่ละ 100 หุ้นที่นักลงทุนซื้อ หากมีการจ่ายเงินปันผลก่อนการขายหุ้นรายได้จากการลงทุนที่สร้างขึ้นคือ $ 2 x 100 หรือ $ 200

เมื่อใช้ตัวอย่างที่แตกต่างกันบัญชีออมทรัพย์ที่มีมูลค่ารวม $ 5, 000 พร้อมอัตราดอกเบี้ยรายปี 6% จะสร้างรายได้จากการลงทุนเป็นจำนวนเงินรวม $ 300 ($ 5, 000 x 0.06 = $ 300) ในปีแรก

ข้อควรพิจารณาพิเศษ

ข้อแตกต่างที่สำคัญอย่างหนึ่งระหว่างกำไรจากการลงทุนกับรายได้จากการลงทุนประเภทอื่นคืออัตราที่ต้องเสียภาษี อัตราภาษีแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับประเภทของการลงทุนจำนวนกำไรที่สร้างขึ้นและระยะเวลาที่ลงทุน

กำไรที่จัดเป็นทุนระยะสั้นหากรับรู้ในสินทรัพย์ที่ถือไว้น้อยกว่าหนึ่งปี ในกรณีนี้กำไรจากการลงทุนระยะสั้นจะถูกเก็บภาษีเป็นรายได้ปกติสำหรับปีภาษีนั้น สินทรัพย์ที่ถือครองมานานกว่าหนึ่งปีก่อนที่จะถูกขายจะถูกพิจารณาว่าเป็นกำไรระยะยาวจากการขาย

ภาษีจะคำนวณเฉพาะกำไรสุทธิจากกำไรสุทธิสำหรับปีภาษีนั้น กำไรจากเงินทุนสุทธิจะพิจารณาจากการลบการสูญเสียเงินทุน - รายได้ที่เสียไปจากการลงทุนที่ขายน้อยกว่าที่ซื้อมา - จากกำไรที่ได้รับจากทุนสำหรับปี นักลงทุนส่วนใหญ่จะจ่ายภาษีอัตราภาษีกำไรน้อยกว่า 15%

ประเด็นที่สำคัญ

• กำไรจากการลงทุนและรายได้จากการลงทุนอื่น ๆ นั้นแตกต่างกันไปตามแหล่งที่มาของกำไรกำไรจากการลงทุนคือกำไรที่ได้รับเมื่อขายเงินลงทุนมากกว่าราคาซื้อรายได้จากการลงทุนคือกำไรจากการจ่ายดอกเบี้ยเงินปันผลกำไรจากทุนและผลกำไรอื่น ๆ ทำผ่านยานพาหนะการลงทุนภาษีกำไรส่วนบุคคลมีทั้งการจัดประเภทระยะสั้นหรือระยะยาวขึ้นอยู่กับว่าการถือครองเป็นเวลานานกว่าหนึ่งปี