Charles Schwab Corp. (SCHW) กำลังลดความซับซ้อนและทำให้วิธีการที่นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนจากพอร์ตการลงทุนของพวกเขาง่ายขึ้นซึ่งอาจเป็นส่วนหนึ่งของส่วนแบ่งตลาดของที่ปรึกษาการลงทุนต้นทุนสูง (RIAs) บริษัท ที่ให้บริการด้านการเงินประกาศเมื่อวันพุธว่าจะเปิดตัว Schwab Intelligent Income เครื่องมือที่จะไม่เพียง แต่ทำให้งานจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับวิธีการที่นักลงทุนเข้าถึงพอร์ตการลงทุนของพวกเขาโดยอัตโนมัติ แต่จะให้คำแนะนำการลงทุนที่สำคัญด้วย
ประเด็นที่สำคัญ
- Charles Schwab จะเปิดตัว Schwab Intelligent Income ในเดือนมกราคม 2563 เครื่องมือจะลดความซับซ้อนของวิธีการที่นักลงทุนดึงรายได้จากพอร์ตการลงทุนของพวกเขา RIA แบบดั้งเดิมจะพบว่ามันยากขึ้นเรื่อย ๆ ในการแข่งขัน
มันหมายถึงอะไรสำหรับนักลงทุน
Schwab Intelligent Income คาดว่าจะเปิดตัวในเดือนมกราคม 2563 โดยมีจุดประสงค์เพื่อให้ลูกค้าได้รับคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญและการจัดการที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนจากการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอเพื่อดึงรายได้ที่มั่นคงจากมัน เป้าหมายคือเพื่อเป็นแนวทางให้นักลงทุนผ่านการตัดสินใจที่น่ากลัวโดยรอบการเปลี่ยนแปลงนั้นถามคำถามต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับสถานการณ์ทางการเงินของพวกเขาแล้วแนะนำกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสมและทั้งหมดไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม
“ บริการส่วนใหญ่มีเป้าหมายเพื่อสร้างรายได้ให้กับลูกค้ามาพร้อมกับต้นทุนที่สูงขาดความยืดหยุ่นและภาระผูกพันระยะยาว” Jonathan Craig, Charles Schwab รองประธานบริหารอาวุโสและหัวหน้าฝ่ายบริการนักลงทุนกล่าว “ Schwab Intelligent Income แก้ปัญหาความซับซ้อนในการทำมันด้วยตัวคุณเองและขจัดแรงเสียดทานที่เกิดขึ้นในบริการรายได้อื่น ๆ ด้วยการจัดหาวิธีการที่ยืดหยุ่นต้นทุนต่ำ
คุณสมบัติที่โดดเด่นรวมถึงคำแนะนำด้านภาษีที่ชาญฉลาดแดชบอร์ดดิจิตอลแบบเรียลไทม์ช่วยให้นักลงทุนสามารถดูพอร์ตโฟลิโอของพวกเขาได้อย่างง่ายดายรวมถึงธุรกรรมที่เกี่ยวข้องคำแนะนำในการสร้างการถอนรายเดือนที่คาดการณ์ได้ การตรวจสอบบัญชีอย่างต่อเนื่องและการแจ้งเตือน การจัดการพอร์ตการลงทุนที่เกิดขึ้นจริงจะดำเนินการโดยบริการการลงทุนอัตโนมัติของ Schwab Schwab Intelligent Port ซึ่งต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำ $ 5, 000
มองไปข้างหน้า
ในขณะที่บริการที่ปรึกษาดิจิทัลหรือที่ปรึกษาโบไม่ได้ใหม่ทุกวันพวกเขาจะกลายเป็นโดดเด่นมากขึ้น RIAs แบบดั้งเดิมมีแนวโน้มที่จะพบว่าการดิ้นรนเพื่อรักษาระดับราคาให้สูงขึ้นเนื่องจากนักลงทุนจำนวนมากขึ้นเริ่มรู้สึกสบายใจกับหุ่นยนต์ที่ชาญฉลาดและมีความซับซ้อนมากขึ้นในการจัดการการลงทุนและแนะนำคำแนะนำ
